Tóm Tắt
Tổng quan về mô hình Ponzi
Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi hay còn gọi là mô hình đa cấp kim tự tháp. Đây là hình thức lừa đảo, hoạt động bằng cách lấy tiền của người đến sau trả cho người đến trước. Và đặc biệt, những người đến sau thường sẽ không nhận được gì cả.
Điểm độc lạ của mô hình này chính là ảnh hưởng tác động trực tiếp đến tâm ý của nhà đầu tư. Người đứng đầu mô hình sẽ hiểu rõ và tận dụng nhu yếu của người thanh toán giao dịch để kéo họ vào mô hình Ponzi .
Rất nhiều trường hợp nhà đầu tư tham gia Ponzi nhưng không hề nhận ra dấu hiệu lừa đảo vì mức ROI (Return Of Investment) quá hấp dẫn, khiến người tham gia bỏ qua đi rủi ro có thể gặp phải.
Cha đẻ của mô hình Ponzi là ai?
Ponzi được đặt tên theo tên cha đẻ của mô hình này Charles Ponzi ( sinh năm 1882 ) – trùm lừa đảo người Ý. Ông đã vận dụng mô hình Ponzi và lừa được 15 triệu USD từ hàng vạn người mua, khiến cho 6 ngân hàng nhà nước phá sản. Charles Ponzi chính thức trở thành “ ông tổ ” của ngành tín dụng thanh toán đa cấp lừa đảo với mô hình Ponzi nổi tiếng .
Tại sao gọi là mô hình đa cấp Ponzi?
Người ta sẽ dùng thuật ngữ “ đa cấp ” khi nhắc đến mô hình Ponzi. Đơn giản là bởi người tham gia bị lôi cuốn bởi số tiền được hứa hẹn quá mê hoặc, họ tìm cách mời những người khác tham gia cùng, tiền của người đi sau lại được dùng để trả cho người đi trước và kẻ đứng đầu, số tiền ngụy trang thành “ doanh thu ” mà ai cũng kỳ vọng .
Nhìn tổng quan người ta sẽ cảm thấy mô hình này hoạt động giải trí có vẻ như giống một doanh nghiệp kinh doanh thương mại hợp pháp. Nhưng thực ra khoản “ doanh thu ” dùng để chi trả cho nhà đầu tư bị số lượng giới hạn, yên cầu phải có một dòng tiền đổ vào ngày càng tăng mới hoàn toàn có thể duy trì mô hình. Đến một thời gian nào đó, lượng tiền đổ vào không đủ để trả cho toàn bộ người tham gia, mô hình sẽ sụp đổ .
Trong mô hình Ponzi, hầu hết người ta bị mờ mắt trước doanh thu khi mà tỷ suất ROI được hứa hẹn quá mê hoặc. Trong khi tỷ suất rủi ro đáng tiếc trong Ponzi cao hơn rất nhiều so với những khoản góp vốn đầu tư khác, rủi ro tiềm ẩn mất một phần hoặc hàng loạt khoản góp vốn đầu tư nếu ROI âm .
Các thành viên của mô hình đa cấp Ponzi
Mô hình Ponzi sẽ có những thành viên với nhiều tính năng đơn cử :
-
Schemer: Kẻ chủ mưu thiết lập hệ thống và kêu gọi nhà đầu tư góp vốn. Họ xây dựng hình ảnh, thương hiệu cá nhân là doanh nhân thành đạt, có kỹ năng ăn nói tốt, thuyết phục người nghe.
-
Investor: Những “chú gà” được chính các Schemer “chăn dắt”. Họ sẵn sàng bỏ tiền tỷ tham gia vào hệ thống với mong muốn kiếm được nhiều tiền hơn từ những khoản lãi suất cao ngất ngưởng. Đặc biệt, họ sẽ không cần phải làm gì cả mà chỉ cần nhận hoa hồng từ người đến sau.
-
Ponzi Introducing Investor: Họ là những người chỉ bỏ ra ít tiền hoặc không bỏ ra đồng nào khi tham gia vào mô hình. Cách thức hoạt động của đối tượng này là kiếm lợi nhuận từ việc giới thiệu thật nhiều người đầu tư gia nhập. Và chính các “Schemer” sẽ trả tiền cho người giới thiệu, khoản tiền đó được lấy từ các Investor mà họ đang “chăn dắt”.
Đặc điểm của mô hình Ponzi
Mô hình Ponzi nhu yếu khoản góp vốn đầu tư khởi đầu và đưa ra hứa hẹn doanh thu trên mức trung bình. Các Schemer hay sử dụng chiêu thức ngôn từ mơ hồ khi diễn đạt về kế hoạch góp vốn đầu tư của họ. Đặc biệt, người nghe sẽ được hứa hẹn về mức doanh thu mê hoặc, lãi suất vay cao hơn nhiều so với lãi suất vay thường thì .
