Aave Crypto Là Gì và Nó Có Phải Khoản Đầu Tư Tốt Không?

Posted on by adminChuyên mục:Tiền Điện Tử - Tiền Ảo

Topics

Altcoins

Aave là giao thức cho vay tiền phi tập trung chuyên sâu gần đây đã tạo ra sức hút, đưa ra một giải pháp hoạt động giải trí được trên DeFi. Trong bài này, chúng tôi sẽ nhìn nhận những đặc trưng của nó, một số ít cột mốc đáng quan tâm trong quy trình tăng trưởng, và san sẻ những dự báo về khunh hướng của nó trong tương lai .

Aave Là Gì?

Aave là một hệ thống các smart contract phi tập trung chạy trên Ethereum blockchain. Nó cho phép người dùng tạo ra thị trường tiền và kiếm lời bằng cách cho vay và đi vay tiền điện tử theo cách không cần lòng tin. 

Hệ sinh thái Aave gồm có giao thức Aave, người sở hữu AAVE, người cung ứng thanh khoản, Ethereum và những đối tác chiến lược ví DeFi, những nhà tăng trưởng, và những dự án Bất Động Sản góp phần cho Aave. Rất nhiều loại sản phẩm này hoạt động giải trí được nhờ token nội tại — AAVE .

Giao thức Aave

Phương diện tích hợp quan trọng nhất của mạng lưới hệ thống Aave là giao thức thanh khoản mã nguồn mở được khởi động vào ngày 8/1/2020. Nó được tạo ra với những tiềm năng về mở khóa vốn từ những smart contract, cải tổ dòng vốn bên trong hệ sinh thái DeFi, và trao quyền cho hội đồng ra những quyết định hành động. Các tính năng chủ chốt của Giao thức Aave 2.0 là Vay Chớp Nhoáng, aToken, ủy thác tín dụng thanh toán, tiền gửi lãi suất vay cố định và thắt chặt, quy đổi lãi suất vay, và Aave Quản lý. Hãy nhìn nhận chi tiết cụ thể từng thứ một .

aToken. aToken là các token mang lãi được đúc khi gửi tiền và bị đốt khi mua lại. Chúng cộng dồn lãi trực tiếp tới những người đi vay. Để giảm chi phí giao dịch trong Aave 2.0, aToken đã tích hợp đề xuất EIP-2612 cho phép thanh toán phí bằng ERC-20 token mà không phải chấp nhận gas.

Ủy thác Tín dụng (CD).  Nó cho phép người ký gửi kiếm thêm tiền bằng cách ủy thác một mức tín dụng cho người mà họ tin tưởng. Theo cách này, người ký gửi có thể dùng Giao thức Aave để kiếm lãi mà không cần đi vay. Những người nhận mức tín dụng được phép rút tiền từ một kho Ủy Thác Tín Dụng đặc biệt. Để bảo vệ quỹ, các bên sử dụng một ứng dụng gọi là OpenLaw để ký các thỏa thuận điều khoản và điều kiện.

Chuyển đổi lãi suất. Mô hình này được thực hiện để bảo vệ người đi vay khỏi những biến động của lãi suất. Nó cho phép họ chuyển đổi giữa lãi suất cố định và lãi suất biến đổi.

Các chức năng giao dịch. Ký gửi tiền điện tử được hỗ trợ bởi Aave sẵn sàng để giao dịch ngay cả khi chúng được sử dụng làm tài sản thế chấp. Người dùng còn được cung cấp giao dịch ký quỹ, cho phép họ có vị thế mua và bán khống, và cho phép người cung cấp thanh khoản tăng trọng lượng tiền gửi của họ.

Quản lý. Aave quản lý được ra mắt để cho phép người sở hữu AAVE token ủy quyền lá phiếu của họ cho các địa chỉ khác. Để tham gia vào Aave quản lý, người bỏ phiếu ký các thông điệp từ ví lạnh của họ.

Aave Hoạt Động Như Thế Nào?

