Vậy chúng ta sẽ tìm hiểu xem chiến lược trung bình giá DCA là gì và cách sử dụng chiến lược này như thế nào qua các nội dung:
- DCA là gì?
- Ưu & Nhược điểm của chiến lược trung bình giá DCA là gì?
- Cách sử dụng chiến lược trung bình giá DCA
- Những kinh nghiệm sử dụng chiến lược DCA
Cùng mở màn tìm hiểu và khám phá ngay thôi nhé !
Tóm Tắt
DCA là gì?
DCA (hay còn gọi là chiến lược trung bình giá) là phương pháp chia số tiền vốn đầu tư thành nhiều phần một cách cố định, thường xuyên trong một thời gian dài.
Việc trung bình giá không trọn vẹn là việc tất cả chúng ta bắt đáy / đỉnh vì nó được tính là mức giá tốt nhất hoàn toàn có thể mua được. Nếu bạn Dự kiến đúng khuynh hướng, DCA sẽ giúp những người có ít thời hạn và hold lâu bền hơn có được mức giá tốt nhất .
Chiến lược trung bình giá DCA
DCA thật sự hiệu quả hơn nếu bạn dự đoán đúng xu hướng bằng cách phân tích thị trường. Và tất nhiên chiến lược trung bình giá phải liên quan đến việc phân tích kỹ thuật. Hay cụ thể là các indicator như MA, MACD, Bollinger Band, sóng Elliott hoặc phức tạp hơn là phân tích dòng tiền hay phân tích thị trường vĩ mô.
Cần phân biệt rõ rằng, trung bình giá ở đây là tất cả chúng ta sẽ trung bình trong khoảng chừng giá có biên độ xê dịch lớn chứ không trung bình giá trong thị trường ở tiến trình sideway .
Ví dụ: Bạn trung bình giá ETH ở 4 mốc: $3,800 – $3,850 – $3,900 – $4,000??? Việc này là gần như vô nghĩa và chẳng khác nào bạn đang all in 1 mức giá cả vì trung bình giá không có sự khác biệt nào.
Trung bình giá chỉ tính khi giá có biên độ rộng một chút ít .
Ví dụ: Thị trường sideway tích luỹ bạn mua 1 lượng ETH có giá $1,000 và sau khi phá vỡ kháng cự 2017 bạn dư đoán giá sẽ bước vào vùng tăng mạnh vì vậy bạn tiếp tục mua thêm ở $1,400 => Giá trung bình có sự khác biệt, đó mới là DCA – trung bình giá.
Lợi ích của chiến lược DCA trong crypto
Không cần quá chú tâm tới giá mua chính xác
Như mình đã trình ở trên, DCA sẽ giúp bạn không cần quá chú tâm đến mức giá mua chính xác. Bạn có thể mua luôn 1 phần giá hiện tại để giữ vị thế và DCA khi giá giảm hoặc giá bước vào sóng tăng mà không cần câu nệ chuyện entry ở đỉnh hay đáy.
Hạn chế đầu tư theo cảm tính
Đầu tư theo cảm tính cũng là một trường hợp hay xảy ra bởi có sự ảnh hưởng tác động từ nhiều yếu tố. Việc bạn góp vốn đầu tư theo kế hoạch DCA cũng sẽ hạn chế thực trạng này .DCA tương thích với những bạn không hề theo sát thị trường 24/7 khi có việc làm chính và góp vốn đầu tư là giải pháp phụ .
Giảm thiểu rủi ro
DCA giúp bạn chia nhỏ số vốn góp vốn đầu tư, không all in, luôn có khoản backup để mua thêm khi giá rẻ hoặc khi vào sóng tăng từ đó giảm thiểu rủi ro đáng tiếc .
Có thể đầu tư với vốn thấp
Với DCA bạn sẽ không cần dồn 1 cục vốn lớn nếu nguồn tiền không dồi dào ( ví dụ mỗi tháng trích 1 phần tiền lương góp vốn đầu tư ) .
DCA giúp bạn chia nhỏ số vốn đầu tư
Hạn chế của chiến lược DCA
Mặc dù có nhiều quyền lợi mà kế hoạch trung bình giá DCA mang lại nhưng vẫn còn có hạn chế .
Không có lợi nhuận kỳ vọng
Chắc chắn rằng nhược điểm lớn nhất của DCA là bạn sẽ không có lợi nhuận tối đa, khi bạn DCA thì mức giá mua ở nhiều mức giá khác nhau so với bạn all in vào một mức giá vùng đáy.
Chịu chi phí giao dịch nhiều lần
Mua tiền điện tử với số lượng nhỏ nhiều lần trong một khoảng chừng thời hạn nhất định, sẽ phải chịu ngân sách thanh toán giao dịch nhiều hơn so với mua một lần .
