Trong những năm gần đây, cụm từ “lừa đảo đa cấp” đã trở nên nóng hơn bao giờ hết. Không ít mô hình lừa đảo kiểu như vậy đã bị phanh phui nhưng vì lòng tham nên vẫn không ít mắc phải cạm bẫy đầu tư siêu lợi nhuận. Trong giới lừa đảo, mô hình tam giác Ponzi dù đã cũ nhưng chưa bao giờ hết hiệu quả. Vậy Ponzi là gì?
Tóm Tắt
Ponzi là gì?
Ponzi hay quy mô kim tự tháp hiểu đơn thuần là một quy mô tam giác lừa đảo. Theo đó, những kẻ đứng sau quy mô sẽ dụ dỗ nhà đầu tư mới để họ tham gia vào mạng lưới hệ thống. Tiền góp vốn đầu tư của người đến sau lại được sử dụng như tiền lãi cho nhà đầu tư trước đó. Cứ như vậy, người đến sau lại phải trả tiền cho người đến trước mà không hề hay biết gì .
Trong quy mô Ponzi không hề có chuyện doanh thu do làm ăn thực tế sinh ra. Vì thế đến một thời gian nào đó, quy mô chắc sẽ sụp đổ khi đó áp lực đè nén trả lãi đã lớn hơn nguồn tiền góp vốn đầu tư thu vào .
Thời gian tồn tại của mô hình lừa đảo Ponzi có thể dài hoặc ngắn tùy vào số lượng nhà đầu tư mà mô hình đó thu hút được. Thậm có những dự án đầu tư siêu lợi nhuận theo mô hình Ponzi tồn tại đến gần chục năm trước khi sụp đổ.
Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi
Tên gọi Ponzi được đặt theo tên của trùm lừa đảo nổi tiếng Charles Ponzi trong bộ tiểu thuyết Martin Chuzzlewit xuất bản năm 1844. Theo đó, nhân vật Ponzi đã thực thi thành công xuất sắc vô số vụ lừa đảo tại Mỹ .
Ban đầu, Ponzi sử dụng mã giảm giá quốc tế thế với mục tiêu mua tem giá rẻ ở nhiều vương quốc khác nhau sau đó bán lại trúng với giá cao .
Sau thành công xuất sắc khởi đầu, liên tục mở ra một công ty sàn chứng khoán lôi kéo nhà góp vốn đầu tư tham gia. Tuy nhiên công ty này không về làm ăn gì cả tiền của người đến sau trả tiền cho người đến trước. Như vậy công ty của Ponzi sống sót đến tận năm 1920 rồi mới phá sản khi áp lực đè nén trả lãi đã vượt quá số tiền của nhà đầu tư tham gia .
7 Dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
Nếu là một nhà đầu tư sáng suốt sẽ không khó để bạn nhận ra kiểu lừa đảo theo quy mô Ponzi .
Cam kết siêu lợi nhuận
Đánh vào lòng tham của nhà đầu tư, những kẻ đứng sau quy mô lừa đảo Ponzi thường cam kết mức siêu lợi nhuận mà không hề kèm theo bất kể rủi ro đáng tiếc là .
Lợi nhuận góp vốn đầu tư hoàn toàn có thể lên đến vài chục thậm chí còn vài trăm Xác Suất chỉ trong thời hạn 1 tháng hoặc 1 năm. Thực tế nếu làm ăn chính đáng hợp pháp sẽ không có một quỹ góp vốn đầu tư nào dám cam kết mức doanh thu cao như vậy .
Luôn có lợi nhuận bất kể thị trường diễn biến ra sao
Bên cạnh doanh thu cao, nhà đầu tư còn được hứa hẹn sẽ luôn có lãi mặc dầu thị trường có diễn biến thế nào. Trong thời hạn đầu doanh thu hoàn toàn có thể để không thay đổi đúng như những gì đã cam kết. Bởi khi đó nguồn tiền góp vốn đầu tư mới vẫn còn nhiều, những kẻ đứng sau vẫn còn năng lực phân loại lãi cho người tham gia trước .
Tuy nhiên, theo thời hạn khi số lượng người tham gia góp vốn đầu tư giảm xuống, nguồn tiền thu vào Ít đi không còn đủ sức để duy trì trả lãi, quy mô tất yếu phải sụp đổ. Lúc đó nhà đầu tư tham gia sao sẽ là người chịu thiệt hại lớn nhất. Vì họ hầu hết chưa nhận được gì gì thì quy mô họ tham gia đã sụp đổ .
Hình thức hoạt động phức tạp
Nhằm cho thấy mức độ uy tín so với nhà đầu tư còn non kinh nghiệm tay nghề, những kẻ lừa đảo thường thiết kế xây dựng hình thức hoạt động giải trí phức tạp. Chẳng hạn như góp vốn đầu tư ngoại hối, thanh toán giao dịch phối hợp đồng tương lai, ..
Thậm chí người sáng lập dự án Bất Động Sản còn hoạt động giải trí dưới dạng ẩn danh. Trong trường hợp bị tìm hiểu pháp lý, những người đứng sau sẽ thuận tiện trốn tránh .
