“Ngân hàng” lừa đảo huy động vốn đa cấp

Posted on by adminChuyên mục:Tiền Điện Tử - Tiền Ảo

Huy động vốn, trả lãi 600%/năm

Gần đây, cái tên Etop Bank đang được chú ý quan tâm khi quảng cáo người chơi chỉ cần gửi tiền vào ngân hàng nhà nước ( NH ) điện tử này thì sẽ nhanh gọn trở thành triệu phú USD. Theo đó, người chơi chỉ cần gửi tiền thật để mua tiền ảo có tên là USDT tại Etop Bank với những gói từ 200 USD – 10.000 USD, theo những kỳ hạn từ 1 tháng đến 3 năm. Lãi suất được trả theo những kỳ hạn gửi, từ 30 – 50 % / tháng tương tự 600 % / năm, cao gấp gần 100 lần lãi suất vay tiền gửi NH trong nước. Sau kỳ hạn gửi, người chơi sẽ được rút hàng loạt tiền gốc. Lãi suất cao nhất là kỳ hạn 3 năm, nếu người tham gia gửi 1 tỉ đồng, mỗi tháng sẽ nhận lãi 500 triệu đồng. Nghĩa là sau 3 năm người tham gia sẽ nhận 18 tỉ đồng xu tiền lãi và 1 tỉ đồng tiền gốc. Thậm chí có thành viên môi giới nhấn mạnh vấn đề : “ Chơi kinh tế tài chính này nếu mà ngon, thu nhập lên đến 10 – 20 tỉ đồng / tháng ” .

Các ngân hàng tự nhận ngân hàng điện tử nước ngoài là hoạt động bất hợp pháp, kinh doanh ngoại hối, tiền ảo nên những người tham gia vào hệ thống này là vi phạm pháp luật

Ông Nguyễn Hoàng Minh ( phó tổng giám đốc Ngân hàng Nhà nước Trụ sở TP. Hồ Chí Minh )

Theo ước tính, dự án này dù mới đưa vào hoạt động đã thu hút được hàng nghìn người tham gia. Nhiều nhất là các địa phương như Hà Nội, Hải Phòng, Thái Nguyên, Hà Tĩnh, Ninh Bình, Hưng Yên… Thế nhưng hiện website của Etop Bank đã đóng, những người vốn tự xưng đứng đầu dự án cũng biệt tăm. Theo thống kê chưa đầy đủ của Theo ước tính, dự án Bất Động Sản này dù mới đưa vào hoạt động giải trí đã lôi cuốn được hàng nghìn người tham gia. Nhiều nhất là những địa phương như TP. Hà Nội, TP. Hải Phòng, Thái Nguyên, thành phố Hà Tĩnh, Tỉnh Ninh Bình, Hưng Yên … Thế nhưng hiện website của Etop Bank đã đóng, những người vốn tự xưng đứng đầu dự án Bất Động Sản cũng biệt tăm. Theo thống kê chưa rất đầy đủ của VTV, ước tính hiện có khoảng chừng 1.500 người là nạn nhân của đường dây Etop Bank. Đa số là đi vay để tham gia, người ít thì vài chục triệu, người nhiều đến tiền tỉ .Ngay sau khi Etop Bank biến mất, 1 số ít môi giới liên tục chào mời dự án Bất Động Sản Winsbank. Dự án này cũng được ra mắt là NH số tiên phong trên quốc tế được cấp phép hoạt động giải trí hợp pháp, hoàn toàn có thể gửi tiền tiết kiệm ngân sách và chi phí, vay mượn và góp vốn đầu tư chỉ với một nền tảng duy nhất, vay tiền thế chấp ngân hàng bằng tiền điện tử như BTC, ETH, WIN … Winsbank cũng phát hành CP có tên gọi là eshare ( ESR ). “ Đây chính là thời cơ làm giàu tốt trong năm 2020 để bạn x5, x10 lần gia tài sau 6 tháng tiếp theo khi chiếm hữu CP eshare của Winsbank ”, theo lời trình làng trên địa chỉ winsbank.io hay winsbank.vn. Đáng chú ý quan tâm, giữa tháng 7 vừa mới qua, Bộ Công an đưa ra cảnh báo nhắc nhở về việc website này kêu gọi vốn đa cấp bằng tiền ảo trái phép nhưng đến nay vẫn ngang nhiên hoạt động giải trí .