Giao thức Aave được cho phép người dùng kiếm lãi trên gia tài kỹ thuật số của họ và đi vay crypto token dưới dạng một khoản vay lãi suất cố định và thắt chặt, vay lãi suất đổi khác và Vay Chớp Nhoáng. Nó cung ứng hơn 15 loại tiền điện tử để cho vay và đi vay, gồm có DAI, ETH, LINK, USDT, và AAVE .

Cho Vay

Người cho vay phân phối thanh khoản bằng cách ký gửi tiền tích lũy được vào trong bể thanh khoản. Mỗi bể để gia tài qua một bên làm dự trữ để chống lại sự dịch chuyển. Để tránh những yếu tố thanh khoản hoàn toàn có thể xảy ra, Aave đã thiết lập bể thanh khoản trên Balancer và Uniswap để người cho vay hoàn toàn có thể mua lại tiền của họ bất kỳ khi nào .

Đi Vay

Tương tự như những mạng lưới hệ thống cho vay DeFi dựa trên Ethereum khác, Aave tương hỗ khái niệm về những khoản vay thế chấp ngân hàng quá mức. Tức là để đi vay gia tài, người dùng tiên phong phải khóa khoản thế chấp ngân hàng đã vượt mức vay từ 50-75 %. Điều này bảo vệ những quỹ trong giao thức trong trường hợp người dùng không hề trả những khoản vay. Điều quan trọng là người đi vay duy trì tỉ lệ thế chấp ngân hàng. Nếu không, thế chấp ngân hàng của họ bị tự động hóa bán hoặc thanh lý để trả lại khoản vay. Bất cứ lãi nào có được từ góp vốn đầu tư giúp bù đắp lãi suất vay tích góp trải qua những khoản vay .

aToken

Bất kể tiền ký gửi nhằm mục đích mục tiêu cho vay hay đi vay, người dùng nhận aToken có lãi để trao đổi – được gắn tỉ lệ 1 : 1 với giá trị của gia tài cơ bản. Mỗi aToken dựa trên một gia tài crypto. Ví dụ, ký gửi ETH cho người dùng aETH token. Các aToken hoàn toàn có thể tàng trữ, luân chuyển và thanh toán giao dịch tự do. Cơ chế trao đổi này được cho phép người đi vay tiếp cận nhiều loại tiền điện tử mà không cần chiếm hữu chúng .Người cho vay có thời cơ kiếm lãi liên tục từ ký gửi gia tài. Lãi suất phụ thuộc vào vào loại tiền, cung cho vay, cầu đi vay và tỉ lệ sử dụng. Hơn nữa, người chiếm hữu aToken nhận được Phần Trăm phí tích góp từ chính sách Vay Chớp Nhoáng của Aave .

Vay Chớp Nhoáng

Điều khiến Aave độc lạ là nó được cho phép người mua nhận khoản vay ngay lập tức mà không cần bất kể thế chấp ngân hàng gì trải qua Vay Chớp Nhoáng, một chính sách đi vay hầu hết dành cho những nhà tăng trưởng. Vay Chớp Nhoáng được tạo ra trên điều kiện kèm theo tiền gốc phải được hoàn trả trong một thanh toán giao dịch Ethereum. Trong trường hợp khoản vay không được trả về bể đúng hạn, thanh toán giao dịch bị đảo ngược. Điều này bảo vệ sự bảo đảm an toàn cho những quỹ trong bể dự trữ, và không ai nhận rủi ro đáng tiếc. Vay Chớp Nhoáng nhu yếu phí 0,09 % và được hoàn thành xong trong vòng 13 giây .Vay Chớp Nhoáng hoàn toàn có thể sử dụng cho những mục tiêu sau :

  • Kinh doanh chênh lệch giá
  • Các khoản vay tái cấp vốn
  • Tự thanh lý
  • Tạo ra doanh thu thanh toán giao dịch
  • Hoán đổi tiền điện tử tự động hóa
  • Hoán đổi thế chấp ngân hàng

Dù là mục tiêu nào, chính sách hoàn vốn được bảo vệ bởi mã hóa, góp phần vào bảo mật an ninh toàn diện và tổng thể của mạng lưới hệ thống. Tính năng này được cho phép người dùng đi vay và cho vay tiền mà không phải dựa vào một bên thứ ba nào .