Chọn không đúng coin tiềm năng
Giả sử bạn chọn nhầm coin không tiềm năng mà cứ liên tục DCA thì chắc như đinh gây ra hậu quả khôn lường cho thông tin tài khoản của bản thân. Vì vậy, trước khi DCA bạn cần phải có những kế hoạch và nghiên cứu và điều tra về thị trường đơn cử .
Cách áp dụng chiến lược DCA như thế nào?
Để vận dụng được kế hoạch DCA thì bạn cần triển khai những bước :
- Đầu tiên, bạn phải tính toán số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận. Vì nếu khi kế hoạch thất bại sẽ dẫn đến thua lỗ.
- Thứ 2, bạn cần tính toán tổng số lượng có thể mua với số vốn của bạn có.
- Thứ 3, bạn lập kế hoạch phân bổ mua coin.
- Thứ 4, chọn thời điểm DCA hợp lý.
Sau khi xem xét những bước để DCA thì tiếp theo hãy đến với phần giải pháp DCA hiệu suất cao dưới đây .
2 phương pháp trung bình giá DCA hiệu quả
Tuỳ vào năng lực của mỗi cá thể mà có kế hoạch DCA tương thích. Tuy nhiên, mình sẽ chỉ ra 2 chiêu thức trung bình giá DCA thông dụng nhất mà mình nhận thấy nhiều người đang vận dụng nhé :
DCA theo thời gian
Vấn đề này hoàn toàn có thể do nguồn vốn hoặc thói quen của mỗi người .
Ví dụ: Có những nhà đầu tư chỉ mua vào tầm tháng 3 khi báo cáo tài chính được công bố hoặc thời điểm tết âm lịch, các nước châu Á có xu hướng chốt lời ăn tết và tái cơ cấu danh mục vào năm sau. Những người này chỉ DCA 1-2 lần và có thể vài tháng liền họ không hề giao dịch nhưng mỗi lần mua vào thì số lượng lại khá lớn.
Ngoài ra, cũng có nhiều người có nguồn tiền đầu tư cố định.
Ví dụ: Mỗi tháng sau khi nhận lương ở công việc chính họ quyết định trích 1 phần tiền lương lại để giao dịch và tái đầu tư. Khi đó tức là họ sẽ DCA theo nguồn tiền của bản thân.
Đó là 2 ví dụ tiêu biểu, còn trường hợp FOMO khi thấy giá tăng thì theo mình đó không phải là chiến lược DCA trong đầu tư nên mình sẽ không xét đến ở đây.
DCA theo chu kỳ thị trường
1. Thị trường đang Bullish
Bất kỳ chiến lược DCA nào cũng đều hướng đến mục tiêu là mua được giá rẻ để đến thời điểm bán ra chúng ta có nhiều lợi nhuận nhất so với số vốn.
Thị Trường luôn lần lượt phải trải qua 5 quá trình :
- Giai đoạn tích luỹ.
- Giai đoạn tăng trưởng.
- Giai đoạn phân phối.
- Giai đoạn giảm giá.
- Trở về giai đoạn tái tích luỹ ban đầu.
Các giai đoạn của thị trường BullishTrong 5 quy trình tiến độ này, đa số tất cả chúng ta đều muốn mua được giá tốt nhất ở tiến trình tích góp. Nhưng chắc như đinh tất cả chúng ta không hề chắc như đinh 100 % giá sẽ tích luỹ trong bao lâu và tất cả chúng ta hoàn toàn có thể kiên trì chờ đến quá trình chốt lời hay không .Thông thường, tất cả chúng ta thường mua 1 phần ở tiến trình tích góp để lấy vị thế. Khi giá chính thức được xác nhận bằng những yếu tố phá vỡ thì tất cả chúng ta mới canh mua thêm để tránh bị ôm vốn quá lâu .
Xem thêm: 06 chiến lược đầu tư hiệu quả cho thị trường Bullish.
2. Thị trường đang Bearish
Tương tự như thị trường tăng trưởng, tất cả chúng ta cũng không hề chắc như đinh 100 % giá mình mua đã là giá đáy. Vì vậy việc chia những khoản góp vốn đầu tư ra thành nhiều lần giúp bạn hoàn toàn có thể mua được nhiều hơn số coin nhưng giả sử giá quay đầu thì tất cả chúng ta cũng có vị thế mà không bị lỡ con sóng .
Thị trường đang Bearish
Ví dụ: Khoảng 2019 – 2020 nhiều nhà đầu tư đã nghĩ rằng BTC giảm về 10,000 là giá đáy, nhưng BTC vẫn nằm trong trend giảm lớn từ 2017 và chưa thoát khỏi nên đã lựa chọn DCA.
Lúc này khi giá bị rớt về vùng $8,000 – $6,000 – $4,000 cũng đã rất nhiều người mua được Bitcoin giá rẻ, hoặc dù lúc đó giá có đi lên thì họ vẫn có sẵn vị thế và giờ là kết quả. Nói như vậy nhưng DCA trong downtrend đòi hỏi tâm lý vững vàng hơn rất nhiều trong uptrend, đơn giản vì không phải ai cũng đủ niềm tin và tâm lý khi thị trường giảm giá mạnh trong thời gian dài. Việc DCA trong uptrend sẽ đỡ áp lực hơn nhiều so với downtrend.
