What is Defi? The future of decentralized finance

1. DeFi – Decentralized Finance là gì?

DeFi là viết tắt của Decentralized Finance hay Tài chính phi tập trung chuyên sâu. Đây là một thuật ngữ trọn vẹn mới dựa trên công nghệ tiên tiến blockchain và cryptocurrency. DeFi khác với CeFi .

1.1. Tính năng của DeFi

Có thể xem DeFi là ứng dụng thiết thực nhất của blockchain vì đã tận dụng được những lợi thế của công nghệ tiên tiến này, gồm có :

Loại bỏ bên thứ ba: Không cần phải thông qua ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc một bên trung gian nào đó như tài chính truyền thống, DeFi cắt bỏ hoàn toàn bên thứ 3 để người dùng có thể duy trì quyền kiểm soát số tiền của họ. Các tranh chấp xảy ra sẽ được giải quyết theo cách thức được chỉ định từ trước.

Hợp đồng mưu trí ( Smart Contract ) : Một giải pháp chung để vô hiệu những bên thứ ba vì nó dựa vào logic mã không hề phủ nhận trên mạng blockchain để kích hoạt việc thực thi của nó thay vì sự can thiệp của con người. DeFi thường được hưởng lợi từ những hợp đồng mưu trí .

• Tự động hóa: Sử dụng Smart Contract để đơn giản hóa quy trình nhưng vẫn đảm bảo được tốc độ và tính chính xác với mỗi hợp đồng.
• Tiết kiệm chi phí: Cắt giảm được chi phí vào vai trò luật sư, nhân sự thực hiện hợp đồng.
• Tự chủ: Khi đã tham gia, các bên liên quan không phải tuân theo thẩm quyền bên ngoài mà chỉ tuân theo các điều khoản mà họ đã đồng ý trong Smart Contract. Tính năng này cũng giúp họ không bị thao túng từ một trong hai bên, đảm bảo tính an toàn và bảo mật cho các thỏa thuận hợp đồng.

1.2. Thành phần của DeFi

1.2.1 Yield Farming (Canh tác năng suất)

Yield Farming là khái niệm những người tạo ra được nhiều doanh thu nhất hoàn toàn có thể từ gia tài họ đã góp vốn đầu tư bằng việc cung ứng thanh khoản cho những giao thức DeFi .Yield Farming được triển khai hầu hết bằng cách sử dụng token ERC20 trên Ethereum và phần thưởng cũng giống vậy. Một số giao thức sẵn có trong hệ sinh thái DeFi được cho phép người tham gia trên toàn thế giới khóa crypto của họ lại và kiếm tiền từ đó. Farmer sẽ liên tục chuyển tiền của chính họ theo những giao thức khác nhau để có được mức doanh thu cao cho mình .

1.2.2 Liquidity Mining (Khai thác thanh khoản)

Hình thức kiếm tiền bằng cách gửi tiền vào trong một nền tảng, nền tảng đó phát sinh ra doanh thu và bạn sẽ được chia lời phần lời đó. Phần thưởng này thường là governance token .

1.2.3 Margin Trading (Giao dịch ký quỹ)

Trong đầu tư và chứng khoán truyền thống lịch sử, khi triển khai thanh toán giao dịch trong ngày bạn sẽ trả một số tiền nhất định cho người môi giới và bạn được góp vốn đầu tư gấp nhiều lần số tiền đó. Vào cuối ngày, bạn sẽ phải trả lại số tiền bạn đã vay kèm theo khoản phí, số tiền dư còn lại sau khi góp vốn đầu tư thành công xuất sắc chính là doanh thu của bạn .Một số nhà sản xuất dịch vụ DeFi được cho phép người tham gia triển khai thanh toán giao dịch ký quỹ, thay vì là CP thì trong quốc tế crypto họ sử dụng tiền điện tử .Lợi ích cốt lõi của DeFi chính là năng lực tiếp cận thuận tiện những dịch vụ kinh tế tài chính, đặc biệt quan trọng so với những người bị tách biệt khỏi mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính hiện tại. Một tiềm năng khác của DeFi đó là những khuôn khổ và module mà nó được kiến thiết xây dựng. Nói theo cách khác, những ứng dụng DeFi tương tác trên những blockchain công khai minh bạch có năng lực tạo ra những thị trường kinh tế tài chính, loại sản phẩm và dịch vụ trọn vẹn mới .

