Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động Sản (Phần 1)

Tóm Tắt

Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động Sản (Phần 1)

Mô hình Ponzi là hình thức vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao lại thậm chí giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.

Hiện nay tại Nước Ta những quy mô kêu gọi vốn tiền ảo dựa trên kim chỉ nan nền tảng là Mô hình Ponzi tăng trưởng và biến tướng không ngừng. Áp dụng Mô hình Ponzi để kêu gọi vốn đã biến biết bao mái ấm gia đình rơi vào cảnh nợ nần và phá sản. Để rộng đường khám phá và nhận dạng những biến tướng của Đa cấp Ponzi, Tô sẽ cùng bạn khám phá tận nền tảng về :

Charles Ponzi là ai?

Charles Ponzi
Charles Ponzi

Charles Ponzi sinh ngày 03 tháng 03 năm 1882, mất ngày 18 tháng 01 năm 1949) là một người nhập cư Italia đến Hoa Kỳ và đã trở thành một trong những người lừa đảo siêu đẳng nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Ponzi là “ông tổ” của các trùm lừa đảo tín dụng đa cấp theo phương pháp Ponzi. Trong vòng 2 năm (1919 – 1920), Ponzi đã huy động được 15 triệu USD một con số khổng lồ vào thời điểm đó từ hàng vạn khách hàng đã bị mất tiền thông qua “kế hoạch Ponzi“.

Dù nhiều người chưa bao giờ nghe tên Ponzi, thuật ngữ “Ponzi scheme” là một sự mô tả được nhiều người biết về một hệ thống các kế hoạch “kiếm tiền siêu nhanh” có tính chất lừa đảo được thực hiện thông qua mạng Internet và những nơi khác cho đến ngày nay.

Bí danh của Charles Ponzi bao gồm Charles Ponei, Charles P. Bianchi, Carl và Carlo.

Cuộc đời của Ponzi xét về khía cạnh tài chính có thể tóm tắt ngắn gọn, xúc tích đầy tính văn học như sau:

Năm 1903, Một người trẻ tuổi Ý với 2.5 USD trong túi đến Mỹ trên tàu S.S Vancouvertrên tàu S.S Vancouver. Năm 1920, người này có 15 triệu USD ( giá trị tương tự khoảng chừng 150 triệu USD thời nay ) và khi chết thì chỉ còn lại 75 USD. Vâng, đó chính là Charles Ponzi .

Hành trình của Ponzi từ Italy tới Hoa Kỳ

Cuộc đời của Charles Ponzi, ông tổ của trò lừa đảo tín dụng thanh toán, hoàn toàn có thể được viết thành một bộ tiểu thuyết dài. Cha của Ponzi đã nói với Ponzi trước khi lên tàu rằng : “ Ở nước Mỹ, những vỉa hè cũng được dát bằng vàng “. Ponzi đã lên đường, nhập cư vào Mỹ và mang theo “ Giấc mơ Mỹ ” nhưng trong thực tiễn quá phũ phàng và không phải như lời cha nói .

Ở nước Mỹ, những vỉa hè cũng được dát bằng vàng .

Sinh ngày 03/03/1882 tại làng Carlo Ponzi, thuộc thị xã Lugo ( tỉnh Emilia-Romagna, Ý ), tuổi thơ của Charles Ponzi không được suôn sẻ khi phải làm nghề đưa thư để phụ mái ấm gia đình kiếm sống. Sau khi tốt nghiệp trung học, Ponzi vào Đại học Rome La Sapienza. Vì không học tập nghiêm tục và liên tục thiếu học phí đã, Ponzi đã nhanh gọn rời khỏi giảng đường ĐH .Sau khi bị đuổi học, Ponzi quyết định hành động đến Mỹ để tìm kiếm một thời cơ .

Năm 1903, được sự khích lệ của cha, Ponzi lên tàu đến Boston (bang Massachusetts, Mỹ) trên con tàu S.S Vancouver khi trong túi chỉ có vỏn vẹn 2,5 USD.

Đặt châm tới Mỹ, việc tiên phong Ponzi làm là bắt tay vào việc học tiếng Anh và long dong từ thành phố này qua thành phố khác, làm đủ mọi nghề như rửa bát thuê, bồi bàn … để kiếm sống .

Năm 1907, Ponzi bị đuổi việc vì tội thường xuyên trả thiếu tiền thừa cho khách hàng và ăn cắp vặt. Ponzi tìm đến Montreal (Canada) và trở thành nhân viên hỗ trợ khách hàng tại Banco Zorossi, một ngân hàng mới khai trương của ông chủ Luigi Zorossi. Banco Zorossi chủ yếu phục vụ tín dụng cho cộng đồng Ý mới nhập cư tại đây.

Do lãi suất vay kêu gọi vốn từ người mua lên tới 6 % ( cao gấp đôi những ngân hàng nhà nước khác ) nên Banco Zorossi tăng trưởng rất nhanh sau khi mở bán khai trương .Sau một thời hạn ngắn, Ponzi đã nhận ra Banco Zarossi có năng lực phá sản do những khoản nợ xấu ngày một chồng chất. Hầu hết người mua đều vay tiền thời gian ngắn để góp vốn đầu tư vào bất động sản và không kịp đáo hạn. Bên cạnh đó, tiền chi trả lãi suất vay cho người mua không phải từ hoạt động giải trí góp vốn đầu tư mà được rút ra từ những khoản ký quỹ trong những thông tin tài khoản mới mở. Khai trương không được bao lâu, Ngân hàng Banco Zorossi vỡ nợ khiến ông chủ Zorossi phải chạy trốn đến tận Mexico .Trong khi Zorossi cao chạy xa bay, Ponzi ở lại tìm đường trở lại Mỹ để tìm kế sinh nhai. Trong một lần long dong đến nơi thao tác cũ, Ponzi nhặt được một cuốn séc trắng và nhận thấy đây là thời cơ để có tiền mua vé đến Mỹ. Ponzi đã “ tự thưởng ” cho mình 423,58 USD và giả chữ ký của ông chủ cũ Zorossi trên một tấm séc .

Cảnh sát Montreal đã nhanh chóng tóm được Ponzi khi y đang sử dụng tấm séc giả trên để thanh toán cho một đống hàng vừa mua. Ponzi đã mất 3 năm trong một nhà tù ở Quebec vì tội danh này. Trong thời gian ở tù, Ponzi viết thư về cho gia đình ở Ý nói rằng y hiện đang làm “trợ lý đặc biệt” cho một nhân viên coi tù ở Canada.

Charles Ponzi - Ông tổ của trùm lừa đảo tín dụng đa cấp
Charles Ponzi – Ông tổ của trùm lừa đảo tín dụng đa cấp

Tháng 6.1920, chuyên gia tài chính Clarence Barron (Mỹ) đã tìm hiểu, điều tra và kết luận rằng Ponzi đã gần như không đầu tư vốn huy động của khách hàng vào việc kinh doanh phiếu IRC.

Số vốn Ponzi đã kêu gọi được khoảng chừng 15 triệu USD, lẽ ra y phải mua khoảng chừng 160.000.000 phiếu IRC để kinh doanh thương mại theo như dự án Bất Động Sản. Tuy nhiên, Ponzi chỉ mới mua khoảng chừng 27.000 phiếu IRC .Sau đó, Cơ quan Bưu chính Mỹ lại đưa ra lao lý mới rằng những loại phiếu IRC không được mua và bán với số lượng lớn tại nước Mỹ hoặc mang bên ngoài vào. Trên thực tiễn, phiếu IRC vẫn được đưa vào nước Mỹ với số lượng rất lớn qua con đường cá thể .Trước đó, không phải không có những hoài nghi về chuyện làm ăn đang đang gây xáo động nước Mỹ của Ponzi chính do người ta không hề hiểu được bằng con đường nào mà một kẻ ít học tập, vào tù ra tội và không xu dính túi như Ponzi lại trở thành một triệu phú chỉ trong chốc lát. Tuy nhiên, mọi cuộc tìm hiểu, kể cả từ những báo chí truyền thông, đều đã bị ém nhẹm bởi Ponzi đã dùng tài lộc để che giấu được toàn bộ .Khi đó, có tin rằng Ponzi còn đang có thêm một dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư khoảng chừng 300 triệu USD mua lại một chiến hạm lớn của quân đội Mỹ. Sau khi mua được chiến hạm này, Ponzi sẽ kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư để thay thế sửa chữa, tăng cấp để kinh doanh thương mại, biến chiến hạm thành khu thương mại, vui chơi có 1 không 2 ở nước Mỹ .

Ngày 26.6.1920, đế chế của Ponzi bắt đầu chao đảo khi có vô số khách hàng không nhận được tiền lãi như đã được Ponzi cam kết. Hàng nghìn người đã vây quanh văn phòng công ty giao dịch chứng khoán của Ponzi để đòi nợ.