Aave với Compound: Những Điểm Giống và Khác Nhau

Compound Finance và Aave là những nền tảng cho vay DeFi lớn nhất ( và đối thủ cạnh tranh cạnh tranh đối đầu lớn nhất ) kể từ khi khởi động giao thức Aave. Nhìn qua thì chúng khá giống nhau. Tuy nhiên, có những điểm độc lạ đáng kể giữa chúng .Sau đây là những điểm chung giữa Compound và Aave :

  • Dựa trên cùng một sáng tạo độc đáo
  • Cung cấp cho vay tiền điện tử thế chấp ngân hàng quá mức
  • Cho phép kiếm lãi từ ký gửi
  • Có token quản trị
  • ERC-20 token đại diện thay mặt cho gia tài cơ bản

Dù có những điểm giống nhau, một số ít điểm cốt yếu phân biệt giữa Compound và Aave. Các điểm khác nhau như sau :

  • Tính năng đặc biệt đáng chú ý nhất của Aave là Vay Chớp Nhoáng không thế chấp.

  • Aave phân phối nhiều loại token để đi vay và cho vay : Hơn 15 loại so với 9 loại trên Compound .
  • Aave phân phối cả lãi suất vay cố định và thắt chặt và lãi suất vay biến hóa, với dịch vụ quy đổi lãi suất vay, trong khi Compound chỉ phân phối duy nhất lãi suất vay đổi khác .
  • Tỉ lệ Xác Suất trên gia tài thế chấp ngân hàng của Aave cao hơn : nó được cho phép người đi vay nhận 75 %, trong khi Compound đưa ra 66 % .
  • Trung bình, Compound có lãi suất vay cho vay và phí đi vay thấp hơn Aave .
  • Compound dễ dùng và kiểm soát và điều chỉnh hơn với người mới mở màn .
  • Để khuyến khích tham gia, Compound cho người cho vay và người đi vay những mảnh COMP token mỗi vài giây .

Nhìn chung, những tính năng độc lạ của Aave và tùy chọn thanh toán giao dịch cao hơn biến nó thành một giải pháp khả thi hơn Compound .

Aave Token

Nền tảng Aave hoạt động giải trí nhờ AAVE token ( từng gọi là LEND ), dựa trên tiêu chuẩn ERC-20. Nó được tạo ra để khuyến khích người dùng quản trị và tăng trưởng hệ sinh thái Aave bằng cách biểu quyết và stake token của họ .LEND là token nội tại của Aave từ 2017 tới 2020, trước khi mở màn chuyển sang loại tiền mới. LEND được đổi sang AAVE ở tỉ lệ 100 : 1. Tổng cung coin được chuyển từ 1,3 tỉ LEND sang 16 triệu AAVE. 13 triệu AAVE token được phát hành, được mua lại bởi người sở hữu LEND token, và 3 triệu token được giữ trong hệ sinh thái Aave làm dự trữ để kích thích giao thức tăng trưởng .AAVE token được phong cách thiết kế để giảm phát. Khoảng 80 % số phí nền tảng được sử dụng bởi giao thức. Để tăng giá trị token, coin tích lũy từ phí bị đốt. Người dùng hoàn toàn có thể mua AAVE từ những sàn thanh toán giao dịch, hoặc nhận token bằng cách ký gửi hoặc nhận một khoản vay. Coin hoàn toàn có thể tàng trữ trong bất kể ví thích hợp với Ethereum nào, ví dụ MyEtherWallet hoặc MetaMask .

Các Chức Năng của AAVE Token

AAVE token có nhiều tính năng và lợi thế, gồm có :

  • Giảm phí. Người sở hữu AAVE và người đi vay được chiết khấu phí từ các giao dịch trên nền tảng nếu họ sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp.