Mô hình Ponzi đã sống sót gần 100 năm, và mỗi năm tại nhiều nơi trên quốc tế, không ít nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của mô hình này. Đánh vào tâm ý của hầu hết những nhà đầu tư tại nước ta, mô hình này đang tăng trưởng rất mạnh tại Nước Ta. Không những thế, chiêu lừa đảo này ngày càng biến tướng thành những hình thức phức tạp và thủ đoạn hơn. May thay, dù có thiên biến vạn hóa đến đâu, thì những Ponzier này vẫn có những đặc thù nhất định .
Với một người mới có ít kinh nghiệm tay nghề hay ngay cả những người có tuổi đời trên thị trường kinh tế tài chính cũng dễ bị qua mắt, bị lôi cuốn bởi mức doanh thu “ khủng ” và dần tin cậy, đặt kỳ vọng về kế hoạch này .
Các nhà quản lý và điều hành tận dụng sự thiếu kỹ năng và kiến thức và năng lượng của người thanh toán giao dịch, đôi lúc họ công bố sử dụng kế hoạch độc quyền, bí hiểm để tránh công khai thông tin mô hình nhằm mục đích qua mắt nhà đầu tư .
Dưới đây là một số ít đặc thù cơ bản sau bạn hoàn toàn có thể nhận biết mô hình Ponzi nếu được “ mời gọi ” :
- Nhà điều hành quản lý ( schemer ) chi trả doanh thu cao để lôi cuốn nhà đầu tư mới, lôi kéo nhà góp vốn đầu tư hiện tại đổ thêm tiền vào. Lâu dần việc này sẽ hình thành hiệu ứng “ thác ”. Lúc đó schemer lấy chính số tiền của người mới để trả cho nhà đầu tư khởi đầu và ngụy trang đây là doanh thu .
- Khi doanh thu càng cao, khuynh hướng nhà đầu tư để tiền của họ vào mô hình càng nhiều, họ sẽ không thật sự cần nhận lại doanh thu và rút ra mà lựa chọn liên tục để tiền ở đó để tích góp tiền lãi. Cho nên schemer không thực sự trả tiền mà chỉ cần gửi báo cáo giải trình cho nhà đầu tư biết đã kiếm được bao nhiêu .
- Sau đó nhà đầu tư hoàn toàn có thể không rút được tiền dù mô hình chưa sụp đổ. Các Schemer cố gắng nỗ lực giảm thiểu việc rút tiền bằng cách ra một kế hoạch mới với nội dung là nơi không hề rút tiền trong một khoảng chừng thời hạn nhất định sẽ đổi lấy mức doanh thu cao hơn .
-
Một trường hợp ngược lại, nhà đầu tư dễ dàng rút được tiền khi làm theo các quy định, điều khoản được đưa ra, giao dịch xử lý nhanh chóng. Người giao dịch dễ ảo tưởng rằng nơi này có khả năng thanh toán và tài chính ổn định, từ đó yên tâm khi đổ tiền của mình vào.
Thực tế mô hình Ponzi còn được vận dụng ngụy tạo thành phương tiện đi lại góp vốn đầu tư hợp pháp. Xét trường hợp của những quỹ đầu tư mạnh, khi họ bị mất tiền giật mình hoặc không kiếm được doanh thu, nhà quản lý sẽ ngụy tạo doanh thu hoặc tạo ra báo cáo giải trình kinh tế tài chính gian lận, thay vì thừa nhận rằng không cung ứng được kỳ vọng góp vốn đầu tư. Một thời hạn dài sau đó cách hoạt động giải trí này sẽ biến chất và dần trở thành mô hình Ponzi .
Phương thức hoạt động mô hình Ponzi
Để hiểu rõ về mô hình Ponzi, nhà đầu tư cần nắm rõ phương pháp hoạt động giải trí của nó :
- Có một thành viên tiên phong khởi xướng, quảng cáo về một thời cơ góp vốn đầu tư nào đó, người tham gia phải góp vốn trước. Người này hứa hẹn sẽ trả lại hàng loạt vốn cùng với % doanh thu trong thời hạn đơn cử .
- Nếu lôi kéo được nhiều nhà đầu tư, giả sử được thêm hai người khác, người khởi xướng sẽ trích phần tiền từ hai người sau trả cho người tiên phong. Người tiên phong bị mê hoặc bởi mức doanh thu cao ngất ngưởng nên quyết định hành động tái đầu tư. Bằng cách lấy tiền từ người mới, kẻ khởi xướng có đủ kinh tế tài chính để trả cho người đến sớm và thuyết phục họ tái đầu tư cũng như khuyến khích lôi kéo thêm người khác tham gia .
- Khi mạng lưới hệ thống đã dần không thay đổi và tăng trưởng, kẻ khởi xướng bắt buộc phải tìm thêm nhà đầu tư mới gia nhập để duy trì năng lực trải lãi đã hứa. Và đến lúc mạng lưới hệ thống không duy trì được nữa, kẻ khởi xướng bị bắt hoặc biến mất cùng số tiền thu được từ nhà đầu tư .