Ngay trong ngày đầu tiên, ông chủ Ponzi đã phải đích thân chi trả đầy đủ tiền lãi suất cho khoảng 1.000 khách hàng và trả được khoảng 2 triệu USD tiền lãi cho khách hàng trong 3 ngày liên tục. Đồng thời Ponzi cũng đưa ra những thông báo trấn an rằng công ty vừa gặp sự cố về tổ chức nên không kịp trả tiền lãi cho khách hàng.

Các động thái này của Ponzi đã thu phục được không ít khách hàng, số người phản đối Ponzi ít đi, y lại được tung hô ở một số nơi. Thậm chí, Ponzi còn tuyên bố rằng y đang làm thủ tục mở thêm Công ty Charles Ponzi để đầu tư vào một số ngành công nghiệp trên khắp thế giới. Tiền bạc lại tiếp tục được đổ vào công ty của Ponzi, thậm chí nhiều khách hàng của Ponzi sau khi nhận được đủ tiền lãi lại nộp tiếp số tiền vừa nhận được để đầu tư cho kế hoạch của Ponzi.

Tình trạng bình yên này không lê dài bởi người mua đến đòi nợ mỗi ngày một đông hơn, Ponzi đã phải thuê James McMaster, một nhân viên cấp dưới quan hệ công chúng rất giỏi để trấn an người mua trước con bão kinh khủng này .

Thế nhưng, sau khi nghiên cứu về tình hình kinh doanh, tài chính của công ty giao dịch chứng khoán, McMaster đã quay lưng lại với Ponzi, tuyên bố trên tờ Boston Post rằng Ponzi là một “nhà tài chính ngu dốt” và cung cấp cho tờ này toàn bộ thông tin nội bộ về kế hoạch Ponzi. Sau này đã có tin rằng tờ Boston Post đã phải trả 5.000 USD cho McMaster để đổi lấy những thông tin trên.

Ngày 2.8.1920, tờ Boston Post đã giật tít lớn trên trang nhất về tình trạng đang đứng trên bờ vực sụp đổ của công ty giao dịch chứng khoán. Ngày 10.8, cảnh sát liên bang đã đột kích khám xét văn phòng của công ty nhưng chỉ phát hiện được một số lượng nhỏ phiếu IRC tại đây. Các khách hàng có mặt tại công ty của Ponzi lúc đó đã xô xát với cảnh sát. Họ không muốn thấy con nợ của họ được vào nhà tù để thoát nợ.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo.

Theo những nguồn tin công khai minh bạch, có tới 40.000 người đã góp vốn đầu tư khoảng chừng 15 triệu USD cho “ kế hoạch Ponzi ” .

Chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình .Charles Ponzi

Ngân hàng Hanover Trust cũng bị đóng cửa ngay sau đó. Sau khi Ponzi bị bắt, người ta mới hiểu được phương thức lừa đảo hết sức tinh vi nhưng lại xuất phát từ một nguyên lý vô cùng đơn giản của y theo kiểu “lấy của Rob để trả cho Paul“.

Theo lời Ponzi, chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình. Do vậy, người mua, “ nạn nhân ” thứ hai sẽ bị mờ mắt khi họ trông thấy số tiền lãi lớn mà người thứ nhất đã nhận được một cách quá thuận tiện mà không hề biết rằng đây chính là tiền của chính họ, rồi tiếp nối là những người thứ ba, thứ tư … Phương thức lừa đảo này đã hoành hành khắp quốc tế từ thời Ponzi đến nay .

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là một dạng lừa đảo tín dụng thanh toán kêu gọi vốn theo hình thức đa cấp lấy tiền kêu gọi của người góp vốn sau để trả lãi cho người góp vốn trước đó. Người kêu gọi vốn cam kết trả mức lãi suất vay cao cho nhà đầu tư và quảng cáo về những nhà đầu tư đã nhận lãi suất vay cao trước đó. Thậm chí Mô hình Ponzi chuẩn bị sẵn sàng trả mức hoa hồng cao cho những nhà đầu tư trình làng được nhà góp vốn đầu tư khác vào mạng lưới hệ thống Ponzi .

Schemer – Kẻ chủ mưu trong Kế hoạch Ponzi là ai?

Là người thiết lập mạng lưới hệ thống Mô hình Ponzi và lôi kéo những nhà đầu tư tiên phong tham gia mạng lưới hệ thống .

Investors – Nhà đầu tư trong kế hoạch Ponzi bao gồm những ai?

Là những cá thể chuẩn bị sẵn sàng bỏ tiền vào mạng lưới hệ thống Ponzi với mong ước có khoản lãi suất vay cao mà … không phải làm gì .

Ponzi Introducing Investor trong kế hoạch Ponzi có nhiệm vụ gì?

Ponzi Introducing Investor là những người chỉ bỏ rất ít tiền hoặc thậm chí còn không bỏ bất kỳ một đồng xu tiền nào để tham gia mạng lưới hệ thống Ponzi. Lợi nhuận của Ponzi Introducing Investor đến từ việc trình làng được nhà đầu tư tham gia mạng lưới hệ thống. Số tiền Schemer trả cho PII được lấy từ chính khoản tiền của nhà đầu tư mà PII trình làng .
Mô hình Ponzi - Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động Sản
Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động SảnĐể Mô hình Ponzi hoàn toàn có thể sống sót và sống sót được bắt buộc phải có một dòng tiền liên tục chảy vào mạng lưới hệ thống. Đó cũng chính là nguyên do những Schemer – Kẻ chủ mưu phải liên tục thôi thúc mạng lưới hệ thống và thậm chí còn tổ chức triển khai những buổi hội thảo chiến lược để hút dòng tiền tránh Vỡ mạng lưới hệ thống .Khi khối lượng nhà đầu tư đủ lớn những kẻ chủ mưu sẽ hoàn toàn có thể đào tẩu mang theo số tiền kếch sù bỏ mặc nhà đầu tư thua lỗ và không biết đòi tiền ở đâu .Với Mô hình Ponzi được Mô tả phía trên những bạn mới nhìn thấy được Ba yếu tố để hình thành mạng lưới hệ thống :

PONZI INTRODUCING INVESTOR – PII là một mắt xích trong Hệ thống Ponzi hiện đại mà Tô tự định nghĩa và thêm vào để các bạn dễ hiểu hơn.

So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình Kim tự tháp

Có nhiều người hỏi vậy thì Mô hình Ponzi khác gì với Mô hình đa cấp theo dạng kim tự tháp đang biến tướng ở Nước Ta trong những năm gần đây ?Về thực chất, Mô hình Ponzi gần giống với Mô hình Kim tự tháp nhưng bảng so sánh dưới đây, Tô sẽ nêu ra thực chất của từng Mô hình để những bạn tiện đường so sánh :
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)Như vậy, tất cả chúng ta thấy được Mô hình Ponzi và Mô hình Pyramid đều có đặc thù chung là :

  • Hoạt động theo phương thức đa cấp
  • Sử dụng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước.
  • Những người thiết lập mô hình và duy trì mô hình là những người không bỏ đồng vốn nào nhưng lại là những người lừa đảo được nhiều tiền nhất.
  • Những người thua lỗ hoặc mất tiền là những người thực sự bỏ tiền tham gia hệ thống.
  • Mô hình sụp đổ khi Schemers – Những kẻ chủ mưu đã lừa đủ số tiền và bắt đầu xây dựng hệ thống khác để tiếp tục lừa đảo.

Đây là phần tiên phong trong loạt bài Tìm hiểu sâu về Mô hình Ponzi là gì ? Cách là những kẻ chủ mưu vận dụng và thực thi kế hoạch Ponzi để lừa đảo nhà đầu tư trải qua mạng lưới hệ thống tiền ảo và BĐS Nhà Đất tân tiến .Mời những bạn cùng tranh luận và đón đọc phần thứ hai vạch trần thủ đoạn chiếm đoạt gia tài nhà góp vốn đầu tư của những Hình thức kêu gọi vốn từ đa cấp tiền ảo vận dụng Mô hình Ponzi .

Bài viết độc quyền từ Webiste Tô Triều! Vui lòng không copy dưới bất kỳ hình thức nào!

“Lấy của Rob để trả cho Paul”

Tháng 6.1920, chuyên gia tài chính Clarence Barron (Mỹ) đã tìm hiểu, điều tra và kết luận rằng Ponzi đã gần như không đầu tư vốn huy động của khách hàng vào việc kinh doanh phiếu IRC.

