Tóm Tắt
DeFi là gì?
DeFi là từ viết tắt của Decentralized Finance, tạm dịch : Tài chính phi tập trung chuyên sâu. Đây là mạng lưới hệ thống mà những loại sản phẩm kinh tế tài chính có sẵn trên một mạng Blockchain phi tập trung chuyên sâu công khai minh bạch. Điều này có nghĩa chúng được mở ra cho bất kể ai sử dụng mà không cần trải qua những trung gian như ngân hàng nhà nước hoặc tổ chức triển khai kinh tế tài chính. Trong DeFi luôn đi kèm với “ Non-Custodial ”, tức là không ủy thác .
DeFi gồm một mạng lưới chồng chéo của những dApp và hợp đồng mưu trí ( Smart Contract ) được thiết kế xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. Mô hình này tập trung chuyên sâu vào những ứng dụng kinh tế tài chính như cho vay, sàn thanh toán giao dịch, phái sinh và trading, …. DeFi hoàn toàn có thể giúp bạn thuận tiện trấn áp được gia tài của mình cũng như hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch, cho vay, góp vốn đầu tư và thanh toán giao dịch, …
Lợi ích cốt lõi của DeFi là sự tiếp cận dễ dàng các dịch vụ tài chính, đặc biệt là đối với những người bị tách biệt khỏi hệ thống tài chính hiện tại. Tiềm năng khác của DeFi còn là các khuôn khổ và module mà nó được xây dựng. Nói cách khác, các ứng dụng DeFi có thể tương tác trên các blockchain công khai có khả năng tạo ra các thị trường tài chính, sản phẩm và dịch vụ hoàn toàn mới.
Bạn đang đọc: DeFi là gì? Top 5 dự án DeFi hiện nay
Đặc điểm nổi bật của DeFi
Dễ tiếp cận
Với quy mô kinh tế tài chính truyền thống lịch sử, bạn phải bỏ tiền mới hoàn toàn có thể tận dụng được hết nguồn lực của hệ sinh thái. Ví dụ như người không có thời cơ thanh toán giao dịch nhiều với ngân hàng nhà nước thì sẽ không hề trở thành người mua VIP của ngân hàng nhà nước đó ,. Do đó, họ đến ngân hàng nhà nước thanh toán giao dịch, họ sẽ không hề hưởng những độc quyền chỉ dành cho người mua VIP .
Còn với DeFi, bạn trọn vẹn hoàn toàn có thể tiếp cận được tối đa hệ sinh thái mà Defi mang lại mà không tốn bất kỳ ngân sách nào .
Khả năng tương tác
Mô hình này hướng đến hội đồng nên năng lực tương tác giữa những người nằm trong hệ sinh thái DeFi rất cao. Ví dụ như những nhà đầu tư trên sàn thanh toán giao dịch Binance hoàn toàn có thể giao lưu với nhau để học hỏi kinh nghiệm tay nghề .
Hoặc 1 số ít nhà đầu tư vào Stablecoin trọn vẹn hoàn toàn có thể tạo nên một hội đồng tiền điện tử nào đó và mang lại doanh thu cho hội đồng .
Tính riêng tư
Riêng tư là đặc trưng của bất kể quy mô nào sử dụng công nghệ tiên tiến Blockchain. Bạn hoàn toàn có thể chiếm hữu một ví tàng trữ tiền điện tử không cần phải định danh. Thậm chí, bạn được phép triển khai chuyển tiền mà không cần biết người chuyển là ai và người nhận là ai .
Tính minh bạch
Với quy mô kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu, ai cũng hoàn toàn có thể kiểm tra được 1 thanh toán giao dịch bất kể trải qua mã giao dịch chuyển tiền .
Tính công bằng
Các lệnh triển khai chuyển tiền của người tham gia đều như nhau, được vận dụng dựa trên một cơ sở những modules đã thiết lập trước. Tại DeFi sẽ không có sự phân biệt ai chiếm hữu nhiều tiền điện tử hơn hay ai ít hơn như là ngân hàng nhà nước truyền thống lịch sử .