2. NFT – Non fungible Token

NFT hay Non-Fungible Token ( Token độc nhất ) là một loại token mã hóa trên blockchain đại diện thay mặt cho một gia tài duy nhất. Có thể xem đây là gia tài kỹ thuật số trọn vẹn hoặc là phiên bản token hóa của gia tài trong quốc tế thực .Khái niệm “ NFT ” đã Open từ năm 2017 và cái tên CryptoKitties gắn liền với khái niệm này từng dậy sóng thị trường khi làm “ tắt nghẽn ” mạng Ethereum. Sau hơn 3 năm vững mạnh, hiện tại hệ sinh thái NFT đã dần triển khai xong hơn với nhiều mảnh ghép đa dạng chủng loại, phong phú .Một NFT token không có năng lực bị phân loại giống như những tiêu chuẩn token khác. Nó được xem như một vật chứng về quyền sở hữu và tính xác nhận trong nghành nghề dịch vụ kỹ thuật số .

3. Cross Chain

Cross-chain ( chuỗi chéo ) là giải pháp giúp chuyển gia tài từ chain này sang chain khác, nhằm mục đích tối ưu năng lực phối hợp giữa những chain .

4. Potentials of NFT

TVL ( Total Value Locked ) là tổng lượng gia tài được khóa trong những ứng dụng DeFi. Con số này càng lớn chứng tỏ sức mê hoặc DeFi so với người dùng càng caoTVL của DeFi liên tục tăng trưởng và hiện đang ở mốc 43.5 tỷ đô .

5. Rủi ro của Defi

Có thể nói yếu tố rủi ro đáng tiếc lớn nhất mà thị trường Defi đang đương đầu chính là Defi hack. Thủ thuật của những hacker ngày càng phức tạp và phức tạp dẫn đến thực trạng có đến 7 dự án Bất Động Sản bị hack chỉ trong vòng 1 tháng .Gần nhất là dự án Bất Động Sản DODO đã tổn thất đến USD 3,8 M vì bị hacker tiến công .Bên dưới là tổng hợp những dự án Bất Động Sản đã bị hack mới nhất trong vòng 1 tháng vừa mới qua ( 9/3/2021 )

6. Hệ sinh thái DeFi

Coinbase Ventures – Open Finance : Đơn vị này đã góp vốn đầu tư khá nhiều dự án Bất Động Sản như Reverse ( RSR ), CELO, Compound ( COMP ), UMA, Graph ( GRT ), Near Protocol, DPharma .

Binance Smart Chain: Ngoài Blockchain riêng của mình là Binance Smart Chain thì các dự án khác như Pancakeswap (CAKE), Alpha, Burgerswap (BURGER), Venus (XVS), Spartan Protocol (SPARTA), Bakery (BAKE).

Solana ( Build Crypto Apps that Scale )Huobi Finance ChainBên cạnh đó, trên thị trường lúc bấy giờ có rất nhiều đơn vị chức năng khác cũng đang nỗ lực tạo nên Defi Ecosystem của riêng họ, ví dụ điển hình như : TomoChain ( TOMO ), Algorand ( ALGO ), Zilliqua ( ZIL ), Ontology ( ONT ), Fantom ( FTM ), Akropolis ( AKRO ), IconX ( ICX ) .

7. Gourmet Galaxy

Một trong những dự án Bất Động Sản nổi bật về việc tích hợp Defi và NFT chính là Gourmet Galaxy hiện đang chạy trên Ethereum Blockchain. Dự án này là một nền tảng Yield Farming, hứa hẹn sẽ được tăng trưởng hơn nữa để tương hỗ Polkadot ecosystem .Gourmet Galaxy sở hữu 5 loại sản phẩm chính :

