HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

HODL là gì ? Holder và Trader khác nhau như thế nào ? Khi nào thì nên Hold coin ? Tìm hiểu ngay 7 phương pháp tối ưu doanh thu khi hold coin !Chắc hẳn nhiều bạn bè mới bước chân vào thị trường Crypto sẽ cảm thấy kỳ lạ với thuật ngữ HODL. Đúng vậy, nó là HODL với chữ D phía trước chữ L ! Vậy HODL là gì ? Tại sao lại là HODL chứ không phải HOLD ? Trong bài viết này, Coin98 sẽ lý giải thuật ngữ này và những phương pháp tối ưu doanh thu cho những HODLer hay Holder .
Bài viết này được viết với góc nhìn cá thể và không được xem là lời khuyên góp vốn đầu tư !

HODL là gì?

HODL là thuật ngữ riêng của Crypto, được viết lại từ chữ Hold, chỉ những người dùng mua đồng coin sau đó giữ trong thời gian dài hạn, thông thường sẽ tính bằng tháng trở lên. 

Thuật ngữ HODL này bắt nguồn từ một thành viên trên diễn đàn Bitcointalk, trong lúc đang say rượu, anh ta đã đăng một topic ngắn về việc đang hold BTC, tuy nhiên đã ghi nhầm từ hold thành hodl. Chi tiết anh em có thể xem tại đây.

Bài đăng của người dùng có nickname GameKyuubi trên Bitcointalk về HODL BTC

Với sự hài hước của việc viết sai chính tả, kèm với nội dung kêu gọi nhiệt tình đã nhanh chóng được nhiều thành viên khác trên diễn đàn cùng hưởng ứng. Rất nhiều người cũng đã tỏ ra thích thú, tương tác và trả lời bài đăng một cách tích cực. Khái niệm “HODL” cũng từ đó mà sinh ra. Về sau, HODL cũng được nhiều người dịch ra với ý nghĩa Hold On for Dear Life.

Nhiều thành viên khác cũng hưởng ứng với cách viết HODL
Tuy nhiên, trái với hình ảnh những Holder hold coin là việc trader tiếp tục trade coin trong thời hạn thời gian ngắn. Vậy điểm khác nhau của hai Holder và Trader là gì ?

Holder và Trader khác nhau thế nào?

Mục tiêu lợi nhuận

Khác với Trader – người chỉ ăn doanh thu ngắn trong thời hạn ngắn, thì Holder sẽ nhắm đến doanh thu lớn, thường là 100 % trở lên .

Và cũng chính vì mục tiêu khác nhau, họ cũng sẽ sử dụng những công cụ khác nhau: Holder thường mua Spot, Trader thường giao dịch với đòn bẩy.

Góc nhìn thị trường

Thông thường, Trader sẽ nhìn thị trường trong thời hạn ngắn, đồng thời cũng sẽ dùng nhiều chart H1 và H4, cao nhất hoàn toàn có thể là chart D.
Nhưng so với Holder, chart thấp nhất hay dùng là H4 và thường thì là D. Thậm chí có 1 số ít nhà đầu tư nổi tiếng dùng cả chart W và M .

Cách thức phân tích

Trong Crypto, cộng đồng thường nói “Nhà đầu tư” nghĩa là ám chỉ đa phần Holder. Các Holder thường sử dụng phân tích cơ bản để xem tiềm năng của dự án. Dĩ nhiên vẫn có thể dùng phân tích kỹ thuật, nhưng không dùng mỗi ngày.

Đối với Trader, nghiên cứu và phân tích kỹ thuật là một “ món ăn ” hằng ngày, họ soi chart gần như liên tục để kiếm doanh thu thời gian ngắn .

Sự khác nhau giữa Holder vs Trader

Khi nào thì nên hold coin?

Hold coin chỉ phù hợp với anh em ưa thích sự chậm rãi, không muốn mỗi ngày nhìn chart. Ngoài ra, những nhà đầu tư trong truyền thống nếu bước chân vào thị trường này cũng sẽ dễ làm quen hơn với việc hold coin, dựa trên tính chất sàng lọc dự án cũng hơi giống nhau.