Với những ví dụ minh họa khi triển khai kế hoạch DCA, bạn cũng sẽ phần nào hiểu được phương pháp của chiến này khi thanh toán giao dịch như thế nào .
Xem thêm: 04 chiến lược đầu tư thông minh trong thị trường Bearish.
Kinh nghiệm sử dụng DCA trong đầu tư tiền điện tử
Với mình, mình liên tục vận dụng trung bình giá DCA trong góp vốn đầu tư. Nhất là trong những thời gian những coin token đó hoặc bước vào sóng tăng mạnh. Hoặc ở quy trình tiến độ downtrend mà giá rơi về những mốc tương hỗ cứng tiềm năng .
Ví dụ cụ thể:
- Trước đó mình mua SRM giá $1,7 và giá đã tăng lên hơn $2.6, sau khi áp dụng các phương pháp phân tích cả kỹ thuật và phân tích căn bản mình nhận thấy SRM đang bước vào sóng tăng, vì vậy mình đã DCA ở vùng $2.4 => DCA trong tăng giá.
- Tiếp tục với SRM, mặc dù sau khi lên $3.5 giá đã bị xả mạnh mẽ, giảm về dưới hỗ trợ, bước vào trend giảm. Nhưng nhờ yếu tố phân tích căn bản mình vẫn tin giá về dài hạn vẫn sẽ tăng nên đã không cắt mà mua thêm ở $1.5 sau đó dừng mua vì mình nhận thấy giá tích luỹ khá lâu.
Như mình có nói ở đầu, yếu tố xác lập hold trong bao lâu sẽ quyết định hành động kế hoạch DCA của bạn. Bạn không hề giành số vốn mà chỉ hoàn toàn có thể góp vốn đầu tư trong 1 tháng để DCA.Giả sử thị trường đi xuống thì bạn sẽ liên tục lỗ và khi cần sử dụng vốn, khi không có niềm tin hold hay khi không có kỹ năng và kiến thức nghiên cứu và phân tích đưa ra phán đoán thì bạn sẽ bán đáy, cắt lỗ tiếp tục .Cũng giống như ví dụ mình đưa ra ở chính bản thân mình, mình có niềm tin việc SRM sẽ tăng giá rất lớn nên vẫn hold, DCA khi giá giảm về sâu + thị trường nặng nề và không có niềm tin SRM tăng giá .
Một số lưu ý khi thực hiện chiến lược DCA
Khi thực hiện chiến lược DCA bạn chỉ nên áp dụng với hình thức spot (giao ngay), không nên áp dụng với các hình thức margin hay futures.
Quản lý vốn ngặt nghèo và kỹ càng là điều không hề thiếu trong khi góp vốn đầu tư. Ở mức chốt doanh thu tương thích hay mức cắt lỗ thì bạn nên thực thi chấm hết để tránh những rủi ro đáng tiếc .Ngoài ra, bạn không nên DCA vào những thị trường có mức độ dịch chuyển cao. Bạn nên nhìn nhận và nghiên cứu và phân tích khuynh hướng thị trường để triển khai DCA mang đến doanh thu tốt nhất .Cuối cùng, bạn chỉ nên góp vốn đầu tư vào những loại coin có tiềm năng trên thị trường. Bởi thị trường thì luôn dịch chuyển và có rất nhiều rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể xảy ra và bạn cũng hạn chế góp vốn đầu tư những loại coin rác bởi rủi ro tiềm ẩn bị delist rất cao .
Tìm hiểu thêm về Thị trường điều chỉnh và các chiến lược ứng phó.
Kết luận
Chiến lược nào muốn thành công xuất sắc đều cần vận dụng một cách kỷ luật, bạn muốn làm chủ game show thì chắc như đinh phải xác lập chiêu thức riêng cho bản thân và hạn chế tối đa việc nghe hay làm theo quá nhiều nguồn thông tin, kế hoạch khác nhau .Với những san sẻ về nội dung thì chắc rằng bạn cũng đã hiểu được kế hoạch trung bình giá DCA là gì cũng như cách triển khai ra làm sao .
Hãy theo dõi chuyên mục Kiến thức Crypto của MarginATM để cập nhập thêm nhiều chiến lược hữu ích hay các kiến thức cơ bản và bổ ích trong thị trường tiền điện tử nhé!
Bên cạnh đó, để cập nhật những tin tức nóng hổi về thị trường bạn đừng quên theo dõi và tham gia các kênh Youtube, Facebook, Tiktok, Twitter & nhóm chat Telegram Chanel.
Ngoài ra, nếu bạn có bất kể vướng mắc nào hãy để lại phản hồi bên dưới để MarginATM tương hỗ bạn nhé !
#DCA
Source: https://final-blade.com
Category: Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