Luật dân sự lúc bấy giờ quy định tội cho vay nặng lãi, trong đó đề cập đến yếu tố lãi suất vay trên 20 % / năm. Do đó, không hề có chuyện NH kêu gọi vào với lãi suất vay 600 % / năm. Ở đây, lãi suất vay cho vay ra cao cũng đã vi phạm pháp luật. Với những quy mô vận dụng hình thức đa cấp, chi trả hoa hồng cho những người mời chào người khác tham gia vào mạng lưới hệ thống chỉ hoàn toàn có thể là hình thức ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước. Trả lãi suất cao, chi hoa hồng nhiều là để lôi kéo mời chào càng nhiều người tham gia để tăng trưởng mạng lưới hệ thống, chính là mồi câu vốn của hình thức này. Đến khi người sau vào ít, dòng tiền không đủ chi trả cho những người vào trước thì mạng lưới hệ thống sẽ sụp đổ .

Ông Huỳnh Trung Minh, Giảng viên Học viện Ngân hàng

Để thu hút nhà đầu tư tham gia, Winsbank đưa ra rất nhiều lời “hứa hẹn” về tương lai của đồng tiền ảo Win và Để lôi cuốn nhà đầu tư tham gia, Winsbank đưa ra rất nhiều lời “ hứa hẹn ” về tương lai của đồng xu tiền ảo Win và giá CP ESR. Theo đó, nhà đầu tư sẽ có lãi suất vay cố định và thắt chặt từ 2 – 12 % / năm, sau khi tham gia bằng cách mua đồng xu tiền ảo WinCoin với 13 gói góp vốn đầu tư WinCoin có giá trị từ 100 Win – 100.000 Win ( tương tự từ 100 USD – 1 triệu USD ) ; hoặc mua CP ESR với 16 gói do Winsbank đưa ra từ 100 USD – 1 triệu USD. Nhà góp vốn đầu tư còn được nhận lãi suất vay tĩnh khi CP ESR tăng giá ; nhận thêm doanh thu khi ra mắt thành viên mới đầu tư vào Winsbank theo quy mô kinh doanh thương mại đa cấp và sẽ được trả thưởng đến 10 tầng …Trên thực tiễn, công an phát hiện mạng lưới hệ thống này do một nhóm đối tượng người tiêu dùng tại việt nam tổ chức triển khai hoạt động giải trí, không có ĐK kinh doanh thương mại và không có trụ sở tại VN. Bản chất Winsbank không có hoạt động giải trí sản xuất tạo ra những loại sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, đa phần là hoạt động giải trí theo quy mô đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất vay và hoa hồng cho người tham gia trước. Khi kêu gọi được số tiền đủ lớn, những đối tượng người tiêu dùng sẽ ngừng trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập mạng lưới hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã kêu gọi được .

