Mô hình tài chính phi tập trung hay DeFi là một xu hướng mới nổi trong lĩnh vực đầu tư tài chính, đặc biệt là trên thị trường Crypto. DeFi được ví như một cuộc cách mạng, mở ra hướng đi mới cho toàn bộ lĩnh vực này trên toàn cầu. Vậy cụ thể DeFi là gì? Tiềm năng và rủi ro của DeFi ra sao? Các bạn hãy cùng Final Blade khám phá qua bài viết sau đây nhé!
Tóm Tắt
Giới thiệu chung về DeFi
DeFi là gì?
DeFi là từ viết tắt của Decentralised Finance, tạm dịch: Tài chính phi tập trung. Đây là hệ thống mà các sản phẩm tài chính có sẵn trên một mạng Blockchain phi tập trung công khai. Điều này có nghĩa chúng được mở ra cho bất kỳ ai sử dụng mà không cần thông qua những trung gian như ngân hàng hoặc tổ chức tài chính.
DeFi là một mạng lưới chồng chéo của những dApp và hợp đồng mưu trí ( Smart Contract ) được kiến thiết xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. Mô hình này tập trung chuyên sâu vào những ứng dụng kinh tế tài chính như cho vay, sàn thanh toán giao dịch, phái sinh và trading, …. DeFi hoàn toàn có thể giúp bạn thuận tiện trấn áp được gia tài của mình cũng như hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch, cho vay, góp vốn đầu tư và thanh toán giao dịch, …
DeFi được xem là mô hình tài chính đi ngược với kiểu truyền thống (CeFi – Centralized Finance). Trong CeFi, bạn sẽ bàn giao quyền kiểm soát tài chính cho một bên trung gian (ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính) và tin rằng họ sẽ làm tốt việc quản lý tài sản của bạn. DeFi hướng đến mục tiêu tạo ra một hệ thống tài chính mới, dân chủ hóa hệ thống hiện có và khiến hệ thống trở nên công bằng hơn, thông qua việc sử dụng các giao thức mở và dữ liệu minh bạch.
Đặc điểm của DeFi
Dễ tiếp cận
Với quy mô kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn, bạn phải bỏ tiền mới hoàn toàn có thể tận dụng được hết nguồn lực của hệ sinh thái. Ví dụ như người không có thời cơ thanh toán giao dịch nhiều với ngân hàng nhà nước thì sẽ không hề trở thành người mua VIP của ngân hàng nhà nước đó ,. Do đó, họ đến ngân hàng nhà nước thanh toán giao dịch, họ sẽ không hề hưởng những độc quyền chỉ dành cho người mua VIP .
Còn với DeFi, bạn trọn vẹn hoàn toàn có thể tiếp cận được tối đa hệ sinh thái mà Defi mang lại mà không tốn bất kể ngân sách nào .
Khả năng tương tác
Mô hình này hướng đến hội đồng nên năng lực tương tác giữa những người nằm trong hệ sinh thái DeFi rất cao. Ví dụ như những nhà đầu tư trên sàn thanh toán giao dịch Binance hoàn toàn có thể giao lưu với nhau để học hỏi kinh nghiệm tay nghề .
Hoặc 1 số ít nhà đầu tư vào Stablecoin trọn vẹn hoàn toàn có thể tạo nên một hội đồng tiền điện tử nào đó và mang lại doanh thu cho hội đồng .
Tính riêng tư
Riêng tư là đặc trưng của bất kể quy mô nào sử dụng công nghệ Blockchain. Bạn hoàn toàn có thể chiếm hữu một ví tàng trữ tiền điện tử không cần phải định danh. Thậm chí, bạn được phép triển khai chuyển tiền mà không cần biết người chuyển là ai và người nhận là ai .
Tính minh bạch
Với quy mô kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu, ai cũng hoàn toàn có thể kiểm tra được 1 thanh toán giao dịch bất kể trải qua mã transaction chuyển tiền .
Tính công bằng
Các lệnh thực thi chuyển tiền của người tham gia đều như nhau, được vận dụng dựa trên một cơ sở những modules đã thiết lập trước. Tại DeFi sẽ không có sự phân biệt ai chiếm hữu nhiều tiền điện tử hơn hay ai ít hơn như là ngân hàng nhà nước truyền thống lịch sử .