Hoa hồng giới thiệu nhiều tầng
Không tự nhiên mà những dự án Bất Động Sản lừa đảo kiểu như quy mô Ponzi lại thu số lượng lớn người tham gia chỉ sau một thời hạn ngắn. Bởi những kẻ đứng sau rất biết tận dụng hàng ngũ nhà đầu tư tham gia tiên phong trải qua chủ trương thưởng khi ra mắt thêm người nhiều người chơi mới .
Tiền hoa hồng hoàn toàn có thể lên đến cả vài chục Tỷ Lệ khi bạn ra mắt thu thêm ai đó cùng tham gia góp vốn đầu tư. Kiểu hoạt động giải trí đa cấp này rất khó để để phân biệt với hình thức tiếp thị link. Bản chất của đa cấp không xấu nhưng hình thức này rất hay bị tận dụng để kéo thêm người tham gia vào những quy mô lừa đảo .
Hoạt động chui, không đăng ký với cơ quan chức năng
Nếu đã không có mục tiêu hoạt động giải trí rõ ràng mà hầu hết tận dụng nhà đầu tư, một tổ chức triển khai lừa đảo sẽ luôn tìm mọi cách để trốn tránh những cơ quan chức năng. Trước mặt nhà đầu tư, chúng vẫn sẵn sàng chuẩn bị vừa đủ sách vở ghi nhận hoạt động giải trí. Thế nhưng thực tiễn toàn bộ lại chỉ là trá hình .
Đăng ký làm giả thường lấy tên cơ quan quản trị ở quốc tế khiến nhà góp vốn đầu tư khó tra cứu. Nếu không tỉnh táo, người chơi rất dễ rơi vào bẫy lừa đảo với lời shop xử những ghi nhận uy tín số 1 nhưng chỉ là ảo .
Sản phẩm đầu tư chỉ theo kiểu cho có
Dấu hiệu khá dễ nhận biết ở các dự án lừa đảo theo mô hình Ponzi là sản phẩm đầu tư rất hời hợt, chỉ theo kiểu cho có. Bởi họ không hề kinh doanh đơn thuần mà chỉ dựa vào chúng để kêu gọi người tham gia. Sản phẩm nếu có tồn tại, giá thường cao ngất ngưởng nhưng chất lượng lại không hề xứng tầm với giá trị.
Nhà đầu tư rất khó rút tiền một khi đã tham gia
Khi vô tình tham gia vào quy mô Ponzi, nhà đầu tư vô hình dung chung đã gián tiếp tham gia vào hoạt động giải trí lừa đảo. Đặc biệt là những người tham gia sau. Số tiền họ đổ vào đã trở thành tiền trả lãi cho người tham gia trước. Muốn tịch thu gỡ gạc vốn bắt buộc họ phải lôi kéo thêm người tham gia mới .
Có nên mạo hiểm tham gia vào mô hình lừa đảo Ponzi?
Không ít người mặc dầu biết rõ dự án Bất Động Sản họ tham gia thực ra là quy mô lừa đảo Ponzi nhưng vấn cố lao vào. Đó thường là những nhà đầu tư tiên phong đổ vốn vào dự án Bất Động Sản. Họ hoàn toàn có thể đã biết chắc phần nào năng lực sẽ thu được tiền nếu lôi kéo được thêm nhiều người cùng tham gia .
Thế nhưng thực tiễn không ai biết chắc rằng mình có phải nhóm người tiên phong tham gia vào quy mô hay không. Thậm chí có một vài dự án Bất Động Sản sau khi đã kêu gọi một khoản tương đối từ nhóm người nhẹ dạ cả tin, những kẻ đứng sau sẽ nhanh gọn cao chạy xa bay cùng số tiền đó .
Lời khuyên chân thành Beat Đầu Tư muốn dành cho bạn là đừng khi nào lựa chọn cách mạo hiểm đổ vốn vào những dự án Bất Động Sản lừa đảo kiểu tam giác Ponzi. Bởi bạn không hề chắc như đinh khi nào nó sẽ sụp đổ, biến mất cùng số tiền bạn và nhiều người khác đã đổ vào .
Cho dù bạn có kiếm được doanh thu từ quy mô Ponzi thì nó cũng không hề bền. Vì số tiền bạn thu về lại từ chính đồng xu tiền góp vốn đầu tư của những người tham gia sau. Những tiên phong này chính là mồ hôi công sức của con người của người khác, nó không những không vững chắc mà còn không để lại hậu quả tốt nếu xét trên góc nhìn đạo đức .
Trên đây là toàn bộ phần tổng hợp một số điều cần biết về mô hình lừa đảo Ponzi. Dễ dàng thấy rằng những dự án hoạt động theo kiểu Ponzi rất biết cách đánh trúng vào lòng tham của những nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Với phần chia sẻ của Beat Đầu Tư, mong rằng bạn có thể cảnh giác và hiểu rõ mô hình Ponzi là gì!
4.7 / 5 – ( 3 bầu chọn )
Source: https://final-blade.com
Category: Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