Số vốn Ponzi đã kêu gọi được khoảng chừng 15 triệu USD, lẽ ra y phải mua khoảng chừng 160.000.000 phiếu IRC để kinh doanh thương mại theo như dự án Bất Động Sản. Tuy nhiên, Ponzi chỉ mới mua khoảng chừng 27.000 phiếu IRC .Sau đó, Cơ quan Bưu chính Mỹ lại đưa ra lao lý mới rằng những loại phiếu IRC không được mua và bán với số lượng lớn tại nước Mỹ hoặc mang bên ngoài vào. Trên trong thực tiễn, phiếu IRC vẫn được đưa vào nước Mỹ với số lượng rất lớn qua con đường cá thể .Trước đó, không phải không có những hoài nghi về chuyện làm ăn đang đang gây xáo động nước Mỹ của Ponzi chính do người ta không hề hiểu được bằng con đường nào mà một kẻ ít học tập, vào tù ra tội và không xu dính túi như Ponzi lại trở thành một triệu phú chỉ trong chốc lát. Tuy nhiên, mọi cuộc tìm hiểu, kể cả từ những báo chí truyền thông, đều đã bị ém nhẹm bởi Ponzi đã dùng tài lộc để che giấu được tổng thể .Khi đó, có tin rằng Ponzi còn đang có thêm một dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư khoảng chừng 300 triệu USD mua lại một chiến hạm lớn của quân đội Mỹ. Sau khi mua được chiến hạm này, Ponzi sẽ kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư để sửa chữa thay thế, tăng cấp để kinh doanh thương mại, biến chiến hạm thành khu thương mại, vui chơi độc nhất vô nhị ở nước Mỹ .

Ngày 26.6.1920, đế chế của Ponzi bắt đầu chao đảo khi có vô số khách hàng không nhận được tiền lãi như đã được Ponzi cam kết. Hàng nghìn người đã vây quanh văn phòng công ty giao dịch chứng khoán của Ponzi để đòi nợ.

Ngay trong ngày đầu tiên, ông chủ Ponzi đã phải đích thân chi trả đầy đủ tiền lãi suất cho khoảng 1.000 khách hàng và trả được khoảng 2 triệu USD tiền lãi cho khách hàng trong 3 ngày liên tục. Đồng thời Ponzi cũng đưa ra những thông báo trấn an rằng công ty vừa gặp sự cố về tổ chức nên không kịp trả tiền lãi cho khách hàng.

Các động thái này của Ponzi đã thu phục được không ít khách hàng, số người phản đối Ponzi ít đi, y lại được tung hô ở một số nơi. Thậm chí, Ponzi còn tuyên bố rằng y đang làm thủ tục mở thêm Công ty Charles Ponzi để đầu tư vào một số ngành công nghiệp trên khắp thế giới. Tiền bạc lại tiếp tục được đổ vào công ty của Ponzi, thậm chí nhiều khách hàng của Ponzi sau khi nhận được đủ tiền lãi lại nộp tiếp số tiền vừa nhận được để đầu tư cho kế hoạch của Ponzi.

Tình trạng bình yên này không lê dài bởi người mua đến đòi nợ mỗi ngày một đông hơn, Ponzi đã phải thuê James McMaster, một nhân viên cấp dưới quan hệ công chúng rất giỏi để trấn an người mua trước con bão kinh khủng này .

Thế nhưng, sau khi nghiên cứu về tình hình kinh doanh, tài chính của công ty giao dịch chứng khoán, McMaster đã quay lưng lại với Ponzi, tuyên bố trên tờ Boston Post rằng Ponzi là một “nhà tài chính ngu dốt” và cung cấp cho tờ này toàn bộ thông tin nội bộ về kế hoạch Ponzi. Sau này đã có tin rằng tờ Boston Post đã phải trả 5.000 USD cho McMaster để đổi lấy những thông tin trên.

Ngày 2.8.1920, tờ Boston Post đã giật tít lớn trên trang nhất về tình trạng đang đứng trên bờ vực sụp đổ của công ty giao dịch chứng khoán. Ngày 10.8, cảnh sát liên bang đã đột kích khám xét văn phòng của công ty nhưng chỉ phát hiện được một số lượng nhỏ phiếu IRC tại đây. Các khách hàng có mặt tại công ty của Ponzi lúc đó đã xô xát với cảnh sát. Họ không muốn thấy con nợ của họ được vào nhà tù để thoát nợ.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo.

Theo những nguồn tin công khai minh bạch, có tới 40.000 người đã góp vốn đầu tư khoảng chừng 15 triệu USD cho “ kế hoạch Ponzi ” .

Chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình .Charles Ponzi

Ngân hàng Hanover Trust cũng bị đóng cửa ngay sau đó. Sau khi Ponzi bị bắt, người ta mới hiểu được phương thức lừa đảo hết sức tinh vi nhưng lại xuất phát từ một nguyên lý vô cùng đơn giản của y theo kiểu “lấy của Rob để trả cho Paul“.

Theo lời Ponzi, chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình. Do vậy, người mua, “ nạn nhân ” thứ hai sẽ bị mờ mắt khi họ trông thấy số tiền lãi lớn mà người thứ nhất đã nhận được một cách quá thuận tiện mà không hề biết rằng đây chính là tiền của chính họ, rồi sau đó là những người thứ ba, thứ tư … Phương thức lừa đảo này đã hoành hành khắp quốc tế từ thời Ponzi đến nay .

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là một dạng lừa đảo tín dụng thanh toán kêu gọi vốn theo hình thức đa cấp lấy tiền kêu gọi của người góp vốn sau để trả lãi cho người góp vốn trước đó. Người kêu gọi vốn cam kết trả mức lãi suất vay cao cho nhà đầu tư và quảng cáo về những nhà đầu tư đã nhận lãi suất vay cao trước đó. Thậm chí Mô hình Ponzi sẵn sàng chuẩn bị trả mức hoa hồng cao cho những nhà đầu tư ra mắt được nhà góp vốn đầu tư khác vào mạng lưới hệ thống Ponzi .

Schemer – Kẻ chủ mưu trong Kế hoạch Ponzi là ai?

Là người thiết lập mạng lưới hệ thống Mô hình Ponzi và lôi kéo những nhà đầu tư tiên phong tham gia mạng lưới hệ thống .

Investors – Nhà đầu tư trong kế hoạch Ponzi bao gồm những ai?

Là những cá thể sẵn sàng chuẩn bị bỏ tiền vào mạng lưới hệ thống Ponzi với mong ước có khoản lãi suất vay cao mà … không phải làm gì .

Ponzi Introducing Investor trong kế hoạch Ponzi có nhiệm vụ gì?

Ponzi Introducing Investor là những người chỉ bỏ rất ít tiền hoặc thậm chí còn không bỏ bất kỳ một đồng xu tiền nào để tham gia mạng lưới hệ thống Ponzi. Lợi nhuận của Ponzi Introducing Investor đến từ việc trình làng được nhà đầu tư tham gia mạng lưới hệ thống. Số tiền Schemer trả cho PII được lấy từ chính khoản tiền của nhà đầu tư mà PII ra mắt .
Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động SảnĐể Mô hình Ponzi hoàn toàn có thể sống sót và sống sót được bắt buộc phải có một dòng tiền liên tục chảy vào mạng lưới hệ thống. Đó cũng chính là nguyên do những Schemer – Kẻ chủ mưu phải liên tục thôi thúc mạng lưới hệ thống và thậm chí còn tổ chức triển khai những buổi hội thảo chiến lược để hút dòng tiền tránh Vỡ mạng lưới hệ thống .Khi khối lượng nhà đầu tư đủ lớn những kẻ chủ mưu sẽ hoàn toàn có thể đào tẩu mang theo số tiền kếch sù bỏ mặc nhà đầu tư thua lỗ và không biết đòi tiền ở đâu .Với Mô hình Ponzi được Mô tả phía trên những bạn mới nhìn thấy được Ba yếu tố để hình thành mạng lưới hệ thống :

PONZI INTRODUCING INVESTOR – PII là một mắt xích trong Hệ thống Ponzi hiện đại mà Tô tự định nghĩa và thêm vào để các bạn dễ hiểu hơn.

So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình Kim tự tháp

Có nhiều người hỏi vậy thì Mô hình Ponzi khác gì với Mô hình đa cấp theo dạng kim tự tháp đang biến tướng ở Nước Ta trong những năm gần đây ?Về thực chất, Mô hình Ponzi gần giống với Mô hình Kim tự tháp nhưng bảng so sánh dưới đây, Tô sẽ nêu ra thực chất của từng Mô hình để những bạn tiện đường so sánh :
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)Như vậy, tất cả chúng ta thấy được Mô hình Ponzi và Mô hình Pyramid đều có đặc thù chung là :

  • Hoạt động theo phương thức đa cấp
  • Sử dụng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước.
  • Những người thiết lập mô hình và duy trì mô hình là những người không bỏ đồng vốn nào nhưng lại là những người lừa đảo được nhiều tiền nhất.
  • Những người thua lỗ hoặc mất tiền là những người thực sự bỏ tiền tham gia hệ thống.
  • Mô hình sụp đổ khi Schemers – Những kẻ chủ mưu đã lừa đủ số tiền và bắt đầu xây dựng hệ thống khác để tiếp tục lừa đảo.