Và cũng như mình đã nghiên cứu và phân tích, cả Trader và Holder đều có những đặc thù khác nhau, nên đồng đội hoàn toàn có thể xem mình tương thích với bên nào .
Không dạng nào là tốt hẳn và xấu hẳn, thậm chí còn, hình thức phân loại vốn ra hai phần : Hold và Trade, cũng là một trong những cách thông dụng với nhiều người chơi .

Tiêu chí chọn coin để hold: Nên hold coin nào?

Tiêu chí duy nhất để chọn coin hold là: Coin cho chúng ta lợi nhuận tốt nhất. Bởi vì ai vào thị trường này cũng đều vì lợi nhuận. 

Nhưng để nói coin nào là có tiềm năng, thì phải tùy vào quan điểm của mỗi người :

  • Vốn: Vốn nhiều thường chọn coin vốn hóa lớn có lợi nhuận ít, nhưng an toàn; vốn ít thường muốn chơi nguy hiểm hơn với coin vốn hóa nhỏ để có lợi nhuận cao.
  • Phân tích: Mỗi người sẽ có phân tích khác nhau, nên đối với người này thì chỉ là coin “rác”, nhưng dưới góc nhìn của người khác thì là “hidden gem”.
  • Chơi theo người khác: Nếu anh em chơi theo người khác, dĩ nhiên cũng sẽ hold khác nhau là điều tất nhiên.

Do đó, không có một quy chuẩn nào để chọn một đồng coin, hay để nói rằng anh em phải mua đồng này hay mua đồng kia.

Kiến thức Holder cần nắm

Các hệ sinh thái và token tiêu biểu bên trong nó

Mình sẽ phân loại những token vào những hệ sinh thái tiêu biểu vượt trội dưới đây. Một số token sẽ chạy trên cả hai mạng lưới. Mình phân loại token theo những hệ sinh thái khác nhau với mục tiêu giúp bạn bè hoàn toàn có thể thuận tiện chọn những phương pháp tối ưu hóa doanh thu tương thích .
Một số hệ sinh thái và token tiêu biểu vượt trội thuộc những hệ đó :

  • Ethereum: ETH, UNI, SUSHI, BNT, CRV, AAVE, MKR,…
  • Binance Smart Chain: BNB, CAKE, BAKE, 1INCH, XVS, ALPHA,…
  • Solana: SOL, SRM, RAY, FTT, OXY, FIDA,…
  • Polkadot: DOT, KSM, REEF, XOR, POLS, PHA, LIT, OM,…
  • Polygon: MATIC, QUICK, AAVE, EASY,…
  • Terra: LUNA, MIR, ANC,…
  • Fantom: FTM, SPIRIT, BOO, EST,…
  • Near: NEAR.
  • Avalanche: AVAX, PNG, XAVA, PEFI, SNOB,…

Các phương thức tối ưu lợi nhuận khi Hold Coin

Có rất nhiều phương pháp để bạn bè hoàn toàn có thể tối ưu hóa doanh thu của mình với việc hold coin. Mỗi phương pháp sẽ có những ưu điểm và điểm yếu kém khác nhau. Lợi nhuận và rủi ro đáng tiếc sẽ đi song song, đồng đội nên có kế hoạch phân chia vốn tương thích .
Mình sẽ tóm tắt nhanh một số ít phương pháp phía dưới :

  • CEX Staking: Staking nhận lãi suất ngay trên sàn CEX như Binance,…
  • DEX Staking: Staking nhận lãi suất đối với native token của sàn DEX như PancakeSwap,…
  • Foundation Staking (Node Validator Staking): Staking dành cho các token thuộc lĩnh vực nền tảng blockchain như BNB, SOL, DOT, LUNA,…
  • IEO, IDO Staking: Staking để hưởng quyền lợi tham gia IEO, IDO.
  • Lending: Cho vay trên các nền tảng Lending DeFi.
  • DEX Farming: Nhận thưởng khi cung cấp thanh khoản (Farming) cho các sàn DEX.
  • Yield Aggregator Farming: Farming trên các nền tảng tối ưu hóa lãi suất.