  • Staking. AAVE token có thể được đóng cổ phần trong giao thức Safety Module để cung cấp bảo hiểm cho người ký gửi. Người góp cổ phần nhận phần thưởng đặt cọc và hoa hồng giao thức.

  • Đề xuất. Người dùng được phép đề xuất các thay đổi giao thức.

  • Bỏ phiếu. Aave cung cấp cho người sở hữu quyền quản lý cấp độ giao thức, dùng để quyết định trên Đề Xuất Cải Tiến Aave (AIP), các tính năng mới, và cập nhật trong tương lai của giao thức.

Ngoài ra, nếu người sở hữu AAVE trả hoa hồng khi sử dụng AAVE, họ hoàn toàn có thể kiểm tra thêm những khoản vay trước khi họ phát hành trước công chúng. Người đi vay không bị thu phí nếu họ nhận khoản vay có mệnh giá là AAVE token .

Lịch Sử của Aave

Vào tháng 11/2017, Stani Kulechov xây dựng một nền tảng cho vay ngang hàng ( P2P ), ETHLend, để đáp lại việc thiếu những ứng dụng cho vay trên Ethereum. Kể từ đó, một số ít sự kiện quan trọng đã xảy ra trong hệ sinh thái .

  • Tháng 11/2017 : ICO cho ETHLend token ( LEND ) gây quỹ được $ 16,2 triệu .
  • Tháng 9/2018 : ETHLend trải qua quy trình biến hóa tên thương hiệu sang Aave, tích hợp nhiều tính năng nền tảng hơn .
  • Ngày 8/1/2020 : ETHLend dừng hoạt động giải trí và giao thức Aave chính thức hoạt động giải trí trên mạng chính mainnet, biến hóa kế hoạch công ty từ cho vay P2P sang bể .
  • Tháng 7/2020 : Nền tảng Aave tăng cấp nền kinh tế tài chính nội bộ của giao thức, tập trung chuyên sâu vào bảo mật thông tin .
  • Tháng 9/2020 : Giai đoạn đầu của “ Aavenomics ” và khởi đầu hoán đổi LEND với AAVE token mới đúc .
  • Tháng 12/2020 : Giao thức Aave V2 được khởi động. Bản tăng cấp gồm có tối ưu hóa gas, ủy thác tín dụng thanh toán và khai thác thanh khoản .

Khi dự án Bất Động Sản liên tục tăng trưởng, hoàn toàn có thể trông đợi những cột mốc mới quan trọng trong tương lai .

Lịch Sử Giá AAVE

Lịch sử giá của AAVE mở màn với ICO 2017 khi LEND được bán ở tỉ giá $ 0,0162 mỗi coin. Kể từ đó, giá trị của token tăng lên không thay đổi. Tháng 10/2020, khởi đầu với mức giá $ 53,49 mỗi coin, rồi sau đó tăng không thay đổi, chạm mốc $ 84,31 vào cuối tháng 12/2020. Lợi điểm bán hàng độc nhất của AAVE trong thị trường crypto là giao thức tự duy trì được cho phép “ vay chớp nhoáng ” với những lựa chọn khoản vay không thế chấp ngân hàng trong khoảng trống DeFi, miễn là nó được trả lại trong cùng thanh toán giao dịch .Khi nhu yếu DeFi tăng lên, AAVE trở nên giá trị hơn và thậm chí còn chạm đỉnh lịch sử vẻ vang là $ 666,86 vào ngày 18/5/2021. Tuy nhiên, xu thế đã giảm xuống và AAVE quay đầu thanh toán giao dịch ở mức giá vững chãi trong khoảng chừng giá từ USD 220 tới USD 315. Hiện tại, AAVE đang thanh toán giao dịch ở mức $ 384,79 ba tháng sau đỉnh lịch sử vẻ vang. Nó cho thấy một xu thế tích cực, nhưng liệu có duy trì trong dài hạn ?

Tương Lai của AAVE Là Gì?