Đây là phần tiên phong trong loạt bài Tìm hiểu sâu về Mô hình Ponzi là gì ? Cách là những kẻ chủ mưu vận dụng và thực thi kế hoạch Ponzi để lừa đảo nhà đầu tư trải qua mạng lưới hệ thống tiền ảo và Bất Động Sản Nhà Đất tân tiến .Mời những bạn cùng đàm đạo và đón đọc phần thứ hai vạch trần thủ đoạn chiếm đoạt gia tài nhà góp vốn đầu tư của những Hình thức kêu gọi vốn từ đa cấp tiền ảo vận dụng Mô hình Ponzi .

Bài viết độc quyền từ Webiste Tô Triều! Vui lòng không copy dưới bất kỳ hình thức nào!

Tin tưởng ở đề án kinh doanh thương mại mới lạ và nghe ra có vẻ như rất là hài hòa và hợp lý này của Ponzi, người dân Mỹ khởi đầu đổ xô vào góp vốn góp vốn đầu tư cho công ty của Ponzi. Ngày ngày, hàng nghìn người rồng rắn xếp hàng trước văn phòng của Ponzi trên phố School, chờ đến lượt để được nộp tiền góp vốn đầu tư cho Ponzi và nhận những tấm trái phiếu do công ty của Ponzi phát hành có mệnh giá từ 10 USD đến 50 USD.

Để huy động được tiền bạc nhiều hơn từ khách hàng, Ponzi mở thêm nhiều đại lý với những khoản hoa hồng kếch sù.

Tháng 2.1920, Ponzi đã huy động được khoảng 5.000 USD, rồi 30.000 USD và đạt 420.000 USD vào tháng 5.1920. Đến lúc đó, Ponzi đã đầu tư một phần lớn trong số tiền này vào Ngân hàng Hanover Trust với tham vọng rằng y sẽ trở thành Chủ tịch Hội đồng quản trị của ngân hàng này khi có đủ số vốn cần thiết.

Tháng 6.1920, theo tờ Boston Post, Ponzi huy động được khoảng 250.000 USD/ngày, số vốn Ponzi huy động được đã lên tới hàng triệu USD.

Trong những ngày cao điểm, nhân viên cấp dưới của Ponzi không đủ sức thao tác để thu tiền, còn ông chủ Ponzi thì luôn luôn có hàng xấp những tờ trái phiếu trong túi để bán cho người mua mỗi khi ra phố .

Trong mấy chục ngày đầu, một số khách hàng chưa nhận được tiền lãi như đã được cam kết. Tuy nhiên, người ta vẫn đổ thêm tiền vào, thậm chí không ít người còn cầm cố nhà cửa để mang tiền đến cho Ponzi. Đến lúc này, Charles Ponzi đã được ngợi ca như một người hùng của cộng đồng Ý tại Mỹ.

“Lấy của Rob để trả cho Paul”

Tháng 6.1920, chuyên gia tài chính Clarence Barron (Mỹ) đã tìm hiểu, điều tra và kết luận rằng Ponzi đã gần như không đầu tư vốn huy động của khách hàng vào việc kinh doanh phiếu IRC.

Số vốn Ponzi đã kêu gọi được khoảng chừng 15 triệu USD, lẽ ra y phải mua khoảng chừng 160.000.000 phiếu IRC để kinh doanh thương mại theo như dự án Bất Động Sản. Tuy nhiên, Ponzi chỉ mới mua khoảng chừng 27.000 phiếu IRC .Sau đó, Cơ quan Bưu chính Mỹ lại đưa ra pháp luật mới rằng những loại phiếu IRC không được mua và bán với số lượng lớn tại nước Mỹ hoặc mang bên ngoài vào. Trên thực tiễn, phiếu IRC vẫn được đưa vào nước Mỹ với số lượng rất lớn qua con đường cá thể .Trước đó, không phải không có những hoài nghi về chuyện làm ăn đang đang gây xáo động nước Mỹ của Ponzi chính do người ta không hề hiểu được bằng con đường nào mà một kẻ ít học tập, vào tù ra tội và không xu dính túi như Ponzi lại trở thành một triệu phú chỉ trong chốc lát. Tuy nhiên, mọi cuộc tìm hiểu, kể cả từ những báo chí truyền thông, đều đã bị ém nhẹm bởi Ponzi đã dùng tiền tài để che giấu được tổng thể .Khi đó, có tin rằng Ponzi còn đang có thêm một dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư khoảng chừng 300 triệu USD mua lại một chiến hạm lớn của quân đội Mỹ. Sau khi mua được chiến hạm này, Ponzi sẽ kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư để sửa chữa thay thế, tăng cấp để kinh doanh thương mại, biến chiến hạm thành khu thương mại, vui chơi có 1 không 2 ở nước Mỹ .

Ngày 26.6.1920, đế chế của Ponzi bắt đầu chao đảo khi có vô số khách hàng không nhận được tiền lãi như đã được Ponzi cam kết. Hàng nghìn người đã vây quanh văn phòng công ty giao dịch chứng khoán của Ponzi để đòi nợ.

Ngay trong ngày đầu tiên, ông chủ Ponzi đã phải đích thân chi trả đầy đủ tiền lãi suất cho khoảng 1.000 khách hàng và trả được khoảng 2 triệu USD tiền lãi cho khách hàng trong 3 ngày liên tục. Đồng thời Ponzi cũng đưa ra những thông báo trấn an rằng công ty vừa gặp sự cố về tổ chức nên không kịp trả tiền lãi cho khách hàng.

Các động thái này của Ponzi đã thu phục được không ít khách hàng, số người phản đối Ponzi ít đi, y lại được tung hô ở một số nơi. Thậm chí, Ponzi còn tuyên bố rằng y đang làm thủ tục mở thêm Công ty Charles Ponzi để đầu tư vào một số ngành công nghiệp trên khắp thế giới. Tiền bạc lại tiếp tục được đổ vào công ty của Ponzi, thậm chí nhiều khách hàng của Ponzi sau khi nhận được đủ tiền lãi lại nộp tiếp số tiền vừa nhận được để đầu tư cho kế hoạch của Ponzi.

Tình trạng bình yên này không lê dài bởi người mua đến đòi nợ mỗi ngày một đông hơn, Ponzi đã phải thuê James McMaster, một nhân viên cấp dưới quan hệ công chúng rất giỏi để trấn an người mua trước con bão kinh khủng này .

Thế nhưng, sau khi nghiên cứu về tình hình kinh doanh, tài chính của công ty giao dịch chứng khoán, McMaster đã quay lưng lại với Ponzi, tuyên bố trên tờ Boston Post rằng Ponzi là một “nhà tài chính ngu dốt” và cung cấp cho tờ này toàn bộ thông tin nội bộ về kế hoạch Ponzi. Sau này đã có tin rằng tờ Boston Post đã phải trả 5.000 USD cho McMaster để đổi lấy những thông tin trên.

Ngày 2.8.1920, tờ Boston Post đã giật tít lớn trên trang nhất về tình trạng đang đứng trên bờ vực sụp đổ của công ty giao dịch chứng khoán. Ngày 10.8, cảnh sát liên bang đã đột kích khám xét văn phòng của công ty nhưng chỉ phát hiện được một số lượng nhỏ phiếu IRC tại đây. Các khách hàng có mặt tại công ty của Ponzi lúc đó đã xô xát với cảnh sát. Họ không muốn thấy con nợ của họ được vào nhà tù để thoát nợ.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo.

Theo những nguồn tin công khai minh bạch, có tới 40.000 người đã góp vốn đầu tư khoảng chừng 15 triệu USD cho “ kế hoạch Ponzi ” .

Chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình .Charles Ponzi

Ngân hàng Hanover Trust cũng bị đóng cửa ngay sau đó. Sau khi Ponzi bị bắt, người ta mới hiểu được phương thức lừa đảo hết sức tinh vi nhưng lại xuất phát từ một nguyên lý vô cùng đơn giản của y theo kiểu “lấy của Rob để trả cho Paul“.

Theo lời Ponzi, chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình. Do vậy, người mua, “ nạn nhân ” thứ hai sẽ bị mờ mắt khi họ trông thấy số tiền lãi lớn mà người thứ nhất đã nhận được một cách quá thuận tiện mà không hề biết rằng đây chính là tiền của chính họ, rồi sau đó là những người thứ ba, thứ tư … Phương thức lừa đảo này đã hoành hành khắp quốc tế từ thời Ponzi đến nay .

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là một dạng lừa đảo tín dụng thanh toán kêu gọi vốn theo hình thức đa cấp lấy tiền kêu gọi của người góp vốn sau để trả lãi cho người góp vốn trước đó. Người kêu gọi vốn cam kết trả mức lãi suất vay cao cho nhà đầu tư và quảng cáo về những nhà đầu tư đã nhận lãi suất vay cao trước đó. Thậm chí Mô hình Ponzi chuẩn bị sẵn sàng trả mức hoa hồng cao cho những nhà đầu tư ra mắt được nhà góp vốn đầu tư khác vào mạng lưới hệ thống Ponzi .