Những nguyên nhân khiến nhà đầu tư dễ rơi vào bẫy Ponzi
Nguyên nhân lớn nhất khiến nhà góp vốn đầu tư dễ rơi vào bẫy Ponzi chính là do thiếu kỹ năng và kiến thức và kinh nghiệm tay nghề khi tham gia thị trường. Bạn thuận tiện bị qua mắt bởi những ngôn từ hoa mỹ, dễ bị tác động ảnh hưởng tâm ý, bị hấp dẫn bởi mức doanh thu quá mê hoặc .
Tiếp theo là do tuyệt kỹ “ mồi chài ” quá chuyên nghiệp của Schemer, không riêng gì một người mà nhiều người cùng hợp tác, lúc đó bạn chỉ biết đi theo đường mà họ vẽ ra .
Ai cũng biết doanh thu đi kèm với rủi ro đáng tiếc, trong thị trường Crypto thì ROI và tỷ suất rủi ro đáng tiếc luôn được chăm sóc số 1. Với mô hình Ponzi dù tỷ suất rủi ro đáng tiếc rất cao nhưng ROI lại được cam kết từ bắt đầu, hứa hẹn quá mê hoặc nên nhà đầu tư dễ rơi vào bẫy .
Dấu hiệu nhận biết trùm lừa đảo Ponzi
4 Dấu hiệu đặc trưng của những mô hình lừa đảo Ponzi hoàn toàn có thể kể tới như :
- Kêu gọi góp vốn đầu tư làm giàu nhanh gọn, thiếu cơ sở, đưa thông tin mơ hồ, phóng đại nhằm mục đích qua mặt nhà đầu tư .
- Hứa hẹn trả mức lãi suất vay cao ngất ngưởng, mê hoặc dù chỉ với một khoản vốn nhỏ .
- Cam kết chắc như đinh không rủi ro đáng tiếc hoặc rủi ro đáng tiếc siêu thấp, đưa ra tỷ suất hoàn vốn cố định và thắt chặt .
- Khó rút vốn : Ban đầu hoàn toàn có thể thuận tiện để tạo niềm tin cho người tham gia, nhưng sau đó thường rất khó hoàn toàn có thể rút vốn khỏi mô hình này. Bản thân đối tượng người dùng lừa đảo cũng liên tục mời chào những gói góp vốn đầu tư với lãi suất vay cao hơn để hạn chế việc người tham gia rút vốn khi đến hạn .
Ngoài ra còn có những tín hiệu khác như hoạt động giải trí chui, không khai báo với cơ quan có thẩm quyền, mẫu sản phẩm góp vốn đầu tư hời hợt, hoạt động giải trí phức tạp, hoa hồng trình làng nhiều lớp, …
Cách phòng tránh dự án có mô hình Ponzi hiệu quả
Để bảo vệ bản thân trước mô hình Ponzi, bạn cần thận trọng trước những thời cơ góp vốn đầu tư từ “ trên trời rơi xuống ”. Nhất là những lời mời gọi vào thời cơ góp vốn đầu tư dài hạn, đặc biệt quan trọng là tại một thị trường đầy dịch chuyển và rủi ro đáng tiếc như tiền điện tử .
- Cần tìm hiểu và khám phá thông tin tương quan đến dự án Bất Động Sản : Liệu có sự mập mờ, bí hiểm không muốn được công khai minh bạch như lộ trình tăng trưởng, công nghệ tiên tiến, …
- Nguyên tắc phải nhớ : Lợi nhuận càng cao – rủi ro đáng tiếc càng cao
-
Chú ý đến số liệu thực tế: Các số sách, báo cáo công khai, số liệu thông tin đầu tư, white paper, …
- Đưa ra quyết định hành động dựa vào tài liệu nghiên cứu và phân tích, cơ sở rõ ràng, không nên dựa vào sự tin yêu hay sức ảnh hưởng tác động của người khác .
Là một nhà thanh toán giao dịch uyên bác, bạn cần đặt ra những nghi vấn đề thời cơ doanh thu, rủi ro đáng tiếc, ngân sách. Hiểu rõ thực chất của khoản góp vốn đầu tư không khi nào là dư thừa để bạn đưa ra quyết định hành động đúng đắn cho kinh tế tài chính của mình .
Trên đây là những thông tin quan trọng về mô hình Ponzi mà Finhay muốn truyền tải đến bạn đọc. Đây là hình thức lừa đảo theo mạng lưới hệ thống và cực kỳ chuyên nghiệp. Vì thế, nhà đầu tư cần rất là tỉnh táo để tránh “ sập bẫy ” của kẻ lừa đảo, dẫn tới “ tiền mất tật mang ” .
Source: https://final-blade.com
Category : Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
