Trong quá trình tìm hiểu giấy phép hoạt động ảnh của các sàn giao dịch Forex, bạn hẳn từng nghe qua cái tên như CySEC, FCA,.. Chúng đại diện cho một số cơ quan kiểm toán tài chính hàng đầu tại khu vực châu Âu. Trong đó Financial Conduct Authority – FCA đang là cơ quan quản lý của hàng loạt sàn ngoại hối hoạt động trên toàn cầu. Vậy thực chất Financial Conduct Authority là gì? Hãy cùng theo dõi phần tổng hợp sau đây của Beatforex.net để hiểu hơn về cơ quan quản lý tài chính FCA.
Tóm Tắt
Financial Conduct Authority là gì?
Financial Conduct Authority là gì ? – Financial Conduct Authority ( FCA ) là một trong những cơ quan giám sát kinh tế tài chính số 1 tại Vương Quốc Anh. Cơ quan kiểm kinh tế tài chính FCA ngày này có tiền thân từ Cơ quan Thương Mại Dịch Vụ kinh tế tài chính Financial Services Authority – FSA .
Từ ngày 19/12/2012, quy định về dịch vụ tài chính tại vương quốc Anh chính thức được thông qua. Đạo luật này có hiệu lực từ ngày 1/4/2013. Cũng trong năm đó, Financial Services Authority đã bị thay thế bởi FCA. Vì trong giai đoạn suy thoái kinh tế năm 2008, FSA gần như hoàn toàn thất bại trong việc xử lý khủng hoảng.
Bạn đang đọc: Financial Conduct Authority là gì? FCA có thực sự bảo vệ tốt trader? – https://final-blade.com
Vì vậy Ngân hàng TW Anh đã thực thi tái cấu trúc phân loại ra FSA thành 3 nhóm cơ quan chuyên trách, gồm có :
- Ủy ban kinh tế tài chính ngân hàng nhà nước Trung ương Anh .
- Cơ quan quản trị Prudential Regulation Authority .
- Cơ quan giám sát kinh tế tài chính FCA.
Hiện tại, FCA nghĩa vụ và trách nhiệm quản trị trên 59.000 công ty tổ chức triển khai chuyên hoạt động giải trí trong nghành nghề dịch vụ phân phối dịch vụ kinh tế tài chính. Về cơ bản, FCA giữ vai trò như một cơ quan độc lập không chịu sự chi phối của chính phủ nước nhà. Hàng năm những công ty tổ chức triển khai chịu sự quản trị của FCA đâu phải trả phí dịch vụ. Mặc dù là một cơ quan độc lập nhưng FCA vẫn chịu nghĩa vụ và trách nhiệm hoạt động giải trí trước Bộ Tài chính Anh .Vậy đến đây, hẳn bạn cũng đã hiểu rõ phần nào Financial Conduct Authority là gì ? Đây là một trong những cơ quan giám sát kinh tế tài chính uy tín số 1 tại châu Âu và anh Quốc. Mục tiêu hoạt động giải trí của FCA vô cùng rõ ràng .
>>> Có thể bạn quan tâm: Gap trong Forex là gì? Hướng dẫn cách giao dịch với Gap
Mục tiêu hoạt động của Financial Conduct Authority là gì?
FCA sinh ra với thiên chức bảo vệ duy trì một thị trường kinh tế tài chính minh bạch, hoạt động giải trí hiệu suất cao, đem đến sự công minh cho mọi thành phần tham gia .
- Bảo vệ quyền lợi khách hàng: FCA có nghĩa vụ và trách nhiệm bảo vệ quyền hạn của người mua dựa theo pháp luật của cơ quan này. Có nghĩa mọi công ty cung ứng dịch vụ kinh tế tài chính thường trực quản trị của FCA đều phải thủ lao lý về kỹ năng và kiến thức bảo hiểm cho người mua tham gia .
- Bảo vệ hoạt động của thị trường tài chính: FCA có nghĩa vụ và trách nhiệm củng cố và bảo vệ tính toàn vẹn của mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính của Vương quốc Anh .
- Thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh: FCA khuyến khích những doanh nghiệp tham gia hoạt động giải trí cạnh tranh đối đầu lành mạnh khi cung ứng dịch vụ kinh tế tài chính. Nhằm hướng đến quyền lợi hội đồng
Các sàn Forex phải đáp ứng điều kiện gì để được FCA cấp phép?
Từ phần lý giải Financial Conduct Authority là gì, bạn hẳn đã biết rằng FCA luôn nằm trong top những cơ quan trấn áp kinh tế tài chính uy tín số 1 tại châu Âu. Vì vậy chiếm hữu ghi nhận của FCA được xem như giấy thông hành để một sàn Forex xâm nhập thị trường châu Âu nói chung và Anh Quốc nói riêng. Điều kiện để mỗi sàn thanh toán giao dịch ngoại hối được FCA cấp phép cũng khá khắc nghiệt .
Điều kiện về số vốn tối thiểu
Một sàn môi giới ngoại hối nếu muốn hoạt động giải trí tại thị trường Anh Quốc sẽ phải phân phối điều kiện kèm theo về số vốn tối thiểu theo pháp luật của FCA .
- Giấy phép đại lý: Áp dụng với sàn môi giới tạo lập thị trường ( Market Maker ). Các chàng này phải bảo vệ số vốn tối thiểu 730.000 bảng Anh .
- Giấy phép trung gian
: Áp dụng cho sàn STP với số vốn quy định tối thiểu 125.000 bảng Anh.
- Giấy phép cho các sàn môi giới bị hạn chế: Sàn môi giới được cấp loại giấy phép này không có quyền tự tiền ký quỹ của người mua. Thay vào đó, sàn chỉ có quyền tiếp thị và phân phối dịch vụ. Số vốn tối thiểu sàn phải phân phối là 50.000 bảng Anh .
Điều kiện về con người
FCA chỉ cấp phép hoạt động giải trí cho những sàn môi giới chiếm hữu đội ngũ chỉ huy đã trải qua bài kiểm tra bắt buộc. Nếu như không vượt qua bài kiểm tra do FCA đưa ra, broker có đội vụ chỉ huy thực thi bài test cũng sẽ không được cấp phép hoạt động giải trí .
Trong đó giám đốc quản lý và điều hành của mỗi sản thanh toán giao dịch cách thao tác tại trụ sở tại vương quốc Anh thay vì một văn phòng tại vương quốc khác. Đồng thời, phạm giám đốc điều hành quản lý phải vượt qua bài kiểm tra của FCA .
Điều kiện về kế hoạch kinh doanh
Phía sàn thanh toán giao dịch cần chứng tỏ cho cơ quan FCA thấy một kế hoạch kinh doanh thương mại rõ ràng. Tùy thuộc vào từng quy mô, FCA Hãy đưa ra điều kiện kèm theo đơn cử về điều khiển và tinh chỉnh kinh doanh thương mại. Chẳng hạn như pháp luật về lệch giá, ứng dụng công nghệ tiên tiến nghệ, điều phải bắt buộc phải tuân thủ, ..
Quy trình kiểm soát của FCA với các sàn Forex
Bạn sẽ chưa thực sự hiểu rõ Financial Conduct Authority là gì nếu như chưa nắm rõ quá trình trấn áp của cơ quan này với những sàn Forex .
- Tách biệt tiền ký của khách hàng: Tất cả tiền ký quỹ của nhà thanh toán giao dịch bắt buộc phải tách biệt trọn vẹn với thông tin tài khoản của sàn. Quy định này nhằm mục đích bảo vệ tiền gửi của người mua không bị phía sàn thanh toán giao dịch lạm dụng. Đặc biệt ngay cả khi sàn môi giới bị phá sản, số tiền ký quỹ của người mua vẫn được chi trả đúng pháp luật .
- Báo cáo kiểm toán định kỳ: Phía sàn thanh toán giao dịch Forex có nghĩa vụ và trách nhiệm báo cáo giải trình hiệu quả truy thuế kiểm toán kinh tế tài chính cho cả nhà góp vốn đầu tư và phía FCA. Theo đó so với nhà đầu tư, sàn luôn phải cung ứng rất đầy đủ thông tin về số dư và lịch sử vẻ vang thanh toán giao dịch. Còn so với cơ quan FCA, sàn cần update bốn mỗi ngày. Báo cáo kinh tế tài chính hàng quý và hàng năm cũng phải bổ trợ đều đặn .