Như vậy, tất cả chúng ta có 3 cách chính để hoàn toàn có thể tối ưu doanh thu đó là :

  • Staking: Hold và khóa một lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ chúng. Nói đơn giản thì anh em sẽ gửi và khóa lượng coin của mình vào nền tảng cho phép Staking. Phần thưởng sẽ dựa trên công sức người dùng đã bỏ ra bao gồm: lượng coin stake & thời lượng stake.
  • Lending: Sử dụng coin của mình để cho người khác vay thông qua các nền tảng Lending, sau đó anh em sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất như thỏa thuận ban đầu.
  • Farming: Sử dụng coin để tham gia cung cấp thanh khoản cho các dự án cần thanh khoản như các sàn phi tập trung DEX, các nền tảng Lending.

7 cách tối ưu lợi nhuận khi Hold coin

Sau khi đã tóm tắt, phân loại các hệ sinh thái và phương thức tối ưu lợi nhuận dành cho Holder một cách rõ ràng, giờ chúng ta sẽ đi vào trả lời câu hỏi: Làm thế nào để tối ưu lợi nhuận với những phương thức đó?

Lưu ý: Các platform, sàn giao dịch và dự án dưới đây đều đã được đội ngũ Coin98 nghiên cứu và thực hiện các bài viết về chúng. Từ cung cấp thông tin cơ bản, hướng dẫn sử dụng đến phân tích chuyên sâu vào mô hình hoạt động. Anh em quan tâm thì hãy tìm đọc tại coin98.net nhé! 

CEX Staking

CEX (Centralized Exchange) là sàn giao dịch tập trung được quản lý bởi một bên thứ 3 (công ty/tổ chức chủ sàn). Mọi tài sản điện tử bạn nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty/tổ chức đó.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Gửi tiết kiệm các coin/token mà các sàn CEX hỗ trợ.
  • Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời gian release sau khi unstake.

Nền tảng thực hiện

Mỗi sàn sẽ tương hỗ staking những token khác nhau, bạn bè vui mắt tìm hiểu thêm những link dưới đây để biết thêm chi tiết cụ thể :

Staking trên Binance

DEX Staking

DEX (Decentralized Exchange) là loại sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên nền tảng Blockchain. 

DEX cho phép việc giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking các native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX hỗ trợ, có DEX không hỗ trợ staking single native token.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR trung bình – cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch.

Nền tảng thực hiện:

Staking trên PancakeSwap

Foundation Staking

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking các token vào các validator node để nhận lãi suất. Thông thường là các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các Validator.

Nền tảng thực hiện:

Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và toàn bộ đều sẽ được staking trải qua những Node Validator của dự án Bất Động Sản, ví dụ như : Ethereum có ETH, Binance Smart Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX .

Anh em có thể xem chi tiết các thông tin về Validator cũng như các token hỗ trợ tại đây.

Staking trên Terra Station

IEO, IDO Staking

IEO (Initial Exchange Offering) là một hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên các sàn giao dịch Crypto.

Tương tự như IEO, IDO (Initial DEX Offering) cũng là một hình thức gọi vốn thông qua hình thức chào bán token. Tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên các nền tảng gọi vốn AMM như Poolz, Polkastarter,… Và IDO thường sẽ có 2 pools, một pool cho cộng đồng, pool còn lại cho người dùng nắm giữ token nền tảng.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng được quyền lợi tham gia mở bán IDO.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Quyền lợi tham gia mua token.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.

Các nền tảng IDO:

  • Binance Launchpad.
  • Huobi Prime.
  • OKEx Jumpstart.
  • Kucoin Spotlight.

Nguồn : Coin98 Analytics

Các nền tảng IDO:

  • Ethereum: Polkastarter, DAO Maker,…
  • Binance Smart Chain: PancakeSwap,…
  • Ngoài ra vẫn còn nhiều Launchpad khác, anh em có thể xem chi tiết ở hình dưới đây.