Schemer – Kẻ chủ mưu trong Kế hoạch Ponzi là ai?

Là người thiết lập mạng lưới hệ thống Mô hình Ponzi và lôi kéo những nhà đầu tư tiên phong tham gia mạng lưới hệ thống .

Investors – Nhà đầu tư trong kế hoạch Ponzi bao gồm những ai?

Là những cá thể chuẩn bị sẵn sàng bỏ tiền vào mạng lưới hệ thống Ponzi với mong ước có khoản lãi suất vay cao mà … không phải làm gì .

Ponzi Introducing Investor trong kế hoạch Ponzi có nhiệm vụ gì?

Ponzi Introducing Investor là những người chỉ bỏ rất ít tiền hoặc thậm chí còn không bỏ bất kỳ một đồng xu tiền nào để tham gia mạng lưới hệ thống Ponzi. Lợi nhuận của Ponzi Introducing Investor đến từ việc trình làng được nhà đầu tư tham gia mạng lưới hệ thống. Số tiền Schemer trả cho PII được lấy từ chính khoản tiền của nhà đầu tư mà PII ra mắt .
Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động SảnĐể Mô hình Ponzi hoàn toàn có thể sống sót và sống sót được bắt buộc phải có một dòng tiền liên tục chảy vào mạng lưới hệ thống. Đó cũng chính là nguyên do những Schemer – Kẻ chủ mưu phải liên tục thôi thúc mạng lưới hệ thống và thậm chí còn tổ chức triển khai những buổi hội thảo chiến lược để hút dòng tiền tránh Vỡ mạng lưới hệ thống .

Khi khối lượng nhà đầu tư đủ lớn những kẻ chủ mưu sẽ có thể đào tẩu mang theo số tiền kếch sù bỏ mặc nhà đầu tư thua lỗ và không biết đòi tiền ở đâu.

Với Mô hình Ponzi được Mô tả phía trên những bạn mới nhìn thấy được Ba yếu tố để hình thành mạng lưới hệ thống :

PONZI INTRODUCING INVESTOR – PII là một mắt xích trong Hệ thống Ponzi hiện đại mà Tô tự định nghĩa và thêm vào để các bạn dễ hiểu hơn.

So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình Kim tự tháp

Có nhiều người hỏi vậy thì Mô hình Ponzi khác gì với Mô hình đa cấp theo dạng kim tự tháp đang biến tướng ở Nước Ta trong những năm gần đây ?Về thực chất, Mô hình Ponzi gần giống với Mô hình Kim tự tháp nhưng bảng so sánh dưới đây, Tô sẽ nêu ra thực chất của từng Mô hình để những bạn tiện đường so sánh :
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)Như vậy, tất cả chúng ta thấy được Mô hình Ponzi và Mô hình Pyramid đều có đặc thù chung là :

  • Hoạt động theo phương thức đa cấp
  • Sử dụng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước.
  • Những người thiết lập mô hình và duy trì mô hình là những người không bỏ đồng vốn nào nhưng lại là những người lừa đảo được nhiều tiền nhất.
  • Những người thua lỗ hoặc mất tiền là những người thực sự bỏ tiền tham gia hệ thống.
  • Mô hình sụp đổ khi Schemers – Những kẻ chủ mưu đã lừa đủ số tiền và bắt đầu xây dựng hệ thống khác để tiếp tục lừa đảo.

Đây là phần tiên phong trong loạt bài Tìm hiểu sâu về Mô hình Ponzi là gì ? Cách là những kẻ chủ mưu vận dụng và thực thi kế hoạch Ponzi để lừa đảo nhà đầu tư trải qua mạng lưới hệ thống tiền ảo và BĐS Nhà Đất văn minh .Mời những bạn cùng tranh luận và đón đọc phần thứ hai vạch trần thủ đoạn chiếm đoạt gia tài nhà góp vốn đầu tư của những Hình thức kêu gọi vốn từ đa cấp tiền ảo vận dụng Mô hình Ponzi .

Bài viết độc quyền từ Webiste Tô Triều! Vui lòng không copy dưới bất kỳ hình thức nào!

Thực hiện Kế hoạch Ponzi

Ngày 26.11.1919, Ponzi đã lập ra công ty giao dịch chứng khoán để thực hiện kế hoạch kinh doanh IRC của mình mà hàng thập kỷ sau người ta vẫn nhắc đến – kế hoạch Ponzi.

Kế hoạch Ponzi khởi đầu kêu gọi vốn với cam kết sẽ mở màn trả lãi bằng 50 % số vốn mà họ đã góp vốn đầu tư sau 45 ngày và trả lãi 100 % trong thời hạn 90 ngày .KẾ HOẠCH PONZI

Tin tưởng ở đề án kinh doanh thương mại mới lạ và nghe ra có vẻ như rất là hài hòa và hợp lý này của Ponzi, người dân Mỹ mở màn đổ xô vào góp vốn góp vốn đầu tư cho công ty của Ponzi. Ngày ngày, hàng nghìn người rồng rắn xếp hàng trước văn phòng của Ponzi trên phố School, chờ đến lượt để được nộp tiền góp vốn đầu tư cho Ponzi và nhận những tấm trái phiếu do công ty của Ponzi phát hành có mệnh giá từ 10 USD đến 50 USD.

Để huy động được tiền bạc nhiều hơn từ khách hàng, Ponzi mở thêm nhiều đại lý với những khoản hoa hồng kếch sù.

Tháng 2.1920, Ponzi đã huy động được khoảng 5.000 USD, rồi 30.000 USD và đạt 420.000 USD vào tháng 5.1920. Đến lúc đó, Ponzi đã đầu tư một phần lớn trong số tiền này vào Ngân hàng Hanover Trust với tham vọng rằng y sẽ trở thành Chủ tịch Hội đồng quản trị của ngân hàng này khi có đủ số vốn cần thiết.

Tháng 6.1920, theo tờ Boston Post, Ponzi huy động được khoảng 250.000 USD/ngày, số vốn Ponzi huy động được đã lên tới hàng triệu USD.

Trong những ngày cao điểm, nhân viên cấp dưới của Ponzi không đủ sức thao tác để thu tiền, còn ông chủ Ponzi thì luôn luôn có hàng xấp những tờ trái phiếu trong túi để bán cho người mua mỗi khi ra phố .

Trong mấy chục ngày đầu, một số khách hàng chưa nhận được tiền lãi như đã được cam kết. Tuy nhiên, người ta vẫn đổ thêm tiền vào, thậm chí không ít người còn cầm cố nhà cửa để mang tiền đến cho Ponzi. Đến lúc này, Charles Ponzi đã được ngợi ca như một người hùng của cộng đồng Ý tại Mỹ.

“Lấy của Rob để trả cho Paul”

Tháng 6.1920, chuyên gia tài chính Clarence Barron (Mỹ) đã tìm hiểu, điều tra và kết luận rằng Ponzi đã gần như không đầu tư vốn huy động của khách hàng vào việc kinh doanh phiếu IRC.

Số vốn Ponzi đã kêu gọi được khoảng chừng 15 triệu USD, lẽ ra y phải mua khoảng chừng 160.000.000 phiếu IRC để kinh doanh thương mại theo như dự án Bất Động Sản. Tuy nhiên, Ponzi chỉ mới mua khoảng chừng 27.000 phiếu IRC .Sau đó, Cơ quan Bưu chính Mỹ lại đưa ra pháp luật mới rằng những loại phiếu IRC không được mua và bán với số lượng lớn tại nước Mỹ hoặc mang bên ngoài vào. Trên trong thực tiễn, phiếu IRC vẫn được đưa vào nước Mỹ với số lượng rất lớn qua con đường cá thể .Trước đó, không phải không có những hoài nghi về chuyện làm ăn đang đang gây xáo động nước Mỹ của Ponzi chính bới người ta không hề hiểu được bằng con đường nào mà một kẻ ít học tập, vào tù ra tội và không xu dính túi như Ponzi lại trở thành một triệu phú chỉ trong chốc lát. Tuy nhiên, mọi cuộc tìm hiểu, kể cả từ những báo chí truyền thông, đều đã bị ém nhẹm bởi Ponzi đã dùng tiền tài để che giấu được toàn bộ .Khi đó, có tin rằng Ponzi còn đang có thêm một dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư khoảng chừng 300 triệu USD mua lại một chiến hạm lớn của quân đội Mỹ. Sau khi mua được chiến hạm này, Ponzi sẽ kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư để thay thế sửa chữa, tăng cấp để kinh doanh thương mại, biến chiến hạm thành khu thương mại, vui chơi độc nhất vô nhị ở nước Mỹ .