Tương lai của AAVE nhìn vô cùng tươi đẹp ở thời gian này. Vốn hóa thị trường crypto toàn thế giới đã tăng trưởng kinh ngạc, chạm tới hơn $ 1,7 nghìn tỉ. Từ đó tất cả chúng ta hoàn toàn có thể giả định sự hào hứng với gia tài kỹ thuật số sẽ không giảm và nhu yếu đi vay trực tuyến dưới dạng tiền điện tử sẽ chỉ tăng lên. Vì AAVE là một trong số những dự án Bất Động Sản mê hoặc nhất trong nền công nghiệp DeFi, chúng tôi tin rằng nó sẽ đóng vai trò quan trọng trong thị trường ngách này .

Dự Báo Giá

Trong một thị trường tiền điện tử dịch chuyển cao, khó mà nói rằng một token có phải khoản góp vốn đầu tư dài hạn tốt không. Tuy nhiên, 1 số ít chuyên viên và dịch vụ nghiên cứu và phân tích đang cố gắng nỗ lực dự báo tương lai của AAVE dựa trên thông tin từ nhiều nguồn .The Economic Forecast Agency dự báo mức giá USD 928 vào đầu năm 2022 và $ 1.637 vào cuối năm đó. Nó có nghĩa là tăng 344 %, mà họ tin rằng tiếp theo sẽ là hai năm giảm xuống USD 375 vào năm 2025 .Digitalcoin dự báo tháng 12/2021 sẽ kết thúc ở mức giá USD 627, tăng lên mức USD 756 vào năm 2023. Tới năm 2025, 1 AAVE sẽ có giá $ 1.347 .Các chuyên viên Walletinvestor kỳ vọng tăng lên trong dài hạn, với mức giá tiên lượng là $ 5.468 vào năm 2026, lệch giá kỳ vọng khoảng chừng + 1.379,6 % trong 5 năm góp vốn đầu tư .Theo TradingBeasts, năm 2021 sẽ kết thúc với giá của AAVE là USD 477, tiếp theo là quy trình tiến độ tăng lên trong năm 2022 – 24, với giá giao động giữ USD 800 – $ 1.190 .Chúng ta hoàn toàn có thể thấy rất nhiều nghiên cứu và phân tích đều kỳ vọng sáng sủa về giá coin sẽ tăng, với doanh thu từ 300 % tới 3.000 % .

Các Nhân Tố Giá

Giá của AAVE bị tác động ảnh hưởng bởi những tác nhân khác nhau. Nhân tố tiên phong là sự tăng trưởng của vốn hóa thị trường crypto toàn diện và tổng thể, tức là việc đồng ý tiền điện tử tăng lên. Nhân tố thứ hai là độ hào hứng xung quanh khu vực DeFi, trong đó Aave là một trong số những dự án Bất Động Sản hứa hẹn nhất. Việc đứng vị trí số 1 trong nghành nghề dịch vụ “ vay chớp nhoáng ” cũng là một tác nhân. Một tác nhân khác ảnh hưởng tác động tới giá trị của AAVE là đốt coin, làm giảm cung và ship hàng như một trình điểu khiển giá tích cực. Bên cạnh đó, giá token, ứng dụng và độ phổ cập gắn liền với việc gật đầu nền tảng Aave từ người dùng, cũng như thành công xuất sắc của những gia tài trong hạng mục của nó .

Kết Luận

AAVE đại diện thay mặt cho một giải pháp tuyệt vời cho những ai muốn cho vay hoặc đi vay tiền mà không phải dựa vào ngân hàng nhà nước hoặc bất kỳ cơ quan tài chính tập trung chuyên sâu nào. Cách tiếp cận phi tập trung chuyên sâu này, cùng với hàng loạt quy trình được bảo vệ bằng mã hóa, khiến nền tảng này minh bạch và bảo mật thông tin. Nhu cầu cho những giải pháp như vậy mới chỉ tăng lên trong vài năm qua, vốn hóa của dự án Bất Động Sản Aave cũng kỳ vọng tăng lên, cùng với giá của coin tiếp sức cho nền tảng, khiến nó chắc như đinh là một khoản góp vốn đầu tư tốt .

admin