Ứng dụng của DeFi
Mặc dù DeFi thường được đặt trong nghành nghề dịch vụ Blockchain và tiền điện tử. Nhưng khoanh vùng phạm vi ứng dụng của quy mô này rộng hơn nhiều .
Canh tác năng suất
Canh tác hiệu suất hay Yield Farming là thuật ngữ dùng để chỉ những người cố gắng nỗ lực tạo ra thêm doanh thu từ những đồng xu tiền điện tử mà họ đang chiếm hữu .
Hiểu đơn thuần, nếu người nông dân đang chiếm hữu mảnh đất, họ sẽ cho thuê mảnh đất này để lấy doanh thu. Tương tự như người sở hữu coin, họ sẽ cho thuê coin để tham gia vào thị trường mua và bán nhằm mục đích làm dịch chuyển giá cho một coin nào đó .
Giao dịch ký quỹ
Giao dịch ký quỹ hay Margin Trading là thuật ngữ thường thấy trong thị trường Forex. Trong thị trường tiền điện tử cũng vậy, bạn hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch nhiều hơn số tiền mà bạn đang có trong sàn bằng việc đi vay của sàn và phải trả lại khi chốt thanh toán giao dịch .
Sàn giao dịch phi tập trung
Tại những sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu, bạn hoàn toàn có thể tự giao thương mua bán với người khác mà không cần sàn trung gian để giảm ngân sách. Do sàn không trấn áp tiền của bạn nên dù hacker có hack được sàn đi chăng nữa cũng không hề lấy được tiền .
Stablecoin
Nếu như không có DeFi, việc mang Crypto đi thế chấp ngân hàng để phát hành Stablecoin sẽ khó khăn vất vả hơn vì cần nhiều khâu trung gian. Ngược lại, với DeFi, Crypto sẽ được thế chấp ngân hàng tự động hóa và nhanh gọn bằng những hợp đồng mưu trí .
Nền tảng cho vay ngang hàng
Với quy mô cho vay khi vận dụng DeFi đã bỏ lỡ trung gian. Nhờ đó, số tiền mà người cho vay thu về sẽ nhiều hơn, đồng thời, tiền lãi của người đi vay phải trả cũng ít hơn .
Thị trường dự đoán
Đây là một hoạt động giải trí cá cược được vận dụng Smart Contract, bạn hoàn toàn có thể Dự kiến về một dịch chuyển giá của một đồng xu tiền điện tử nào đó ví dụ điển hình. Nếu Dự kiến đúng, bạn sẽ có token, còn sai sẽ mất token .
Bảo hiểm phi tập trung
Việc mua bảo hiểm cho những nhà đầu tư tham gia sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu cũng là một ứng dụng của DeFi .
Tiềm năng và rủi ro của DeFi
Tiềm năng của mô hình DeFi
DeFi có nguồn lực đổ vào tăng dần theo thời hạn. Trong vòng một năm, tổng lượng vốn hóa thị trường của DeFi tăng trưởng gấp 12 lần và mở ra nhiều thời cơ cho những nhà đầu tư .
Trong tương lai, DeFi sẽ làm đổi khác và ảnh hưởng tác động khá nhiều đến quy mô kinh tế tài chính tập trung chuyên sâu tại nhiều vương quốc. Nhiều nhà góp vốn đầu tư đang dần chán sự tập quyền của mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính truyền thống cuội nguồn. Họ muốn sự tự do, thỏa mái và không bị trấn áp, đặc biệt quan trọng là những người không có thời cơ tiếp cận với kinh tế tài chính ngân hàng nhà nước. Vì vậy, những nhà đầu tư sẽ có khuynh hướng chuyển sang DeFi để tự mình quản lý tài chính cá thể mà không cần phụ thuộc vào vào bên thứ ba hay tổ chức triển khai tập trung chuyên sâu nào khác .
Nhưng để DeFi thay thế hoàn toàn cho CeFi là điều khó có thể xảy ra do nhiều yếu tố chủ quan cũng như khách quan.
Tuy nhiên, DeFi chắc như đinh sẽ tự tạo cho mình một sân chơi song song với CeFi, đồng thời tập trung chuyên sâu vào những yếu tố mà quy mô CeFi chưa xử lý được .