Ngày 26.6.1920, đế chế của Ponzi bắt đầu chao đảo khi có vô số khách hàng không nhận được tiền lãi như đã được Ponzi cam kết. Hàng nghìn người đã vây quanh văn phòng công ty giao dịch chứng khoán của Ponzi để đòi nợ.

Ngay trong ngày đầu tiên, ông chủ Ponzi đã phải đích thân chi trả đầy đủ tiền lãi suất cho khoảng 1.000 khách hàng và trả được khoảng 2 triệu USD tiền lãi cho khách hàng trong 3 ngày liên tục. Đồng thời Ponzi cũng đưa ra những thông báo trấn an rằng công ty vừa gặp sự cố về tổ chức nên không kịp trả tiền lãi cho khách hàng.

Các động thái này của Ponzi đã thu phục được không ít khách hàng, số người phản đối Ponzi ít đi, y lại được tung hô ở một số nơi. Thậm chí, Ponzi còn tuyên bố rằng y đang làm thủ tục mở thêm Công ty Charles Ponzi để đầu tư vào một số ngành công nghiệp trên khắp thế giới. Tiền bạc lại tiếp tục được đổ vào công ty của Ponzi, thậm chí nhiều khách hàng của Ponzi sau khi nhận được đủ tiền lãi lại nộp tiếp số tiền vừa nhận được để đầu tư cho kế hoạch của Ponzi.

Tình trạng bình yên này không lê dài bởi người mua đến đòi nợ mỗi ngày một đông hơn, Ponzi đã phải thuê James McMaster, một nhân viên cấp dưới quan hệ công chúng rất giỏi để trấn an người mua trước con bão kinh khủng này .

Thế nhưng, sau khi nghiên cứu về tình hình kinh doanh, tài chính của công ty giao dịch chứng khoán, McMaster đã quay lưng lại với Ponzi, tuyên bố trên tờ Boston Post rằng Ponzi là một “nhà tài chính ngu dốt” và cung cấp cho tờ này toàn bộ thông tin nội bộ về kế hoạch Ponzi. Sau này đã có tin rằng tờ Boston Post đã phải trả 5.000 USD cho McMaster để đổi lấy những thông tin trên.

Ngày 2.8.1920, tờ Boston Post đã giật tít lớn trên trang nhất về tình trạng đang đứng trên bờ vực sụp đổ của công ty giao dịch chứng khoán. Ngày 10.8, cảnh sát liên bang đã đột kích khám xét văn phòng của công ty nhưng chỉ phát hiện được một số lượng nhỏ phiếu IRC tại đây. Các khách hàng có mặt tại công ty của Ponzi lúc đó đã xô xát với cảnh sát. Họ không muốn thấy con nợ của họ được vào nhà tù để thoát nợ.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo.

Theo những nguồn tin công khai minh bạch, có tới 40.000 người đã góp vốn đầu tư khoảng chừng 15 triệu USD cho “ kế hoạch Ponzi ” .

Chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình .Charles Ponzi

Ngân hàng Hanover Trust cũng bị đóng cửa ngay sau đó. Sau khi Ponzi bị bắt, người ta mới hiểu được phương thức lừa đảo hết sức tinh vi nhưng lại xuất phát từ một nguyên lý vô cùng đơn giản của y theo kiểu “lấy của Rob để trả cho Paul“.

Theo lời Ponzi, chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình. Do vậy, người mua, “ nạn nhân ” thứ hai sẽ bị mờ mắt khi họ trông thấy số tiền lãi lớn mà người thứ nhất đã nhận được một cách quá thuận tiện mà không hề biết rằng đây chính là tiền của chính họ, rồi tiếp nối là những người thứ ba, thứ tư … Phương thức lừa đảo này đã hoành hành khắp quốc tế từ thời Ponzi đến nay .

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là một dạng lừa đảo tín dụng thanh toán kêu gọi vốn theo hình thức đa cấp lấy tiền kêu gọi của người góp vốn sau để trả lãi cho người góp vốn trước đó. Người kêu gọi vốn cam kết trả mức lãi suất vay cao cho nhà đầu tư và quảng cáo về những nhà đầu tư đã nhận lãi suất vay cao trước đó. Thậm chí Mô hình Ponzi chuẩn bị sẵn sàng trả mức hoa hồng cao cho những nhà đầu tư ra mắt được nhà góp vốn đầu tư khác vào mạng lưới hệ thống Ponzi .

Schemer – Kẻ chủ mưu trong Kế hoạch Ponzi là ai?

Là người thiết lập mạng lưới hệ thống Mô hình Ponzi và lôi kéo những nhà đầu tư tiên phong tham gia mạng lưới hệ thống .

Investors – Nhà đầu tư trong kế hoạch Ponzi bao gồm những ai?

Là những cá thể sẵn sàng chuẩn bị bỏ tiền vào mạng lưới hệ thống Ponzi với mong ước có khoản lãi suất vay cao mà … không phải làm gì .

Ponzi Introducing Investor trong kế hoạch Ponzi có nhiệm vụ gì?

Ponzi Introducing Investor là những người chỉ bỏ rất ít tiền hoặc thậm chí còn không bỏ bất kỳ một đồng xu tiền nào để tham gia mạng lưới hệ thống Ponzi. Lợi nhuận của Ponzi Introducing Investor đến từ việc trình làng được nhà đầu tư tham gia mạng lưới hệ thống. Số tiền Schemer trả cho PII được lấy từ chính khoản tiền của nhà đầu tư mà PII trình làng .
Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động SảnĐể Mô hình Ponzi hoàn toàn có thể sống sót và sống sót được bắt buộc phải có một dòng tiền liên tục chảy vào mạng lưới hệ thống. Đó cũng chính là nguyên do những Schemer – Kẻ chủ mưu phải liên tục thôi thúc mạng lưới hệ thống và thậm chí còn tổ chức triển khai những buổi hội thảo chiến lược để hút dòng tiền tránh Vỡ mạng lưới hệ thống .Khi khối lượng nhà đầu tư đủ lớn những kẻ chủ mưu sẽ hoàn toàn có thể đào tẩu mang theo số tiền kếch sù bỏ mặc nhà đầu tư thua lỗ và không biết đòi tiền ở đâu .Với Mô hình Ponzi được Mô tả phía trên những bạn mới nhìn thấy được Ba yếu tố để hình thành mạng lưới hệ thống :

PONZI INTRODUCING INVESTOR – PII là một mắt xích trong Hệ thống Ponzi hiện đại mà Tô tự định nghĩa và thêm vào để các bạn dễ hiểu hơn.

So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình Kim tự tháp

Có nhiều người hỏi vậy thì Mô hình Ponzi khác gì với Mô hình đa cấp theo dạng kim tự tháp đang biến tướng ở Nước Ta trong những năm gần đây ?Về thực chất, Mô hình Ponzi gần giống với Mô hình Kim tự tháp nhưng bảng so sánh dưới đây, Tô sẽ nêu ra thực chất của từng Mô hình để những bạn tiện đường so sánh :
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)Như vậy, tất cả chúng ta thấy được Mô hình Ponzi và Mô hình Pyramid đều có đặc thù chung là :

  • Hoạt động theo phương thức đa cấp
  • Sử dụng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước.
  • Những người thiết lập mô hình và duy trì mô hình là những người không bỏ đồng vốn nào nhưng lại là những người lừa đảo được nhiều tiền nhất.
  • Những người thua lỗ hoặc mất tiền là những người thực sự bỏ tiền tham gia hệ thống.
  • Mô hình sụp đổ khi Schemers – Những kẻ chủ mưu đã lừa đủ số tiền và bắt đầu xây dựng hệ thống khác để tiếp tục lừa đảo.

Đây là phần tiên phong trong loạt bài Tìm hiểu sâu về Mô hình Ponzi là gì ? Cách là những kẻ chủ mưu vận dụng và thực thi kế hoạch Ponzi để lừa đảo nhà đầu tư trải qua mạng lưới hệ thống tiền ảo và Bất Động Sản Nhà Đất tân tiến .Mời những bạn cùng bàn luận và đón đọc phần thứ hai vạch trần thủ đoạn chiếm đoạt gia tài nhà góp vốn đầu tư của những Hình thức kêu gọi vốn từ đa cấp tiền ảo vận dụng Mô hình Ponzi .

Bài viết độc quyền từ Webiste Tô Triều! Vui lòng không copy dưới bất kỳ hình thức nào!

Năm 1911, Được phóng thích khỏi nhà tù Quebec, Ponzi quyết định trở lại Mỹ. Và nước Mỹ đã “chào đón” Ponzi bằng 2 năm tù tại Atlanta bởi tội tổ chức nhập cư trái phép cho dân Ý. Ở trong tù, Ponzi trở thành phiên dịch viên tiếng Ý cho một quan chức coi tù ở đây, người có nhiệm vụ kiểm duyệt các lá thư bằng tiếng Ý gửi cho tướng cướp khét tiếng Ignazio Lupo đang thụ án ở nhà tù này. Sau một thời gian, Ponzi được trả tự do sớm hơn vì y thuyết phục người bác sĩ trong tù tin rằng y bị ngộ độc bởi ăn phải xà phòng cạo râu.