Làm thế nào để tham gia mô hình DeFi?
Bất kỳ ai cũng hoàn toàn có thể sử dụng những loại sản phẩm DeFi bằng cách truy vấn website của ứng dụng đó và liên kết với ví MetaMask hoặc một ví tương tự như .
Nếu chưa biết những tạo ví MetaMask, bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm bài viết này .
Hầu hết DeFi DApps không nhu yếu người tham gia phân phối bất kể thông tin cá thể nào. Nhưng họ phải có ETH để thanh toán giao dịch cho những thanh toán giao dịch trên mạng Ethereum .
Một số ứng dụng của DeFi
Mặc dù DeFi thường được đặt trong nghành Blockchain và tiền điện tử. Nhưng khoanh vùng phạm vi ứng dụng của quy mô này rộng hơn nhiều .
Canh tác năng suất
Canh tác hiệu suất hay Yield Farming là thuật ngữ dùng để chỉ những người nỗ lực tạo ra thêm doanh thu từ những đồng xu tiền điện tử mà họ đang chiếm hữu .
Hiểu đơn thuần, nếu người nông dân đang chiếm hữu mảnh đất, họ sẽ cho thuê mảnh đất này để lấy doanh thu. Tương tự như người sở hữu coin, họ sẽ cho thuê coin để tham gia vào thị trường mua và bán nhằm mục đích làm dịch chuyển giá cho một coin nào đó .
Giao dịch ký quỹ
Giao dịch ký quỹ hay Margin Trading là thuật ngữ thường thấy trong thị trường Forex. Trong thị trường tiền điện tử cũng vậy, bạn hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch nhiều hơn số tiền mà bạn đang có trong sàn bằng việc đi vay của sàn và phải trả lại khi chốt thanh toán giao dịch .
Sàn giao dịch phi tập trung
Tại những sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu, bạn hoàn toàn có thể tự giao thương mua bán với người khác mà không cần sàn trung gian để giảm ngân sách. Do sàn không trấn áp tiền của bạn nên dù hacker có hack được sàn đi chăng nữa cũng không hề lấy được tiền .
Stablecoin
Nếu như không có DeFi, việc mang Crypto đi thế chấp ngân hàng để phát hành Stablecoin sẽ khó khăn vất vả hơn vì cần nhiều khâu trung gian. trái lại, với DeFi, Crypto sẽ được thế chấp ngân hàng tự động hóa và nhanh gọn bằng những hợp đồng mưu trí .
Nền tảng cho vay ngang hàng
Với quy mô cho vay khi vận dụng DeFi đã bỏ lỡ trung gian. Nhờ đó, số tiền mà người cho vay thu về sẽ nhiều hơn, đồng thời, tiền lãi của người đi vay phải trả cũng ít hơn .
Thị trường dự đoán
Đây là một hoạt động giải trí cá cược được vận dụng Smart Contract, bạn hoàn toàn có thể Dự kiến về một dịch chuyển giá của một đồng xu tiền điện tử nào đó ví dụ điển hình. Nếu Dự kiến đúng, bạn sẽ có token, còn sai sẽ mất token .
Bảo hiểm phi tập trung
Việc mua bảo hiểm cho những nhà đầu tư tham gia sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu cũng là một ứng dụng của DeFi .
Tiềm năng và rủi ro của DeFi
Tiềm năng của mô hình DeFi
DeFi có nguồn lực đổ vào tăng dần theo thời hạn. Trong vòng một năm, tổng lượng vốn hóa thị trường của DeFi tăng trưởng gấp 12 lần và mở ra nhiều thời cơ cho những nhà đầu tư .
Trong tương lai, DeFi sẽ làm biến hóa và ảnh hưởng tác động khá nhiều đến quy mô kinh tế tài chính tập trung chuyên sâu tại nhiều vương quốc. Nhiều nhà góp vốn đầu tư đang dần chán sự tập quyền của mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn. Họ muốn sự tự do, thỏa mái và không bị trấn áp, đặc biệt quan trọng là những người không có thời cơ tiếp cận với kinh tế tài chính ngân hàng nhà nước. Vì vậy, những nhà đầu tư sẽ có xu thế chuyển sang DeFi để tự mình quản lý tài chính cá thể mà không cần phụ thuộc vào vào bên thứ ba hay tổ chức triển khai tập trung chuyên sâu nào khác .
