Hình minh họa. Nguồn : Atomic Wallet
Tóm Tắt
Mô hình Ponzi (Ponzi Scheme)
Khái niệm
Mô hình Ponzi trong tiếng Anh là Ponzi scheme.
Mô hình Ponzi là một chiêu lừa đảo gian lận đầu tư, hứa hẹn tỉ lệ lợi nhuận cao với ít rủi ro cho các nhà đầu tư. Mô hình Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư đến trước bằng cách kiếm tiền từ các nhà đầu tư đến sau. Các công ty tham gia vào mô hình Ponzi sẽ tập trung toàn bộ sức lực của họ để thu hút khách hàng mới đầu tư.
Điều này tựa như như quy mô kim tự tháp ở chỗ cả hai đều dựa trên việc sử dụng tiền của những nhà đầu tư đến sau để trả cho những người đến trước. Cả hai quy mô ở đầu cuối đều chạm đáy khi dòng tiền của những nhà đầu tư đến sau hết sạch và không có đủ tiền để liên tục .Thu nhập mới này được sử dụng để trả cho những nhà đầu tư bắt đầu doanh thu của họ, được nhấn mạnh vấn đề là doanh thu từ một thanh toán giao dịch hợp pháp. Các quy mô Ponzi dựa vào một dòng góp vốn đầu tư mới để liên tục mang lại doanh thu cho những nhà đầu tư cũ. Khi dòng tiền hết sạch, quy mô sẽ sụp đổ .
Nguồn gốc của mô hình Ponzi
Mô hình Ponzi được đặt theo tên của kẻ lừa đảo Charles Ponzi, người đã dàn dựng trường hợp đầu tiên vào năm 1919. Dịch vụ bưu chính, vào thời điểm đó, đã phát triển các phiếu hồi âm quốc tế cho phép người gửi gửi bưu chính trước khi thanh toán và đưa nó vào thư tín của họ. Người nhận sẽ lấy phiếu đó đến một bưu điện địa phương và đổi lấy tem bưu chính bằng đường hàng không ưu tiên để gửi lại hồi âm.
Sự biến động của giá bưu chính có nghĩa là thường thì tem sẽ đắt hơn giữa vương quốc này và vương quốc khác. Ponzi đã thuê những đại lí để họ mua phiếu hồi âm quốc tế giá rẻ ở những vương quốc khác và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta sẽ đổi những phiếu giảm giá cho những con tem đắt hơn so với phiếu mua khởi đầu. Các con tem sau đó đã được bán để kiếm doanh thu .Loại trao đổi này được coi là một khoản đầu tư mạnh chênh lệch, không phải là một hành vi phạm pháp. Nhưng Ponzi trở nên tham lam và lan rộng ra động cơ của mình .
Dưới cái bóng công ty do mình điều hành – Công ty Giao dịch Chứng khoán, ông ta hứa sẽ trả lại 50% trong 45 ngày hoặc 100% trong 90 ngày. Do thành công trong mô hình tem bưu chính, các nhà đầu tư ngay lập tức bị thu hút. Thay vì thực sự đầu tư tiền, Ponzi chỉ phân phối lại và nói với các nhà đầu tư rằng họ đã kiếm được lợi nhuân.
Mô hình này kéo dài đến tháng 8/1920, khi The Boston Post bắt đầu điều tra Công ty Giao dịch Chứng khoán của Ponzi. Do kết quả điều tra của tờ báo, Ponzi đã bị chính quyền liên bang bắt giữ vào ngày 12/8/1920 và bị buộc tội với nhiều tội danh lừa đảo qua thư.
Báo động mô hình Ponzi
Năm 1920 vẫn không trọn vẹn đặt dấu chấm hết về quy mô Ponzi. Khi công nghệ tiên tiến đổi khác, quy mô Ponzi cũng vậy. Năm 2008, Bernard Madoff bị phán quyết vì quản lý và điều hành quy mô Ponzi làm xô lệch những báo cáo giải trình thanh toán giao dịch để cho một người mua thấy họ đang kiếm được doanh thu từ những khoản góp vốn đầu tư không sống sót .
Dù sử dụng bất kể công nghệ nào, mô hình Ponzi hầu hết đều có chung đặc điểm:
– Một lời cam kết bảo vệ doanh thu cao với ít rủi ro đáng tiếc- Dòng doanh thu không thay đổi bất kể điều kiện kèm theo thị trường
– Chiến lược đầu tư bí mật hoặc được mô tả là quá phức tạp để có thể giải thích
– Khách hàng không được phép xem sách vở chính thức cho khoản góp vốn đầu tư của họ- Khách hàng gặp khó khăn vất vả trong việc rút lại tiền của họ
(Theo Investopedia.com)
Source: https://final-blade.com
Category: Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