Ra khỏi nhà lao Ponzi về lại Boston vì đây là nơi đã quen thuộc với y kể từ ngày đặt chân đến Mỹ. Ponzi làm quen với Rose Gnecco, một cô gái Ý xinh đẹp. Gia đình Rose sau khi biết chuyện tình của cô đã kinh khủng ngăn cản và cho Rose biết về thân thế của kẻ cô đang yêu say đắm. Tuy nhiên, Rose đã mặc kệ mọi ngăn cản của mái ấm gia đình và kết hôn với Ponzi ( 1918 ) .Sau khi cưới Rose, Ponzi làm cho một công ty tư nhân và đã nghĩ đến chuyện lập ra những mô hình quảng cáo phong phú tương quan đến nghành bưu chính, hoàn toàn có thể bán được cho nhiều công ty khác nhau. Đây là ý tưởng sáng tạo mà sau đó những tập đoàn lớn bưu điện Mỹ đã lập ra cuốn niên giám Yellow Pages để bán quảng cáo cho người mua. Tuy nhiên, khi ý tưởng sáng tạo của Ponzi chưa thành hiện thực thì công ty nọ phá sản .

Từ phiếu IRC đến Kế hoạch Ponzi vĩ đại

Tháng 08.1919, trong thời gian thất nghiệp, Ponzi tìm cách xuất khẩu một tờ tạp chí Mỹ. Ponzi viết thư cho một nhà quý tộc ở Tây Ban Nha kể về ý định kinh doanh của mình và đề nghị ông này cộng tác.

Nhà quý tộc Tây Ban Nha viết thư trả lời Ponzi, trong thư có đính kèm một phiếu IRC (International Reply Coupon) miễn bưu phí quốc tế. Đây là tấm phiếu IRC đầu tiên mà Ponzi trông thấy. Ponzi đã nghiên cứu, tìm hiểu cặn kẽ mọi điều liên quan đến tấm phiếu này cũng như các quy định về tem thư, hệ thống bưu điện Mỹ và quốc tế.

Mẫu phiếu IRC (International Reply Coupon) được Charles Ponzi sử dụng
Mẫu phiếu IRC (International Reply Coupon) được Charles Ponzi sử dụngSau nhiều ngày tìm tòi, Ponzi phát hiện được rằng : tại thời gian đó, nhiều vương quốc đã sử dụng IRC, tấm phiếu này có giá trị như một tem thư không tính tiền mà người nhận được sẽ dùng nó để viết thư vấn đáp cho người gửi .

Phiếu IRC được bán tại từng vương quốc với giá khác nhau do ngành bưu chính từng nước pháp luật. Do vậy, sẽ có những khoản tiền chênh lệch lớn nếu mua IRC tại vương quốc có giá rẻ và đem đến quy đổi ra tem thư để bán ở những vương quốc có giá bưu chính cao hơn .Ponzi tìm ra cách kiếm lợi nhuận từ phiếu IRC

Với tờ IRC được tặng, Ponzi đã đem đổi thành tem thư Mỹ để bán và thấy rằng: tại Mỹ, mỗi tờ IRC sau khi đổi ra tem thư sẽ bán được 6 cent, gấp 6 lần so với giá mua 1 phiếu IRC tại Tây Ban Nha. Phát hiện này đã thay đổi cả cuộc đời đang khốn khó của Ponzi, giúp y trở thành kẻ lừa đảo tín dụng số 1 trong thế kỷ 20, cha đẻ của phương thức tín dụng lừa đảo theo kiểu “kế hoạch Ponzi“.

Sau Thế chiến I, lạm phát nghiêm trọng ở Ý đã khiến bưu phí nước này thấp rất nhiều so với tại Mỹ. Vì vậy những tấm phiếu IRC được mua rất rẻ ở Ý sẽ được đổi thành tem thư tại Mỹ và thu được nhiều lợi nhuận vì được bán với giá cao hơn.

Theo giám sát của Ponzi, một tấm IRC nếu mua ở Ý và đem về Mỹ, sau khi trừ đi mọi ngân sách, sẽ được một khoản tiền lãi gấp 400 %. Đây thực sự là một điều trong mơ cũng không hề thấy với những nhà kinh doanh .Giá trị phiếu IRC tăng do lạm phát giữa các quốc gia

Thực hiện Kế hoạch Ponzi

Ngày 26.11.1919, Ponzi đã lập ra công ty giao dịch chứng khoán để thực hiện kế hoạch kinh doanh IRC của mình mà hàng thập kỷ sau người ta vẫn nhắc đến – kế hoạch Ponzi.

Kế hoạch Ponzi mở màn kêu gọi vốn với cam kết sẽ mở màn trả lãi bằng 50 % số vốn mà họ đã góp vốn đầu tư sau 45 ngày và trả lãi 100 % trong thời hạn 90 ngày .KẾ HOẠCH PONZI

Tin tưởng ở đề án kinh doanh thương mại mới lạ và nghe ra có vẻ như rất là hài hòa và hợp lý này của Ponzi, người dân Mỹ mở màn đổ xô vào góp vốn góp vốn đầu tư cho công ty của Ponzi. Ngày ngày, hàng nghìn người rồng rắn xếp hàng trước văn phòng của Ponzi trên phố School, chờ đến lượt để được nộp tiền góp vốn đầu tư cho Ponzi và nhận những tấm trái phiếu do công ty của Ponzi phát hành có mệnh giá từ 10 USD đến 50 USD.

Để huy động được tiền bạc nhiều hơn từ khách hàng, Ponzi mở thêm nhiều đại lý với những khoản hoa hồng kếch sù.

Tháng 2.1920, Ponzi đã huy động được khoảng 5.000 USD, rồi 30.000 USD và đạt 420.000 USD vào tháng 5.1920. Đến lúc đó, Ponzi đã đầu tư một phần lớn trong số tiền này vào Ngân hàng Hanover Trust với tham vọng rằng y sẽ trở thành Chủ tịch Hội đồng quản trị của ngân hàng này khi có đủ số vốn cần thiết.

Tháng 6.1920, theo tờ Boston Post, Ponzi huy động được khoảng 250.000 USD/ngày, số vốn Ponzi huy động được đã lên tới hàng triệu USD.

Trong những ngày cao điểm, nhân viên cấp dưới của Ponzi không đủ sức thao tác để thu tiền, còn ông chủ Ponzi thì luôn luôn có hàng xấp những tờ trái phiếu trong túi để bán cho người mua mỗi khi ra phố .

Trong mấy chục ngày đầu, một số khách hàng chưa nhận được tiền lãi như đã được cam kết. Tuy nhiên, người ta vẫn đổ thêm tiền vào, thậm chí không ít người còn cầm cố nhà cửa để mang tiền đến cho Ponzi. Đến lúc này, Charles Ponzi đã được ngợi ca như một người hùng của cộng đồng Ý tại Mỹ.

“Lấy của Rob để trả cho Paul”

Tháng 6.1920, chuyên gia tài chính Clarence Barron (Mỹ) đã tìm hiểu, điều tra và kết luận rằng Ponzi đã gần như không đầu tư vốn huy động của khách hàng vào việc kinh doanh phiếu IRC.

Số vốn Ponzi đã kêu gọi được khoảng chừng 15 triệu USD, lẽ ra y phải mua khoảng chừng 160.000.000 phiếu IRC để kinh doanh thương mại theo như dự án Bất Động Sản. Tuy nhiên, Ponzi chỉ mới mua khoảng chừng 27.000 phiếu IRC .Sau đó, Cơ quan Bưu chính Mỹ lại đưa ra pháp luật mới rằng những loại phiếu IRC không được mua và bán với số lượng lớn tại nước Mỹ hoặc mang bên ngoài vào. Trên trong thực tiễn, phiếu IRC vẫn được đưa vào nước Mỹ với số lượng rất lớn qua con đường cá thể .Trước đó, không phải không có những hoài nghi về chuyện làm ăn đang đang gây xáo động nước Mỹ của Ponzi chính do người ta không hề hiểu được bằng con đường nào mà một kẻ ít học tập, vào tù ra tội và không xu dính túi như Ponzi lại trở thành một triệu phú chỉ trong chốc lát. Tuy nhiên, mọi cuộc tìm hiểu, kể cả từ những báo chí truyền thông, đều đã bị ém nhẹm bởi Ponzi đã dùng tiền tài để che giấu được toàn bộ .Khi đó, có tin rằng Ponzi còn đang có thêm một dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư khoảng chừng 300 triệu USD mua lại một chiến hạm lớn của quân đội Mỹ. Sau khi mua được chiến hạm này, Ponzi sẽ kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư để thay thế sửa chữa, tăng cấp để kinh doanh thương mại, biến chiến hạm thành khu thương mại, vui chơi độc nhất vô nhị ở nước Mỹ .