Rủi ro của DeFi
Mặc dù ở những Smart Contract luôn được nhìn nhận là bảo mật thông tin cao, nhưng với những hacker, họ giỏi vẫn hoàn toàn có thể tìm ra những lỗ hổng để xâm nhập vào. Vì vậy, DeFi đã và đang cố gắng nỗ lực cải tổ tính bảo mật thông tin cho những Smart Contract .
Bên cạnh đó, cơ quan chính phủ của nhiều nước từ lâu đã không thích Blockchain. Giờ đây lại thêm DeFi sẽ tác động ảnh hưởng lớn đến năng lực trấn áp ngành kinh tế tài chính của họ. DeFi không chỉ ảnh hưởng tác động đến quyền lợi cá thể mà đụng chạm đến sự bình ổn của một vương quốc .
Cho nên, không dễ để DeFi có được sự công nhận hợp pháp tại nước thường trực. Thậm chí là những vương quốc này hoàn toàn có thể cấm toàn bộ những hoạt động giải trí tương quan đến Blockchain như Trung Quốc đang ví dụ điển hình .
Top 5 dự án DeFi tiềm năng ở hiện tại
UniSwap
Uniswap được sinh ra từ năm 2018 bởi Uniswap Laps – một công ty tăng trưởng giao thức và giao diện web được quản lý và điều hành bởi nhà sáng lập Hayden Adams, dựa trên cảm hứng từ bài đăng của Vitalik Buterin – Founder của Ethereum. Ông đã cho sinh ra một giao thức trọn vẹn mới – giao thức tạo lập thị trường tự động hóa ( AMM ) và đồng thời cũng là sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu ( DEX ), nơi mà người dùng hoàn toàn có thể trao đổi token ngay trên Ethereum, mà trọn vẹn không phải trả bất kỳ phí sàn hay phí trung gian nào .
- Về cách thức giao dịch: chỉ cần cung cấp một nguồn vốn bằng ETH và token ERC20 đang được giao dịch, thì bất cứ token nào cũng có thể được list trên Uniswap.
- Về cơ chế giao dịch: bằng việc sử dụng cơ chế AMM, việc giao dịch trên sàn Uniswap không cần phải sử dụng đến sổ lệnh. Các smart contract sẽ đóng vai trò thay thế chúng giúp người bán bỏ tài sản vào một nơi gọi là liquidity pool (pool thanh khoản), sau đó người mua sẽ swap tài sản họ đang có với tài sản trong pool thông qua smart contract.
Chainlink
ChainLink là một nền tảng blockchain trung gian, được thiết kế xây dựng trên blockchain Ethererum .
Dự án mang tên ChainLink đã được mở màn tăng trưởng từ năm năm ngoái .
Do hợp đồng mưu trí ( Smart Contract ) không hề tương tác với bất kỳ dữ liệu nào ngoài Blockchain, nên ChainLink được tạo ra để trở thành cầu nối giữa Smart Contract với những nguồn tài liệu .
Điều này giúp cho việc tăng trưởng Smart Contract trở nên thuận tiện hơn .
Do LINK là token theo tiêu chuẩn ERC-20 nên bạn hoàn toàn có thể hold chúng trên những ví ETH có tương hỗ Token ERC20. Một số ví ERC20 phổ cập nhất lúc bấy giờ như ImToken, Trust Wallet, MyEtherWallet, Metamask, Trezor, Ledger, …
Wrapped Coin
Wrapped Bitcoin ( WBTC ) còn được gọi là một mã ERC-20 đại diện thay mặt cho Bitcoin trên nền tảng Ethereum. Mỗi Token của Wrapped Bitcoin có giá trị tương ứng với một đồng Bitcoin. Điều này được cho phép người dùng hoàn toàn có thể chuyển Token của họ từ Blockchain này sang Blockchain khác, lan rộng ra những tiện ích của Token để hoạt động giải trí trên nhiều mạng .
Về cơ bản, Wrapped Bitcoin được xem là một nâng cấp cải tiến mới lạ, mang lại hiệu suất cao BTC cho Blockchain của Ethereum. Đây là một trong những trường hợp sử dụng chính của WBTC nằm trong nghành nghề dịch vụ kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu – DeFi. Đồng thời, sự sinh ra của Wrapped Bitcoin trở thành cầu nối giữa hai đồng xu tiền điện tử là Bitcoin và Ethereum .