Nhưng để DeFi thay thế hoàn toàn cho CeFi là điều khó có thể xảy ra do nhiều yếu tố chủ quan cũng như khách quan.
Tuy nhiên, DeFi chắc như đinh sẽ tự tạo cho mình một sân chơi song song với CeFi, đồng thời tập trung chuyên sâu vào những yếu tố mà quy mô CeFi chưa xử lý được .
Rủi ro của DeFi
Mặc dù ở những Smart Contract luôn được nhìn nhận là bảo mật thông tin cao, nhưng với những hacker, họ giỏi vẫn hoàn toàn có thể tìm ra những lỗ hổng để xâm nhập vào. Vì vậy, DeFi đã và đang cố gắng nỗ lực cải tổ tính bảo mật thông tin cho những Smart Contract .
Bên cạnh đó, chính phủ nước nhà của nhiều nước từ lâu đã không thích Blockchain. Giờ đây lại thêm DeFi sẽ tác động ảnh hưởng lớn đến năng lực trấn áp ngành kinh tế tài chính của họ. DeFi không chỉ ảnh hưởng tác động đến quyền lợi cá thể mà đụng chạm đến sự bình ổn của một vương quốc .
Cho nên, không dễ để DeFi có được sự công nhận hợp pháp tại nước thường trực. Thậm chí là những vương quốc này hoàn toàn có thể cấm toàn bộ những hoạt động giải trí tương quan đến Blockchain như Trung Quốc đang ví dụ điển hình .
Trên đây là hàng loạt kiến thức và kỹ năng về quy mô DeFi mà bạn nên biết. Đây là quy mô rất có tiềm năng trong tương lai và mang lại quyền lợi rất nhiều cho nhà đầu tư. Hy vọng, bạn sẽ khám phá sâu hơn về DeFi khi góp vốn đầu tư vào thị trường tiền điện tử .
CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
FAQs về DeFi
Làm sao để đầu tư coin trên DeFi?
Bạn hoàn toàn có thể theo dõi trang https://coinmarketcap.com/defi/ hoặc https://www.coingecko.com/en/defi%20 để lọc ra những đồng coin DeFi. Khi góp vốn đầu tư vào một đồng coin tốt trên DeFi, bạn cần phải lựa chọn trên những tiêu chuẩn sau :
- Blockchain phải mới nhiều tính năng hơn các thế hệ trước và có khả năng mở rộng, lưu trữ dữ liệu tốt hơn.
- Tốc độ xử lí giao dịch phải thật sự nhanh
- Tạo trải nghiệm tốt với người dùng, có thể xây dựng các dApp phải mượt mà, trơn tru.
- Smart Contract có khả năng bảo mật cao hơn thế hệ cũ.
- Có Protocols hỗ trợ hiệu quả cho các dApp.
- Mới mẻ và ít người biết đến.
- Có thể mua được với giá hợp lý.
Làm sao để có thể kiếm tiền trên DeFi?
Một trong những cách tốt nhất để kiếm tiền tốt nhất trên DeFI là Yield Farming. Tuy nhiên, bạn cần phải bỏ sức lực lao động và thời hạn mới hoàn toàn có thể thu lại được doanh thu tốt nhất .
Ethereum 2.0 có tác động DeFi không?
Với Ethereum 2.0, những nhà tăng trưởng hoàn toàn có thể lan rộng ra quy mô của dự án Bất Động Sản và mang lại nhiều thời cơ để tăng trưởng hơn. Nếu điều đó thực sự xảy ra, DeFi sẽ trở thành xu thế thông dụng hơn cả hiện tại .
Tính thanh khoản trên DeFi có cao không?
Đây cũng là một hạn chế khí DeFi vẫn chưa thể so sánh ngang hàng với CeFi. Hiện tại, thanh khoản trong kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu vẫn còn tương đối thấp. Trong khi đó, thanh khoản là một yếu tố quan trọng để định giá trong ngành kinh tế tài chính. Do đó, hầu hết những giao thức hiện không hề cạnh tranh đối đầu với những đối thủ cạnh tranh trong quy mô kinh tế tài chính tập trung chuyên sâu .
Source: https://final-blade.com
Category: Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