Ngày 26.6.1920, đế chế của Ponzi bắt đầu chao đảo khi có vô số khách hàng không nhận được tiền lãi như đã được Ponzi cam kết. Hàng nghìn người đã vây quanh văn phòng công ty giao dịch chứng khoán của Ponzi để đòi nợ.

Ngay trong ngày đầu tiên, ông chủ Ponzi đã phải đích thân chi trả đầy đủ tiền lãi suất cho khoảng 1.000 khách hàng và trả được khoảng 2 triệu USD tiền lãi cho khách hàng trong 3 ngày liên tục. Đồng thời Ponzi cũng đưa ra những thông báo trấn an rằng công ty vừa gặp sự cố về tổ chức nên không kịp trả tiền lãi cho khách hàng.

Các động thái này của Ponzi đã thu phục được không ít khách hàng, số người phản đối Ponzi ít đi, y lại được tung hô ở một số nơi. Thậm chí, Ponzi còn tuyên bố rằng y đang làm thủ tục mở thêm Công ty Charles Ponzi để đầu tư vào một số ngành công nghiệp trên khắp thế giới. Tiền bạc lại tiếp tục được đổ vào công ty của Ponzi, thậm chí nhiều khách hàng của Ponzi sau khi nhận được đủ tiền lãi lại nộp tiếp số tiền vừa nhận được để đầu tư cho kế hoạch của Ponzi.

Tình trạng bình yên này không lê dài bởi người mua đến đòi nợ mỗi ngày một đông hơn, Ponzi đã phải thuê James McMaster, một nhân viên cấp dưới quan hệ công chúng rất giỏi để trấn an người mua trước con bão kinh khủng này .

Thế nhưng, sau khi nghiên cứu về tình hình kinh doanh, tài chính của công ty giao dịch chứng khoán, McMaster đã quay lưng lại với Ponzi, tuyên bố trên tờ Boston Post rằng Ponzi là một “nhà tài chính ngu dốt” và cung cấp cho tờ này toàn bộ thông tin nội bộ về kế hoạch Ponzi. Sau này đã có tin rằng tờ Boston Post đã phải trả 5.000 USD cho McMaster để đổi lấy những thông tin trên.

Ngày 2.8.1920, tờ Boston Post đã giật tít lớn trên trang nhất về tình trạng đang đứng trên bờ vực sụp đổ của công ty giao dịch chứng khoán. Ngày 10.8, cảnh sát liên bang đã đột kích khám xét văn phòng của công ty nhưng chỉ phát hiện được một số lượng nhỏ phiếu IRC tại đây. Các khách hàng có mặt tại công ty của Ponzi lúc đó đã xô xát với cảnh sát. Họ không muốn thấy con nợ của họ được vào nhà tù để thoát nợ.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo.

Theo những nguồn tin công khai minh bạch, có tới 40.000 người đã góp vốn đầu tư khoảng chừng 15 triệu USD cho “ kế hoạch Ponzi ” .

Chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình .Charles Ponzi

Ngân hàng Hanover Trust cũng bị đóng cửa ngay sau đó. Sau khi Ponzi bị bắt, người ta mới hiểu được phương thức lừa đảo hết sức tinh vi nhưng lại xuất phát từ một nguyên lý vô cùng đơn giản của y theo kiểu “lấy của Rob để trả cho Paul“.

Theo lời Ponzi, chẳng có mấy ai lại không lóa mắt với đồng xu tiền trước mắt mình. Do vậy, người mua, “ nạn nhân ” thứ hai sẽ bị mờ mắt khi họ trông thấy số tiền lãi lớn mà người thứ nhất đã nhận được một cách quá thuận tiện mà không hề biết rằng đây chính là tiền của chính họ, rồi tiếp nối là những người thứ ba, thứ tư … Phương thức lừa đảo này đã hoành hành khắp quốc tế từ thời Ponzi đến nay .

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Mô hình Ponzi là một dạng lừa đảo tín dụng thanh toán kêu gọi vốn theo hình thức đa cấp lấy tiền kêu gọi của người góp vốn sau để trả lãi cho người góp vốn trước đó. Người kêu gọi vốn cam kết trả mức lãi suất vay cao cho nhà đầu tư và quảng cáo về những nhà đầu tư đã nhận lãi suất vay cao trước đó. Thậm chí Mô hình Ponzi sẵn sàng chuẩn bị trả mức hoa hồng cao cho những nhà đầu tư ra mắt được nhà góp vốn đầu tư khác vào mạng lưới hệ thống Ponzi .

Schemer – Kẻ chủ mưu trong Kế hoạch Ponzi là ai?

Là người thiết lập mạng lưới hệ thống Mô hình Ponzi và lôi kéo những nhà đầu tư tiên phong tham gia mạng lưới hệ thống .

Investors – Nhà đầu tư trong kế hoạch Ponzi bao gồm những ai?

Là những cá thể chuẩn bị sẵn sàng bỏ tiền vào mạng lưới hệ thống Ponzi với mong ước có khoản lãi suất vay cao mà … không phải làm gì .

Ponzi Introducing Investor trong kế hoạch Ponzi có nhiệm vụ gì?

Ponzi Introducing Investor là những người chỉ bỏ rất ít tiền hoặc thậm chí còn không bỏ bất kỳ một đồng xu tiền nào để tham gia mạng lưới hệ thống Ponzi. Lợi nhuận của Ponzi Introducing Investor đến từ việc trình làng được nhà đầu tư tham gia mạng lưới hệ thống. Số tiền Schemer trả cho PII được lấy từ chính khoản tiền của nhà đầu tư mà PII trình làng .
Mô hình Ponzi – Kế hoạch lừa đảo vĩ đại kiếm tỷ USD của Đa cấp tiền ảo và Bất Động SảnĐể Mô hình Ponzi hoàn toàn có thể sống sót và sống sót được bắt buộc phải có một dòng tiền liên tục chảy vào mạng lưới hệ thống. Đó cũng chính là nguyên do những Schemer – Kẻ chủ mưu phải liên tục thôi thúc mạng lưới hệ thống và thậm chí còn tổ chức triển khai những buổi hội thảo chiến lược để hút dòng tiền tránh Vỡ mạng lưới hệ thống .Khi khối lượng nhà đầu tư đủ lớn những kẻ chủ mưu sẽ hoàn toàn có thể đào tẩu mang theo số tiền kếch sù bỏ mặc nhà đầu tư thua lỗ và không biết đòi tiền ở đâu .Với Mô hình Ponzi được Mô tả phía trên những bạn mới nhìn thấy được Ba yếu tố để hình thành mạng lưới hệ thống :

PONZI INTRODUCING INVESTOR – PII là một mắt xích trong Hệ thống Ponzi hiện đại mà Tô tự định nghĩa và thêm vào để các bạn dễ hiểu hơn.

So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình Kim tự tháp

Có nhiều người hỏi vậy thì Mô hình Ponzi khác gì với Mô hình đa cấp theo dạng kim tự tháp đang biến tướng ở Nước Ta trong những năm gần đây ?Về thực chất, Mô hình Ponzi gần giống với Mô hình Kim tự tháp nhưng bảng so sánh dưới đây, Tô sẽ nêu ra thực chất của từng Mô hình để những bạn tiện đường so sánh :
So sánh Mô hình Ponzi và Mô hình đa cấp Kim tự tháp (Pyramid)Như vậy, tất cả chúng ta thấy được Mô hình Ponzi và Mô hình Pyramid đều có đặc thù chung là :

  • Hoạt động theo phương thức đa cấp
  • Sử dụng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước.
  • Những người thiết lập mô hình và duy trì mô hình là những người không bỏ đồng vốn nào nhưng lại là những người lừa đảo được nhiều tiền nhất.
  • Những người thua lỗ hoặc mất tiền là những người thực sự bỏ tiền tham gia hệ thống.
  • Mô hình sụp đổ khi Schemers – Những kẻ chủ mưu đã lừa đủ số tiền và bắt đầu xây dựng hệ thống khác để tiếp tục lừa đảo.

Đây là phần tiên phong trong loạt bài Tìm hiểu sâu về Mô hình Ponzi là gì ? Cách là những kẻ chủ mưu vận dụng và thực thi kế hoạch Ponzi để lừa đảo nhà đầu tư trải qua mạng lưới hệ thống tiền ảo và Bất Động Sản Nhà Đất văn minh .Mời những bạn cùng đàm đạo và đón đọc phần thứ hai vạch trần thủ đoạn chiếm đoạt gia tài nhà góp vốn đầu tư của những Hình thức kêu gọi vốn từ đa cấp tiền ảo vận dụng Mô hình Ponzi .

Bài viết độc quyền từ Webiste Tô Triều! Vui lòng không copy dưới bất kỳ hình thức nào!

4.9 / 5 – ( 47 bầu chọn )