- Cảnh báo rủi ro: Mọi sàn môi giới ngoại hối cấp phép bởi FCA phải có nghĩa vụ và trách nhiệm cảnh báo nhắc nhở rủi ro đáng tiếc cho mọi nhà đầu tư tham gia thanh toán giao dịch .
- Quy định về đòn bẩy: Đòn bẩy càng cao thì rủi ro đáng tiếc lại càng lớn với nhà đầu tư. Vì thế, FCA đã đưa ra lao lý số lượng giới hạn đòn kích bẩy nhằm mục đích giảm thiểu phần nào thiệt hại cho người tham gia thanh toán giao dịch .
Từ 1 số ít pháp luật ngặt nghèo như trên, FCA chứng tỏ họ trọn vẹn hoàn toàn có thể bảo vệ một thị trường kinh tế tài chính Anh Quốc hoạt động giải trí minh bạch. Quy trình quản trị ngặt nghèo của FCA cũng đã phần nào chứng minh và khẳng định thực chất Financial Conduct Authority là gì .
>>> Có thể bạn quan tâm: Top chiến lược giao dịch forex tốt nhất mọi trader cần biết
Quyền lợi khách hàng khi tham gia vào các sàn Forex được cấp phép bởi FCA
Lợi ích khi tham gia thanh toán giao dịch được quản trị bởi FCA chính là thông tin tài khoản của nhà thanh toán giao dịch sẽ luôn bảo đảm an toàn. Đặc biệt, trader toàn không phải lo ngại về số tiền ký quỹ vì chúng đã nằm trong một thông tin tài khoản quản trị độc lập, không hề bị sàn thanh toán giao dịch lạm dụng .
Mặt khác, nếu phát hiện gian lận từ phía sàn thanh toán giao dịch, người mua có quyền khiếu nại trực tiếp lên cơ quan FCA. Khi đó cơ quan nào có nghĩa vụ và trách nhiệm đứng ra tìm hiểu, phân giải đúng sai .Theo lao lý của FCA, người mua có quyền nhận bồi thường tối đa 85.000 bảng Anh nếu như sàn thanh toán giao dịch không còn năng lực giao dịch thanh toán .
Khách hàng tại Việt Nam có được đảm bảo quyền lợi bởi FCA?
Trong phần giải thích Financial Conduct Authority là gì, bạn cũng đã biết rằng FCA chỉ chịu trách nhiệm quản lý thị trường tại khu vực Anh Quốc. Còn với những thị trường mới nổi như Việt Nam, cơ quan này hầu như chưa thể đảm bảo tốt quyền lợi cho khách hàng.
Xem thêm: Top 13 Tsm Là Gì – Mobitool
Không ít sàn thanh toán giao dịch ngoại hối lúc bấy giờ đều tự hào rằng họ chiếm hữu ghi nhận hoạt động giải trí của FCA. Tuy nhiên, với người mua tại Nước Ta cơ quan này lại chưa thể vươn tầm bảo vệ. Bởi thanh toán giao dịch ngoại hối tại nước ta vẫn chưa được hợp pháp chính thức. Do đó ngay cả khi xảy ra tranh chấp, người tham gia cũng không hề nhờ pháp lý can thiệp đứng ra bảo vệ quyền lợi và nghĩa vụ .
Financial Conduct Authority là gì? FCA là cơ quan chuyên trách quản lý dịch vụ tài chính tại Anh. Bất cứ sàn giao dịch ngoại hối nào muốn hoạt động tại Anh đều phải thông qua xét duyệt của cơ quan này. FCA đưa ta quy định khá cụ thể về số vốn tối thiểu, cơ chế quản lý riêng biệt tiền ký quỹ của khách hàng.
Cùng với đó là tỷ lệ đòn bẩy, chính sách bồi thường dành cho khách hàng cũng được quy định rõ ràng. Đến đây, chắc hẳn bạn đã nắm rõ bản chất Financial Conduct Authority là gì. Hy vọng bài viết của Beatforex đã giúp bạn hiểu hơn về quy trình quản lý hoạt động của cơ quan FCA!
Source: https://final-blade.com
Category : Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
