KYC là gì? Rửa tiền (AML) là gì? Tiền điện tử hiện đang được rất nhiều người quan tâm trong lĩnh vực tài chính và những thuật ngữ này ngày càng được phổ biến hơn. Rất nhiều người ủng hộ sự phát triển và tin tưởng rằng tiền điện tử sẽ là xu hướng tất yếu trong tương lai. Ngược lại một bộ phận không nhỏ lại nhìn thấy sự tiêu cực trong lĩnh vực này. Và một trong số đó tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền ngày càng mạnh mẽ.
Vì vậy đã có những chính sách, quy định chống rửa tiền (AML) được ban hành. Để tìm hiểu AML và KYC trong AML là gì, hãy tìm hiểu thông qua bài viết này cùng Share301 nhé!
Tóm Tắt
Tại sao cần phải chống rửa tiền?
Mặc dù khó định lượng nhưng rõ ràng hoạt động rửa tiền gây bất lợi cho nền kinh tế của một quốc gia.
- Biến dạng kinh tế
Rửa tiền làm cản trở sự phát triển của khu vực/tổ chức tư nhân hợp pháp. Nó thông qua việc cung cấp các sản phẩm có giá thấp hơn giá thành sản xuất, gây khó khăn cho các hoạt động hợp pháp cạnh tranh.
Rửa tiền cũng là yếu tố quan trọng gây ra sự dịch chuyển lớn trong dòng vốn quốc tế và tỷ giá hối đoái .
- Gây bất ổn định trong thị trường tài chính
Nếu hoạt động giải trí chống rửa tiền không được trấn áp tốt thì sẽ có một dòng tiền lớn đổ vào rồi rút ra khỏi tổ chức triển khai kinh tế tài chính. Từ đó gây nên sự mất cân đối hoặc suy yếu sự không thay đổi trong thị trường kinh tế tài chính .
- Giảm doanh thu của chính phủ
Rửa tiền sẽ làm giảm nguồn thu từ thuế. Vì cơ quan chính phủ không hề trấn áp được những hoạt động giải trí thu chi trong nền kinh tế tài chính ngầm .
- Ảnh hưởng đến xã hội
Tiền bẩn sinh ra từ những hoạt động giải trí tội phạm được rửa thành những quỹ hợp pháp. Từ đó sẽ tác động ảnh hưởng nghiệm trọng đến kinh tế-xã hội. Quyền lực kinh tế tài chính sẽ chuyển giao từ cơ quan chính phủ, công dân sang tội phạm và tham nhũng .
Khi đó chính phủ nước nhà sẽ chi nhiều tiền hơn cho những pháp luật của chống rửa tiền. Kết quả là tiêu tốn công giảm và người dân thông thường phải gánh chịu .
AML là gì?
AML là từ viết tắt của “ Anti Money Laundering ” gồm có những chủ trương, luật và lao lý để ngăn ngừa tội phạm kinh tế tài chính. AML là một thuật ngữ trên toàn quốc tế để ngăn ngừa rửa tiền .
Các cơ quan quản trị toàn thế giới và địa phương được xây dựng trên toàn quốc tế để ngăn ngừa tội phạm kinh tế tài chính và họ đã tạo ra những chủ trương AML. Và toàn bộ những tổ chức triển khai / công ty phải tuân thủ những lao lý này .
KYC là gì?
KYC (Know Your Customer) là một chức năng quan trọng để đánh giá rủi ro của khách hàng và là yêu cầu pháp lý để tuân thủ luật Chống rửa tiền (AML). KYC hiệu quả liên quan đến việc biết danh tính khách hàng, các hoạt động tài chính của họ và rủi ro mà họ gây ra.
KYC gồm có 1 số ít bước để :
- Thiết lập danh tính khách hàng.
- Hiểu bản chất hoạt động của khách hàng (mục tiêu chính là đáp ứng rằng nguồn tiền của khách hàng là hợp pháp).
- Đánh giá rủi ro rửa tiền liên quan đến khách hàng đó. Nhằm mục đích để giám sát các hoạt động của khách hàng.
eKYC là gì?
eKYC là định danh người mua điện tử nhằm mục đích mục tiêu tối ưu hóa thời hạn khi làm thủ tục, sách vở, tạo điều kiện kèm theo thuận tiện cho người mua. Hầu hết những ngân hàng nhà nước ở nhiều vương quốc lúc bấy giờ đã và đang vận dụng chuyển sang hình thức phân biệt người mua qua phương pháp eKYC này .
Chính vì được vận dụng công nghệ tiên tiến vào để định danh nên những thông tin được nhu yếu cung ứng sẽ khó bị làm giả hơn ( Nhận diện khuôn mặt, giọng nói, dấu vân tay, .. ) .
Đặc biệt là trong thanh toán giao dịch kinh tế tài chính, hình thức định danh trải qua thiên nhiên và môi trường trực tuyến ngày càng được phổ cập. Cũng chính vì thế mà thuật ngữ eKYC ( định danh kỹ thuật số ) được sinh ra .