Sự sinh ra của dự án Wrapped Bitcoin đã giúp toàn thế giới xử lý những yếu tố về thanh toán giao dịch. Wrapped Bitcoin giúp thị trường DeFi tận dụng tối đa những dòng tiền từ những người nắm giữ BTC. Hiện tại, tất cả chúng ta chỉ mới khai thác được 18.5 triệu đồng BTC, tuy nhiên với số lượng này khi cùng tham gia vào DeFi thì dòng tiền sẽ vô cùng lớn .
Terra
Terra là blockchain được cho phép người dùng tạo stablecoin được neo vào tiền pháp định. Những coin này đa phần sử dụng chính sách seigniorage của mạng lưới. Được Do Kwon và Daniel Shim của phòng thí nghiệm Terraform tạo ra vào năm 2018, mạng lưới này sử dụng chính sách đồng thuận Tendermint Delegated-Proof-of-Stake ( DPoS ). Terra được cho phép hợp đồng mưu trí tạo ra nhiều loại stablecoin khác nhau .
Dự án trở nên nổi tiếng trong nghành nghề dịch vụ thương mại điện tử tại thị trường châu Á và sở hữu lượng người dùng lớn ở Nước Hàn, nơi đặt trụ sở chính của dự án. Ví dụ : người dùng dịch vụ taxi ở Mông Cổ hoàn toàn có thể trả tiền cho 1 số ít tài xế bằng stablecoin Terra MNT được neo vào đồng tugrik Mông Cổ. Token được đúc trên nền tảng này được gọi là đơn vị chức năng tiền tệ Terra và sống sót song song với token gốc của mạng lưới là token tiện ích và quản trị LUNA. Terra và LUNA có mối quan hệ bổ trợ cho nhau .
PancakeSwap
Pancakeswap là một trong những sàn phi tập trung chuyên sâu theo chính sách tạo lập thị trường tự động hóa ( AMM DEX ) tiên phong của Binance Smart Chain, được cho phép người dùng trao đổi những token chuẩn BEP20 ( chuẩn token mới nhất từ Binance Smart Chain ) .
Tương tự như những AMM DEX khác, khi thanh toán giao dịch trên PancakeSwap, những người dùng phân phối thanh khoản sẽ góp gia tài của mình vào Pool, còn những người thanh toán giao dịch sẽ Swap gia tài qua lại trong Pool theo công thức định sẵn của Smart Contract, thay vì chính sách Order-book ( sổ lệnh ) như những sàn thanh toán giao dịch thường thì .
Tổng kết
Tài chính phi tập trung tập trung vào việc xây dựng các dịch vụ tài chính tách biệt với hệ thống tài chính và nền chính trị truyền thống. Điều này sẽ cho phép một hệ thống tài chính cởi mở hơn và có khả năng ngăn chặn các tiền lệ về kiểm duyệt và phân biệt đối xử trên toàn thế giới.
Xem thêm: Arduino shield là gì
Mặc dù là một ý tưởng sáng tạo mê hoặc, nhưng đặc thù phân quyền không phải tạo ra mọi thứ đều có lợi. Tìm ra những tính năng tương thích nhất, dựa vào những đặc thù của blockchain là việc rất quan trọng trong việc thiết kế xây dựng những loại sản phẩm kinh tế tài chính mở có ích .
Nếu tăng trưởng và lan rộng ra thành công xuất sắc, DeFi hoàn toàn có thể lấy bớt quyền lực tối cao từ những tổ chức triển khai tập trung chuyên sâu lớn và đặt nó vào tay hội đồng mã nguồn mở và những cá thể riêng không liên quan gì đến nhau. Liệu điều đó có giúp tạo ra một mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính hoạt động giải trí hiệu suất cao hơn hay không ? Điều này sẽ được quyết định hành động khi DeFi được công nhận và ứng dụng trong nền kinh tế tài chính chính thống .
Theo Tin Tức NFT tổng hợp
Source: https://final-blade.com
Category : Tiền Điện Tử – Tiền Ảo