Nguồn : Coin98 Analytics

Lending

Lending ( cho vay ) là hình thức người dùng sử dụng những gia tài hoặc tiền của họ để cho những người khác là Borrowers ( người đi vay ) vay với tỉ lệ lãi suất vay nhất định. Sau 1 khoảng chừng thời hạn, Lenders ( người cho vay ) sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất vay như thỏa thuận hợp tác bắt đầu .

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock.

Các nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
  • Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
  • Polygon: Aave, EasyFi.
  • Terra: Anchor.
  • Fantom: Cream Finance.

Phương thức cho vay giữa những nền tảng tương đối giống nhau .

Lending trên Aave

DEX Farming

Farming ( hay Yield Farming ) là thuật ngữ chỉ việc người dùng cố gắng nỗ lực tạo ra nhiều doanh thu nhất hoàn toàn có thể từ gia tài crypto của họ, trải qua việc phân phối thanh khoản cho những giao thức DeFi ( Decentralized Finance – Tài chính Phi tập trung chuyên sâu ) .

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí giao dịch thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug-pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,…
  • Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,…
  • Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,…
  • Polygon: QuickSwap,…
  • Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, …
  • NEAR: Ref Finance,…
  • Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,…

Farming trên PancakeSwap

Yield Aggregator Farming

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Yield Aggregator sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng cách so sánh giữa nhiều pool khác nhau. Ngoài ra, anh em còn có thể được thưởng thêm native token của Yield Farming platform.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,…
  • Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,…
  • Solana: SolFarm.
  • Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,…
  • Polygon: Beefy Finance, Adamant,…
  • Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,…

Yield Aggregator Farming trên Beefy Finance

Lưu ý khi Hold coin để tối ưu lợi nhuận

Dưới đây là 1 số ít chú ý quan tâm mình tổng hợp cho bạn bè :

  • Thời gian release sau khi unstake: Anh em cần xem kỹ điều khoản khi stake, chủ yếu đối với CEX staking và Foundation Staking, vì thời gian release token sau khi unstake có thể lên đến 2 tuần và có thể anh em cần sử dụng nó cho mục đích khác.
  • Rug pull: Đây là hình thức rất phổ biến đối với anh em tham gia Farming các cặp token có thanh khoản kém. Họ sẽ bơm thanh khoản vào pool để dụ “cá con” vào cung cấp thanh khoản, sau đó thực hiện rút thanh khoản với số lượng lớn và đột ngột khiến giá token sập.
  • Bị hack hoặc Lỗi smart contract: Các dự án DeFi đều hoạt động trên Smart Contract, chính vì thế sẽ có những lỗ hổng khiến hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Anh em nên chọn những dự án DeFi có Total Value Lock lớn, đã hoàn thành Audit.

Ngoài ra còn nhiều lý do khác quan khác, chính vì thế mình khuyên anh em nên phân bổ vốn ra nhiều giao thức khác nhau.

Tổng kết

Hình thức tối ưu hóa doanh thu trên hầu hết dành cho đồng đội holder, tin yêu vào dự án Bất Động Sản với thời hạn dài. Đối với một số ít token, việc không tham gia DeFi sẽ là thiếu sót rất lớn so với quyền lợi và nghĩa vụ của một holder. Tuy nhiên, đồng đội không nên chú trọng trọn vẹn vào lãi nhận được mà hãy phân chia thành nhiều phương pháp khác nhau để giảm thiểu rủi ro đáng tiếc .
Như vậy, Coin98 đã lý giải cho đồng đội về thuật ngữ HODL và những phương pháp tối ưu doanh thu khi hold coin. Nếu có bất kể vướng mắc nào về bài viết, bạn bè hãy comment phía bên dưới để bàn luận cùng Coin98 nhé !
Đừng quên tham gia group và channel của Coin98 để trao đổi và tranh luận những chủ đề đồng đội chăm sóc nhé :