Những đối tượng cần tuân thủ yêu cầu KYC:
- Người có nhu cầu tạo tài khoản ngân hàng
- Người muốn mở tài khoản tín dụng
- Người có nhu cầu mở tài khoản chứng khoán và tham gia giao dịch chứng khoán
- Người có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng trực tuyến
- Người có nhu cầu mở các tài khoản sàn thương mại điện tử
KYC là một trong những thủ tục không hề thiếu mặc dầu bạn muốn mở thông tin tài khoản ở trên môi trường tự nhiên trực tuyến hay truyền thống lịch sử. Đối với những thông tin tài khoản có tương quan đến tiền như thông tin tài khoản ATM hay thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước điện tử của mọi người sẽ có nhu yếu KYC cao hơn .
Tại sao cần xác minh KYC?
KYC khi tham gia vào bất kỳ một tổ chức tài chính nào cũng là điều vô cùng thiết yếu để bảo vệ quyền lợi của cả 2 bên. Đặc biệt là hỗ trợ cho tổ chức tài chính như:
- Giúp cho bên tổ chức thực hiện đánh giá rủi ro của khách hàng/người tham gia
- Hạn chế gian lận chủ yếu do che giấu danh tính
- Ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động chống lại xã hội khác
- Mang lại sự ổn định và đầu tư cho đất nước. Vì nó làm cho khuôn khổ tài chính đáng tin cậy hơn và ít rủi ro hơn
- Tăng sự tin tưởng của tổ chức đối với khách hàng/người tham gia.
Cung cấp thông tin KYC có nguy hiểm hay không?
Hiện nay, việc KYC ngày càng trở nên phổ cập và thiết yếu. Trong thị trường kinh tế tài chính, những tổ chức triển khai luôn cam kết bảo mật thông tin thông tin cho người mua .
Tuy nhiên có những trường hợp sàn thanh toán giao dịch bị hack, tội phạm tiến công thì danh tính người dùng cũng có rủi ro tiềm ẩn bị đánh cắp .
Chẳng hạn, sàn Binance trong thị trường tiền điện tử cũng đã từng bị hack rất nhiều tiền và bị đánh cắp thông tin người dùng. Sàn thương mại điện tử Magento của Mỹ đã vô tình làm rò rỉ, bật mý thông tin thông tin tài khoản của người dùng, …
Vì vậy, trước khi KYC những bạn cần nên xem xét và khám phá kỹ để tham gia vào một tổ chức triển khai kinh tế tài chính uy tín và chất lượng. Với mục tiêu nhằm mục đích bảo vệ được gia tài của mình .
Cung cấp thông tin KYC có nguy hiểm không
Quy trình xác minh KYC thành công
Trong phần này, Share301 sẽ san sẻ quá trình KYC dễ thành công xuất sắc, đơn thuần và cụ thể nhất của những ngân hàng nhà nước Nước Ta :
Bước 1 : Thu thập thông tin người dùng
Tại bước này, người dùng sẽ phân phối những thông tin cơ bản như Họ tên, số điện thoại cảm ứng, ngày sinh, số CMND / CCCD, nơi tạm trú hay nơi thường trú, … Các sách vở cần phải trong thời hạn được cho phép để nhanh gọn định danh hồ sơ của bạn .
Bước 2 : Thu thập hồ sơ và đánh giá và thẩm định thông tin
Các cơ quan, tổ chức triển khai đánh giá và thẩm định sẽ nhu yếu người dùng cung ứng CMND, CCCD, hộ chiếu để bảo vệ với thông tin đã cung ứng trước đó .
Trước đây những nhân viên cấp dưới ngân hàng nhà nước sẽ kiểm tra trực tiếp những sách vở tùy thân và nhập mạng lưới hệ thống. Nhưng sau này với sự tăng trưởng của công nghệ tiên tiến thì quy trình nhận diện tài liệu trở nên nhanh gọn hơn ( trải qua công nghệ tiên tiến nhận diện chữ viết ) .
Sau cùng, những cơ quan ; tổ chức triển khai sẽ nhìn nhận và xác nhận lại thông tin lần nữa để thực thi đưa ra quyết định hành động chấp thuận đồng ý hay khước từ việc xác nhận danh tính của người mua .
Kết luận
Có những tổ chức triển khai kinh tế tài chính việc KYC vô cùng đơn thuần và nhanh gọn. Và cũng có những tổ chức triển khai nhu yếu tiến trình xét duyệt khá kỹ càng và mất rất nhiều thời hạn. Nhưng mục tiêu mà họ muốn hướng đến là bao vệ gia tài của người dùng. Trong thị trường kinh tế tài chính, KYC cũng là cách để những bạn nhìn nhận được độ uy tín của sàn .
Hy vọng bài viết giúp bạn hiểu thêm về khái niệm xác minh KYC là gì và có thêm những thông tin có ích .
Xem thêm:
Sàn MXC là gì ? Hướng dẫn ĐK, xác nhận KYC và sử dụng MXC
Sàn Binance là gì ? Hướng dẫn ĐK, xác nhận KYC và sử dụng Binance
Sàn Remitano là gì ? Hướng dẫn ĐK, xác nhận KYC và sử dụng Remitano
Source: https://final-blade.com
Category: Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