• SUM Swap: Swap token – Sản phẩm này được xây dựng dựa trên AMM-based swap protocols như SushiSwap và Uniswap.
• GUM Farm: Yield Farming
• GALAXY Markets: Đây là nơi trao đổi GUM mà người dùng kiếm được từ Farm. Cơ chế hoạt động là: Người dùng sẽ dùng FOOD (1 loại NFT token) để đổi lấy một loại NFT token khác có tên là PLANET theo công thức riêng. Trong đó, đồng PLANET này được biết chỉ tồn tại số lượng nhất định trong NFT Universe và mỗi PLANET chứa đựng một giá trị riêng.
• NFT Universe: Về bản chất NFT Universe chính là một DApp hoạt động trên Ethereum Blockchain và có dự định sẽ hợp nhất vào Polkadot Ecosystem trong tương lai không xa khi NFT chính thức có mặt trên Polkadot. Có thể xem NFT Universe là một “thế giới trò chơi”, bao gồm nhiều Defi application gamified khác nhau. Điển hình như Options hay Leverage là những trò chơi mang tính chất như một trading game. Ngoài ra cũng sẽ có những loại trò chơi khác đơn giản hơn có ứng dụng NFT. Đặc biệt PLANET chính là tài sản cốt lõi của toàn bộ hệ sinh thái.
• GUM Pad: Bằng cách Swap Token theo tỷ lệ cố định các dự án Cryptocurrency có thể huy động vốn thông qua GUM Pad.

8. Phần tham khảo

Một số khái niệm :AMM ( Automated Market Maker ) : Trái ngược với sàn thanh toán giao dịch thường thì, giá đặt mua và đặt bán trọn vẹn bằng nhau trên sàn mà không cần người dùng phải tự đặt lệnh. Ngay khi người dùng phát sinh nhu yếu thì lệnh đặt mua hoặc bán sẽ được khớp lệnh ngay lập tức và giá trị của loại tiền trong thanh toán giao dịch cũng được kiểm soát và điều chỉnh bởi thuật toán .Công thức của Uniswap : x * y = k ( x : số lượng coin / token nhóm thanh khoản ; y : số lượng coin / token còn lại ; k : hằng số – Điều đó có nghĩa là tổng thanh khoản của nhóm phải luôn cố định và thắt chặt. Khi bạn muốn lấy 100 USDT từ bể bạn phải cùng lúc bỏ 100 CAKE vào bể. Tỷ lệ lúc này trong bể là 900 USDT và 1100 CAKE. Tương tự như thế đến lượt tiếp theo, bạn sẽ phải bỏ vào bể 110 CAKE để nhận lại 90 USDTOff Chain : dùng để chỉ những thanh toán giao dịch diễn ra bên ngoài BlockchainOn Chain : Là những thanh toán giao dịch diễn ra và được lưu lại trên BlockchainDAO Maker ( DAO ) là gì ?DAO Maker được biết đến như một nền tảng tương hỗ những dự án Bất Động Sản crypto gọi vốn. DAO Maker sẽ tư vấn những phương pháp tham gia có năng lực rủi ro đáng tiếc thấp cho những nhà đầu tư nhỏ .Một số giải pháp gọi vốn đặc trưng của DAO :

• SHO (Strong Holder Offering): 

Là một phương pháp phân chia token cho những nhà đầu tư nhỏ địa thế căn cứ vào những gì họ đã góp phần cho dự án Bất Động SảnĐối với những người tham gia public marketing thì cần phải tham gia whitelist bằng cách kiểm tra những ví được họ sử dụng nhiều nhất .Mỗi ví sau khi được ĐK sẽ thông bước kiểm tra lịch sử vẻ vang thanh toán giao dịch để từ đó tính điểm từ những tiêu chuẩn sau :Có lịch sử dân tộc hold một token / coin nhất định

Có hoạt động LP (cung cấp thanh khoản)

• DYCO (Dynamic Coin Offering):

Với DYCO, người tham gia ( nhà đầu tư ) hoàn toàn có thể hoàn trả lại token đã muaDAO Maker sẽ đồng ý thu hoàn trả token từ người tham gia DYCO trong trường hợp giá token bị giảm sau khi mua token trên thị trường. Vì thế người tham gia ( nhà đầu tư ) trọn vẹn không bị rủi ro đáng tiếc khi giá trị token giảm bất thần. Các toke DAO tịch thu sẽ được tự động hóa đốt đi để giảm nguồn cung lưu hành đến 100 %DYCO sinh ra với mục tiêu khuyến khích những dự án Bất Động Sản có thái độ tráng lệ và nghĩa vụ và trách nhiệm với token mình đã tạo ra .

• Vending Bond (Trái phiếu mạo hiểm) Là sản phẩm đầu tư mạo hiểm với chỉ số rủi ro gần như bằng 0

Source: https://final-blade.com
Category : Tiền Điện Tử – Tiền Ảo