Mô hình đầu tư lãi khủng, siêu giàu… liên tục xuất hiện

Dù nhiều dự án Bất Động Sản kêu gọi vốn đa cấp trái phép, sàn góp vốn đầu tư kinh tế tài chính lừa đảo đã bị phát hiện, kẻ chủ mưu bị truy tố hình sự nhưng những quy mô góp vốn đầu tư lấy lãi “ khủng ” ; “ trở thành triệu phú USD ” mà không cần làm gì vẫn liên tục Open, tiếp thị rầm rộ trên những trang mạng xã hội và công khai minh bạch chào mời, lôi kéo người tham gia. Đó hoàn toàn có thể là những sàn góp vốn đầu tư tiền tệ quốc tế ( forex ) hay góp vốn đầu tư sàn chứng khoán quốc tế, chào mời góp vốn đầu tư vào tiền số hoặc những ứng dụng cho vay tiền … nhưng hầu hết đều mang tính lừa đảo và đã được điểm mặt chỉ tên như Liber Forex, MyAladdinz, Bitkingdom, Crowd1 … Gần đây Open thêm dự án Bất Động Sản có tên “ King of invest ” cũng gây nên nhiều nghi vấn tựa như. Để tham gia, người chơi chỉ cần nạp tiền mặt vào một thông tin tài khoản trên website điện tử “ King of invest ”, với 7 mức góp vốn đầu tư trong khoảng chừng 200 – 30.000 USD. Lãi suất trả theo ngày 1,5 % / ngày, tương tự 260 % / năm và cao gấp 52 lần lãi suất vay tiền gửi NH. Sau 1 năm, người chơi sẽ rút được hàng loạt tiền gốc góp vốn đầu tư. Ví dụ góp vốn đầu tư gói 30.000 USD, tương tự 720 triệu đồng, mỗi tháng nhận lãi 9.000 USD, tương tự hơn 200 triệu đồng, chỉ sau 3 tháng là hòa vốn. Tuy nhiên, một số ít nhà đầu tư san sẻ trên những forum cho biết sau nhiều tháng bỏ tiền vào dự án Bất Động Sản vẫn không nhận được tiền lãi hay hoa hồng. Thay vào đó, tiền góp vốn đầu tư lại được quy đổi về một loại tiền điện tử do “ King of invest ” tạo ra là CXC, với 1 CXC tương tự 0,1 – 9 USD. Việc này khiến giá trị tiền lãi nếu được nhận về cũng bị giảm đi rất nhiều lần .
\ n
Hoặc thử gõ từ khóa tìm kiếm góp vốn đầu tư kinh tế tài chính, hàng loạt quảng cáo chào mời góp vốn đầu tư lãi cao. Tại website dautunhatnam.com.vn, tiếp thị góp vốn đầu tư sẽ có được lãi suất vay 192 % trong 24 tháng và nhà đầu tư còn được Tặng Kèm tương tự giá trị gói góp vốn đầu tư khi kết thúc hợp đồng. Trang web này đưa ra ví dụ nếu góp vốn đầu tư 50 triệu đồng, mỗi tháng sẽ nhận được 3 triệu đồng và khi hợp đồng kết thúc sau 24 tháng sẽ nhận được 60 triệu đồng. Đặc biệt, nhà đầu tư sẽ được sang tên 1 có giá trị tương ứng, như vậy tổng số tiền nhận được sau 2 năm sẽ lên 122 triệu đồng, cao hơn gấp đôi so với tiền gốc. Nếu như góp vốn đầu tư 3 tỉ đồng thì sau 2 năm sẽ nhận được 7,32 tỉ đồng …

“Ngân hàng” lừa đảo huy động vốn đa cấp
Ngân hàng số không phép kêu gọi vốn đa cấp ồ ạt

Ảnh : Đào Ngọc Thạch

Đầu tư bất hợp pháp, rủi ro người tham gia gánh chịu

Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh TP.HCM, khẳng định: “NHNN hiện không cấp phép cho NH nào tên là Etop Bank, Winsbank. Với lãi suất 4%/tháng, chắc chắn đó là mô hình lừa đảo. Trong thời điểm dịch Covid-19 gây ảnh hưởng đến các hoạt động sản xuất kinh doanh như hiện nay thì không ngành nghề nào có mức sinh lời khủng như vậy. Ở đây, các NH tự nhận NH điện tử nước ngoài là hoạt động bất hợp pháp, kinh doanh ngoại hối, tiền ảo nên những người tham gia vào hệ thống này là vi phạm pháp luật. Chính vì vậy, rủi ro mất tiền khi người tạo lập sàn bỏ trốn là điều không thể tránh khỏi”.

Đồng quan điểm, ông Huỳnh Trung Minh, giảng viên Học viện Ngân hàng, nhận định và đánh giá những NH hoạt động giải trí theo quy mô đa cấp chưa được sự cấp phép của nhà nước. Khi pháp lý không công nhận quy mô góp vốn đầu tư này, đồng nghĩa tương quan người tham gia vào mạng lưới hệ thống sẽ không được bảo vệ .
Còn theo Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng ( Bộ Công thương ), kinh doanh thương mại hoạt động giải trí đa cấp phải được ĐK theo lao lý tại Nghị định 40/2018 của nhà nước. Các sàn góp vốn đầu tư kinh tế tài chính kinh doanh thương mại đa cấp đều không được cấp phép, đặc biệt quan trọng 1 số ít sàn góp vốn đầu tư kinh tế tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro đáng tiếc cho người tham gia. Các tổ chức triển khai, cá thể tham gia, hoạt động người tham gia góp vốn đầu tư trải qua những sàn góp vốn đầu tư kinh tế tài chính này đều hoàn toàn có thể bị giải quyết và xử lý hình sự. Ngoài ra, pháp luật pháp lý còn lao lý tội lừa đảo chiếm đoạt gia tài của người khác bị phạt tiền và đi tù, nặng nhất là 20 năm tù hoặc chung thân .

admin